Habang Nagbabanta ang mga Umaatake sa Revolut, Narito Kung Paano Mo Mapabababa ang mga Panganib sa KYC

Habang sinasabi ng Revolut na “limitadong bilang” ng mga customer nito ang naapektuhan ng mga kriminal na nagpanggap bilang isang ahensiya ng gobyerno at humingi ng personal na impormasyon, kabilang ang mga transaksiyong bitcoin, natuklasan ng International Cyber Digest na ang mga umaatake ay naipost na ang ninakaw na sensitibong datos online.

Ayon sa post, ibinahagi ng mga manloloko ang personal na impormasyon tungkol sa tennis player na si Alexander Shevchenko at kay Felix Römer, CEO ng Gamdom at Skinscom. Iniulat na hiniling ng mga kriminal na magbayad ang Revolut ng ransom o harapin ang paglalathala ng mas maraming datos ng customer, kasama ang “mga insight kung paano nagpapatakbo ang Revolut team.” Nakipag-ugnayan ang Bitcoin.com News sa Revolut para sa komento sa mga paratang na ito at ia-update ang kuwento kung sasagot ito.

Samantala, ngayon, sinabi ng Swiss Bitcoin Pay, isang kumpanyang nagpoproseso ng bayad sa BTC, na “naniniwala” itong may isang tao na “maaaring naka-access sa mga email address ng customer, mga Bitcoin address at IBAN, kasaysayan ng transaksiyon, at mga hashed password,” na nagdaragdag ng isa pang halimbawa ng mga panganib ng pag-verify ng ID.

Mga Panganib ng Pag-verify ng ID at mga Alternatibo

Ang na-leak na personal na impormasyon tungkol sa mga gumagamit ng bitcoin at crypto ay nagdulot na ng maraming pagnanakaw at pisikal na pag-atake, at ang kaso ng Revolut ay maaaring isa na namang pinagmumulan para sa mga kriminal na naghahanap na mag-target ng mas maraming tao. Ayon sa ulat, tinatantiya ng onchain sleuth na si ZachXBT na relatibong maliit ang insidente, na tumutok sa mga indibidwal na may mataas na net worth.

Bagama’t maaaring totoo na ang iyong personal na datos ay na-leak na sa kung saan at ginamit ng mga scammer para i-target ka, maaari kang umiwas sa maraming platform na gumagamit ng mga patakarang KYC/AML (kilalanin ang iyong customer/anti-money laundering) upang mabawasan ang panganib ng mga susunod pang pag-atake.

Halimbawa, inililista ng anim na taong gulang na proyektong Kycnot.me ang daang-daang platform at tool sa iba’t ibang kategorya na maaaring makatulong sa iyo na mabawasan ang mga panganib na kaugnay ng KYC. Gayunman, dapat gamitin nang maingat ang resource na ito, na itinatag ng developer na si pluja. Ayon sa sarili nitong babala, ang ilang proyekto ay na-upload ng komunidad, hindi pa nabe-verify, o napatunayang mga scam. Maaari mong i-filter ang mga proyekto batay sa antas ng pag-verify, ngunit bago gumamit ng anumang platform, gawin ang sarili mong pananaliksik at subaybayan ang mga patakaran nito sa KYC, dahil maaaring magbago ang mga ito sa paglipas ng panahon.

Mga Non-KYC Bitcoin Exchange, VPN at Hosting Service

Sa alinmang kaso, maraming non-KYC na serbisyo, kabilang ang mga P2P exchange, VPN, shopping platform, SIM, payment card at iba pa, ang tumutulong na sa mga bitcoiner na protektahan ang kanilang personal na datos sa loob ng maraming taon.

Halimbawa, maaari kang bumili at magbenta ng bitcoin nang hindi nagpapakilala sa mga peer-to-peer platform tulad ng Bisq, Hodl Hodl, RoboSats at Vexl, bukod sa iba pa.

Pagdating sa mga non-KYC VPN service, maaaring maging mga pagpipiliang opsyon ang Mullvad, NymVPN, at Obscura VPN. Higit pa rito, tumatanggap sila ng bayad sa parehong BTC at monero (XMR).

Kung naghahanap ka ng mga non-KYC hosting service, sinasabi ng Private Alps at Servers Guru na hindi sila kailanman hihingi sa iyo na i-verify ang iyong pagkakakilanlan. Gayunman, ayon kay pluja, maaari pa ring suspendihin ng mga platform na ito ang iyong account kung may mangyaring hindi tama.

Mga Non-KYC Marketplace, SIM at Gift Card

Samantala, maaaring makatulong ang mga VPN sa mga non-KYC peer-to-peer marketplace tulad ng Xmrbazaar, dahil nakikita pa rin ng mga internet service provider na bumisita ka sa marketplace.

Para sa mga non-KYC SIM card, kabilang ang mga eSIM, maaaring magbigay ng solusyon ang simsup, nadanada at Crypton.sh. Gayunman, halimbawa, nafi-flag ang simsup ng Kycnot.me dahil sarado ang code nito, habang ang Crypton.sh ay binabatikos din dahil sa “mahinang o walang customer support,” at may panganib din na maibahagi ang iyong datos sa mga awtoridad.

Sa kategoryang non-KYC shopping at gift card, ipinapangako ng Stealths na hindi ito hihingi ng iyong personal na datos. Gayunman, maaari nitong tanggihan ang mga bayad sa pamamagitan ng mixers o mga pondong na-flag bilang ilegal, dahil ang mga transaksiyong ito ay pinoproseso ng isang third party. Samantala, ang Shopstr, isang marketplace na pinapagana ng Nostr protocol, ay hindi lamang nag-aalok ng non-KYC shopping kundi wala ring teknikal na kakayahang suspendihin ang iyong account.

Ang Pangunahing Tanong para sa mga Gobyerno

Ang listahang ito ng mga non-KYC na serbisyo ay hindi kumpleto at mas maikli pa rin kaysa sa maiaalok ng mundong KYC. Bukod dito, ang mga serbisyong regulado ng gobyerno na may sapilitang pag-verify ng ID ay maaari pa ring mag-alok ng mas magandang pagpepresyo, gaya sa mga exchange, mas malawak na pagpipilian ng mga produkto at serbisyo sa mga marketplace, o mas mahusay na proteksiyon sa user at customer support.

Gayundin, habang maaaring tingnan ito ng ilan bilang isang disbentahe, maaaring makinabang ang iba sa pagkakaroon ng paper trail para sa kanilang mga transaksiyon sa mga exchange, na nagpapadali sa pag-asikaso ng mga usaping kaugnay ng buwis. Gayunman, tila humahabol na ang mga non-KYC na serbisyo sa maraming aspeto, na ginagawang mas kaakit-akit ang mga platform na ito.

Ang pangunahing natitirang tanong ay kung ano ang gagawin ng mga gobyerno — patuloy ba nilang hihigpitan ang kanilang mga KYC gate, o sa wakas ay aaminin nilang ang mga gastos, panganib, at pinsala ng KYC ay mas mabigat kaysa sa lahat ng benepisyo? Kinumpirma na ng Basel Institute na ang 2025 nitong Global Money Laundering Index ay halos hindi gumalaw sa kabila ng pagtaas ng pandaigdigang paggasta sa laban kontra AML.