AUSTRAC, Uyum Riskleri Nedeniyle 96 Adet Cryptolink Kripto ATM’sini Faaliyetten Aldı

AUSTRAC, Cryptolink’in 96 kripto ATM’sini neden kapattı?

Müşterilerin nakit paralarını kripto para birimine çevirmelerine olanak tanıyan Cryptolink’in 96 kripto para ATM’si (CATM), şirketin sanal varlık hizmet sağlayıcısı kaydının askıya alınmasının ardından 10 Ağustos’ta Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) tarafından üç ay süreyle devre dışı bırakıldı. Düzenleyici kurum, Cryptolink’in askıya alınmasında kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele konusundaki süregelen endişeleri gerekçe göstererek, nakit-kripto dönüşüm işleri üzerindeki düzenleyici baskıyı artırdı.

AUSTRAC CEO’su Brendan Thomas şunları söyledi:

“Para aklama riski olarak dijital para birimlerine yönelik sürekli odaklanmamızın bir parçası olarak, AUSTRAC, şirketin CATM’leri aracılığıyla yüksek riskli işlemleri yönetme kabiliyeti konusunda süregelen endişeler taşıyor.”

Müşteriler, kripto ATM’lerini kullanarak nakit parayla kripto para satın alabilir ve cüzdan adresini tarayarak veya girerek bunu doğrudan bir dijital cüzdana gönderebilir. Operatöre ve işlem büyüklüğüne bağlı olarak, kullanıcıların kimliklerini doğrulamaları da gerekebilir. Bitcoin ATM’leri aracılığıyla yapılan nakit alımlar, diğer hizmetler üzerinden yapılan alımlara kıyasla daha yüksek ücretler ve daha düşük işlem limitleri içerebilir.

Askıya Alınmaya Neden Olan Raporlama Eksiklikleri Nelerdir?

AUSTRAC, daha önceki bir yasal taahhüt kapsamında getirilen koşulların yerine getirildiğini, ancak şirketin daha sonra temel raporlama yükümlülüklerini, özellikle de eşik tutarındaki işlemleri kapsayan gereklilikleri yerine getiremediğini belirtti. Düzenleyici kurum ayrıca, şirketin gerekli raporları sunmadığını veya bilgi talebine yanıt vermediğini belirterek, bu durumun AUSTRAC'ın şirketin faaliyetlerini şu anda çok yüksek riskli olarak sınıflandırmasına yol açtığını ifade etti.

Bu son önlem, AUSTRAC’ın Ekim 2025’te Cryptolink’e karşı uyguladığı yaptırımın ardından geldi; o dönemde düzenleyici kurum, büyük tutarlı nakit işlemlerin geç raporlandığını ve şirketin AML/CTF risk değerlendirmelerinde zayıflıklar olduğunu iddia etmişti. Cryptolink’ten, düzenleyici kurumun Kripto Görev Gücü aracılığıyla tespit edilen eksiklikleri giderirken, işlem raporlamasını ve kontrollerini değerlendirmek üzere üçüncü taraf denetçilerden yararlanması istenmişti.

Kripto ATM'leri Neden Düzenleyicilerin Daha Fazla İlgisini Çekiyor?

Avustralya yetkilileri, kripto ATM'lerinin fiziksel nakdi hızla kripto para birimine dönüştürebilme özelliği nedeniyle suç amaçlı kötüye kullanıma açık olduğunu tespit etmiştir. AUSTRAC’ın kripto para ATM dolandırıcılıklarına ilişkin uyarılarında, bu makinelerin kara para aklama, dolandırıcılık ve para taşıyıcılığı faaliyetlerinde istismar edilebileceği belirtilirken, fonlar müşterinin kontrolü dışındaki bir adrese ulaştığında kripto para transferlerinin genellikle geri alınamayacağı da vurgulanmaktadır.

AUSTRAC’ın açıklamasına göre, aynı operatöre yönelik daha önceki yaptırımlar arasında, Cryptolink’in sorumluluğunu kabul etmeden ödediği 56.340 Avustralya doları tutarında (mevcut döviz kurlarına göre yaklaşık 39.000 ABD doları) bir ihlal bildirimi de yer alıyordu. Düzenleyici kurum, kripto para ATM operatörlerine yönelik denetimin yoğunlaştırılması kapsamında Kripto Görev Gücü’nü kurdu ve 2024 yılının sonlarından bu yana sektörle ilgili denetim faaliyetleri yürütüyor.

Thomas şunları söyledi:

"Cryptolink'e kurallara uyması için fırsat verildi, ancak yasal olarak bağlayıcı taahhüdüne rağmen yükümlülüklerini yerine getiremedi."

31 Ekim 2025 tarihli döviz kuruna göre, Avustralya doları cinsinden para cezasının değeri yaklaşık 36.900 ABD dolarıydı.

Diğer Hükümetler Kripto ATM Risklerine Nasıl Tepki Gösteriyor?

Yetkililer dolandırıcılık kaynaklı kayıplara, işlem kontrollerine ve tüketici korumasına odaklandıkça, ABD’de de kripto para kiosklarına yönelik düzenleyici denetimler yoğunlaştı. ABD'de 2025 yılında bildirilen kayıpların 333 milyon doları aşmasının ardından, ABD'li milletvekilleri Haziran ayında kripto ATM dolandırıcılıklarını hedef alan bir yasa tasarısı sundu; bu tasarıda işlem limitleri, dolandırıcılık uyarıları, müşteri durum tespiti ve genişletilmiş kayıt tutma gereklilikleri önerildi.

Eyalet yetkilileri, 140'tan fazla kiosku hedef alan Missouri davası da dahil olmak üzere, bireysel operatörleri ilgilendiren ayrı yaptırım tedbirleri uyguladı. Coinflip aleyhindeki davada, dolandırıcılıkla ilgili eksiklikler ve yetersiz ücret açıklamaları iddia ediliyor; eyaletin şikayetinde belirtilen işlemlerde kripto ATM ücretleri %21,9'a kadar ulaşıyor. Coinflip, iddiaları reddetti ve davaya karşı mücadele edeceğini açıkladı.

Tennessee eyaleti, milletvekillerinin dolandırıcılık kayıplarını ve yaşlı tüketiciler için riskleri gerekçe göstermesi üzerine, eyalet genelinde kripto para kiosklarını yasaklayarak daha kapsamlı bir yaklaşım benimsedi. Tennessee’nin kripto ATM yasağı kapsamında, operatörler ve mülk yöneticilerinin 1 Temmuz’a kadar mevcut makineleri kaldırmaları veya devre dışı bırakmaları zorunlu kılındı. Tennessee Başsavcısı Jonathan Skrmetti 7 Temmuz’da yaptığı açıklamada, Coinflip ve bir başka operatörün yasayı engellemek için dava açtığını, ancak federal mahkemenin taleplerini reddederek yasağın yürürlüğe girmesine izin verdiğini duyurdu.

AUSTRAC, şirketin karara uyduğundan emin olmak için Cryptolink’in izlenmesinin Kasım ayı başına kadar sürecek üç aylık askıya alma süresi boyunca devam edeceğini belirtti.