Trump, Kripto Dolandırıcılarını Ortadan Kaldırma Yönünde ‘Önemli Bir Adım’ Attı

Yeni Siber Program Nasıl Şekilleniyor?

Başkan Donald J. Trump, 12 Ağustos’ta “Sınır Ötesi Siber Suçlarla Mücadele Kapasitesinin Genişletilmesi” başlıklı Ulusal Güvenlik Başkanlık Memorandumu’nda, yabancı siber suç ağlarının ABD’nin bozma programıyla karşı karşıya kalabileceğini duyurdu. Beyaz Saray’ın bilgi notu, bu politikayı Amerikalıları hedef alan fidye yazılımı, oltalama, finansal dolandırıcılık, cinsel şantaj ve kimlik sahtekarlığı dolandırıcılıkları çerçevesinde ele alıyor.

Başkanın Dijital Varlıklar Danışmanlar Konseyi’nin yönetici direktörü Patrick Witt, bu memorandumu kripto para birimleriyle ilgili dolandırıcılıklarla mücadele çabalarıyla ilişkilendirdi. Witt, 12 Ağustos’ta X’te şunları yazdı:

“Bu önlem, kripto para birimlerine özgü olmasa da, kripto parayı Amerikalıları dolandırmak için kullanan dolandırıcıları durdurma yolunda atılmış önemli bir adımdır.”

Başkanlık memorandumu metnine göre, güvenlik incelemesinden geçmiş Amerikan şirketleri ancak programa kabul edildikten sonra siber gözetim ve siber etki operasyonları gerçekleştirebilecek. Ulusal Koordinasyon Merkezi bu girişimi yönetecek; Adalet Bakanlığı ve İç Güvenlik Bakanlığı’ndan atanan yetkililer ise eş icra direktörleri olarak görev yapacak ve onay süreçlerini koordine edecek.

Katılımcı firmalar, her iki bakanlıktan biriyle sözleşme imzalamalı, teknik ve personel standartlarını karşılamalı ve ilgili ticari anlaşmaları açıklamalıdır. Uygulama kılavuzunda, sözleşmeye uyulmaması durumunda el konulabilecek en az 1 milyon dolarlık bir teminat veya emanet hesabı da istenebilir.

Kayıp Rakamları Neden Kripto Paraları Gündeme Getiriyor?

Şikayetlere dayalı kayıp rakamları, bu girişime en net finansal gerekçeyi sağlıyor; ancak bu rakamlar, zararın tam bir sayımından ziyade, bildirilen vakaları yansıtıyor. FBI’ın 2025 İnternet Suçları Raporu, 1.008.597 şikayet ve 20,877 milyar dolarlık kayıp kaydetti; bu, 2024’e göre %26’lık bir artışa tekabül ediyor.

Kripto para birimi kategorisi, 181.565 şikayeti ve 11,37 milyar dolarlık zararı kapsıyordu; bu rakam, IC3 toplamının yarısından fazlasını oluşturuyordu. Yalnızca kripto para birimi yatırım dolandırıcılığı, bildirilen 7,2 milyar dolarlık zarara yol açarak 2025 yılında bu alandaki en büyük kayıp kaynağı oldu.

IC3 kategorileri birden fazla suç veya ödeme kategorisini kapsayabileceğinden, bu toplam rakamlar her bir doların zincir içi transfer yoluyla kaybolduğunu kesin olarak ortaya koymamaktadır. Bununla birlikte, bu rakamlar dijital varlıkları, yabancı dolandırıcılık şebekeleri ve mali amaçlı siber suçlar konusunda federal düzeyde duyulan endişenin merkezine yerleştiriyor.

Daha Önceki Baskılar Neyi Ortaya Çıkarıyor?

Daha önceki yaptırım eylemleri, yurtdışında bulunan sınır ötesi siber suç ağlarına yönelik yönetimin yeni yaklaşımının arkasındaki altyapıyı ortaya koymaktadır. Huione Group ve Prince Group’u kapsayan Haziran ayında gerçekleştirilen koordineli bir operasyonda, yaptırımlar, finansal kısıtlamaların genişletilmesi önerisi, bulut altyapısına el konulması ve ABD’li yetkililerin yurtdışındaki dolandırıcılık ağlarıyla ilişkilendirdiği altyapıyı hedef alan blok zinciri analizi bir araya getirildi.

Uluslararası işbirliği, yurtdışındaki şüpheli kripto para dolandırıcılık ağlarına karşı halihazırda tutuklamaların yanı sıra sunucu ve varlık müdahaleleriyle sonuçlandı. ABD’li yetkililerin bildirdiğine göre, Nisan ayında gerçekleştirilen bir operasyonda en az 276 kişi tutuklandı ve en az dokuz dolandırıcılık merkezi çökertildi. Yetkililer, bu dolandırıcılık şemalarının kurbanları sahte kripto para platformlarına yönlendirdiğini iddia etti.

Bu emsaller, özel şirketlerin federal düzeyde onaylanmış görevler önermesi ve üstlenmesi için sürekli bir kanal açan Ağustos tarihli mutabakattan farklıdır. Daha önceki vakalar geleneksel kolluk kuvvetleri, yaptırımlar ve sınır ötesi işbirliğine dayanıyordu; yeni program ise sözleşmeli kurumsal operatörleri de kapsayacak.

Güvenlik Önlemleri ve Tüketici Korumasının Devreye Girdiği Nokta

“Operasyon Atlantic” sırasında kamu-özel sektör koordinasyonu, mağdurların tespit edilmesine destek oldu. Bir hafta süren bu girişim, 45 milyon dolardan fazla kripto para dolandırıcılığını ortaya çıkardı, ABD, İngiltere ve Kanada dahil olmak üzere 30'dan fazla ülkedeki kurbanlarla bağlantılı 20.000'den fazla kripto para cüzdan adresini tespit etti ve çalınan 12 milyon dolarlık fonu dondurdu.

Temel cüzdan önlemleri de yaygın aldatma taktiklerini kaynağında engelleyerek, herhangi bir hükümet operasyonu başlamadan önce maruz kalma riskini azaltır. Kripto para dolandırıcılığına karşı alınacak önlemler arasında web sitesi adreslerini doğrulamak, istenmeyen iletişimlere güvenmemek ve yatırılan fonları ikiye katlama vaatlerini reddetmek yer alır.

Program yetkilileri, 12 Ağustos tarihinden itibaren 60 gün içinde, uygunluk standartları, hedef inceleme kuralları ve ABD vatandaşları için koruma önlemlerini içeren mutabakat prosedürlerini oluşturmakla yükümlüdür. Bu prosedürler anayasal, yasal ve uluslararası yükümlülüklerle uyumlu hale getirilene kadar hiçbir göreve onay verilmeyecektir.