Naglabas ang Banca d’Italia ng isang komunikasyon para sa mga tagapagbigay ng serbisyo sa pagbabayad at mga tagapagbigay ng serbisyo sa crypto asset (CASPs), na pinatitibay ang pangangailangan para sa patuloy na pag-screen ng mga transaksiyong pinansyal gamit ang mga pamamaraang may kaugnayan sa travel rule, at binibigyang-diin na walang minimum na halaga para sa mga tsek na ito.
Hinigpitan ng Banca d'Italia ang Pagsusuri sa Crypto upang Ipatupad ang mga Parusa ng EU
ISINULAT NI
IBAHAGI
Mga Pangunahing Punto
- Inatasan ng Banca d’Italia ang mga crypto firm na i-screen ang bawat transaksiyon, na layuning hadlangan ang pag-iwas sa mga parusa ng EU.
- Ipinagbawal ng bangko ang minimum na threshold sa pag-screen upang pigilan ang mga kriminal na hati-hatiin ang pondo para makaiwas sa pagtuklas.
- Mas pinahihigpit na mga patakaran ang inuuna ang pagharang sa mga aktor na Ruso kaysa bilis, at tinatanggap ang posibleng mga pagkaantala sa mga paglilipat.
Itinatampok ng Italy ang ‘Walang Minimum’ na Eksepsiyon para sa Pag-screen ng mga Parusa sa mga Transaksiyong Crypto
Nababahala ang European Union (EU) sa paggamit ng mga digital asset upang malampasan ang itinatag nitong balangkas ng mga parusa, at hinihigpitan ng mga sentral na bangko sa rehiyon ang mga hakbang sa pagsunod upang pigilan ang mga iligal na aktor na samantalahin ang mga puwang sa regulasyon.
Noong Miyerkules, ang Banca d’Italia, ang institusyong sentral na pagbabangko ng Italy, ay naglabas ng isang komunikasyon na humihimok sa lahat ng payment services providers (PSPs) at crypto asset service providers (CASPs) na palakasin ang kanilang mga pamamaraan sa pag-screen para sa mga transaksiyong pinansyal, dahil sa kamakailang paglala ng mga tensiyong geopolitikal.
Binigyang-diin ng bangko na dapat isagawa ng mga institusyong ito ang mga tsek sa pagsunod sa sarili nilang mga kustomer kapag sinisimulan ang ugnayan at kapag itinatakda ito ng EU Council, at pati na rin sa bawat pagkakataon na may nagaganap na transaksiyon, sa pamamagitan ng pag-verify ng mga pangalan ng parehong pinagmulan (originator) at tumatanggap (beneficiary) ng mga transaksiyong ito (gaya ng tinutukoy ng Travel Rule) laban sa listahan ng mga itinalagang indibidwal at kumpanya.
Tungkol sa kung paano dapat isagawa ang mga tsek na ito, binigyang-diin ng bangko na ang pag-aangkop (calibration) ng mga awtomatikong sistemang aktuwal na sumusuri ng mga transaksiyon ay dapat itakda “sa paraang binabalanse ang pangangailangang limitahan ang pagbuo ng mga maling positibo (false positives) at ang pangangailangang matiyak ang pagkakakilanlan ng mga itinalagang paksa.”
Gayunman, itinampok nito na “hindi inaasahan ang paglalapat ng mga minimum na threshold ng halaga para isailalim ang mga paglilipat sa mga tsek,” at nanawagan sa mga tagapamagitan, kabilang ang mga CASP, na “tiyakin na ang mga sistemang ginagamit—kabilang ang mga solusyong binuo o ibinigay ng mga ikatlong partido—ay hindi naglalaman ng mga minimum na threshold ng halaga na magreresulta sa paglimita sa mga paglilipat na isasailalim sa pag-check.”
Ang paghahati-hati ng mga halagang pinansyal upang makaiwas sa pagtuklas o pag-uulat ng mga awtomatikong sistema ay tinatawag na structuring, isang praktika na madalas ginagamit ng mga kriminal na aktor o kolektibong nahaharap sa mga parusa.
Nanawagan ang komunikasyon ng Banca d’Italia sa mga aktor sa pananalapi na palakasin ang kanilang mga kontrol at iwasang pahintulutan ang pag-iwas sa mga parusa dahil sa mga sistemang maling na-configure, kahit pa kapalit nito ang mas mataas na pagbabantay at pag-antala ng mga paglilipat, lalo na’t ang pinakahuling round ng mga parusa ng EU ay tumutukoy sa mga aktor na Ruso at sa digital rule network nang hayagan.
Ang artikulong ito ay isinalin mula sa Ingles gamit ang AI. Ang orihinal na bersyon sa Ingles ang opisyal na pinagmumulan; maaaring maglaman ng mga kamalian ang mga awtomatikong pagsasalin, lalo na sa legal at regulatoryong terminolohiya.
