Pinalalawak ng Luxembourg ang mga Abiso ng FIU sa mga Crypto Exchange

Pagtutok sa mga Lusot sa Crypto

Idinaragdag ng Luxembourg ang mga palitan ng cryptocurrency sa emergency financial alert system nito sa ilalim ng bagong batas laban sa pandaraya na magkakabisa sa Ago. 8, pinalalawak ang malalawak na abiso sa pagyeyelo ng mga asset lampas sa mga tradisyunal na bangko bilang bahagi ng pagsugpo sa mga high-profile na corporate scam.

Ayon sa isang ulat, ang batas, Bill 8722, ay nagbibigay sa Financial Intelligence Unit (FIU) ng bansa ng hindi pangkaraniwang awtoridad na maglabas ng mga mabilisang alerto sa buong sektor ng pananalapi ng bansa kapag natukoy ang mga mapanlinlang na account. Mahalaga, inaatasan ng hakbang na ito na ang mga crypto exchange na tumatakbo sa Luxembourg ay tumanggap ng mga babala kasama ng mga tradisyunal na bangko at mga institusyon ng pagbabayad — isinasara ang kritikal na lusot na nagpapahintulot sa mga manloloko na mabilis na ilipat ang ninakaw na pera tungo sa mga digital asset.

Lumilitaw ang Luxembourg bilang isang pangunahing European hub para sa mga cryptocurrency platform kasunod ng mga kamakailang pagbabago sa regulasyon ng European Union, na ginagawang pangunahing target ang mga provider ng digital wallet para sa mga kriminal na naghahangad na i-convert ang iligal na pondo tungo sa crypto. Sinundan ang pagtulak sa lehislasyon ng mapaminsalang 2024 na “CEO fraud” scheme na nagresulta sa pagnanakaw ng mahigit $70 milyon mula sa humanitarian charity na Caritas.

Sa ilalim ng mga naunang patakaran, maaari lamang harangin ng mga bangko ang mga transaksiyon patungo sa mga na-flag na account sa loob ng sarili nilang internal na sistema. Kapag lumipat ang pondo sa ibang financial provider o sa isang crypto exchange, wala noon ang mga awtoridad ng statutory na mekanismo upang abisuhan ang tumatanggap na institusyon na itigil ang mga papasok o palabas na paglipat.

Sinabi ni Max Braun, direktor ng FIU, na ang pagsasama ng mga crypto exchange sa cross-sector na warning system ay “magpapahirap sa pag-cash out mula sa mga account” para sa mga internasyonal na sindikato ng pandaraya.

“Ito ay isang bagong posibilidad para sa FIU upang pigilan ang CEO fraud na mangyari,” sinabi ni Braun sa mga reporter, at binanggit na nagbibigay ang hakbang ng mahalagang proteksiyon sa pananagutan para sa mga operator ng crypto-wallet na ang mga customer base ay napakalaking bahagi ay matatagpuan sa labas ng Grand Duchy.

Ipinakilala noong Marso ni Justice Minister Elisabeth Margue, ang panukala ay naipasa nang nagkakaisa ng parlamento noong Hulyo at naipublika noong Ago. 4 sa opisyal na gazette ng Grand Duchy, ang Journal officiel.

Binanggit ni Braun na ipapadaloy ang mga alerto sa pamamagitan ng isang secure, data-compliant na IT framework nang direkta sa mga awtorisadong financial at crypto provider sa loob ng Luxembourg. Nagsagawa ang ahensiya ng isang sesyon ng pagpapakilala ng impormasyon kasama ang mga compliance officer noong Ago. 6 upang matiyak ang agarang pagpapatupad sa pagpasok sa bisa ng batas makalipas ang dalawang araw.

Bagama’t tinawag ang pinalawak na mga alertong kabilang ang crypto bilang isang malaking hakbang pasulong, nagbabala si Braun na ang hakbang ay “hindi lulutasin ang buong problema” ng sopistikadong corporate fraud.

Ayon sa estadistika ng Justice Ministry, nagtala ang pulisya ng Luxembourg ng 6,382 kaso ng pandaraya noong 2024, tumaas ng halos 4% taon-sa-taon. Sumirit ng 32% hanggang mahigit 18,000 kaso ang mga ulat ng pandaraya at scam na isinumite ng mga propesyonal sa pananalapi sa parehong panahon. Gumagana sa ilalim ng tanggapan ng pampublikong tagausig ng Luxembourg, ang 75-miyembrong FIU ang sentral na awtoridad na may tungkuling labanan ang money laundering, pagpopondo sa terorismo, at krimeng pinansyal.