Bakit Kailangan ng Agentic Economy ang Sarili nitong Katutubong Settlement Layer, at isang Pundamental na Muling Pag-iisip sa mga Bayad para sa AI

Pagkatapos, bandang 2024, may napansin ako. Kapag ang isang user ay nagde-delegate ng research task sa isang AI agent, hindi na sila nagba-browse. Naghihintay sila ng resulta. Ang page view, ang scroll, ang click—ang buong surface area na pinagmumulan ng pag-asa ng advertising, ang modelong pinagtayuan ng bawat pangunahing internet platform gaya ng Google at Meta—naglalaho. At doon ko na-realize: kung kikilos ang mga agent sa mundo, kailangan nilang makapagbayad sa mundo.

Kung kikilos ang mga AI agent sa mundo—mag-book, mag-procure, mag-settle, mag-transact—paano gagalaw ang pera?

Iyan ang taya na ginawa ko nang umalis ako sa Google para simulan ang AEON. Hindi dahil tatangkad ang AI—alam na iyon ng lahat. Ang taya ay na ang settlement ang magiging kritikal na bottleneck sa agentic economy, at walang umiiral na sistema ang itinayo para kayanin ito.

Nagbabago ang Yunit ng Halaga

Ang nakikita ko ay mas tiyak: nagbabago ang yunit ng ekonomikong aktibidad. Ang internet economy ay matagal nang nakaayos sa pag-uugali ng tao sa paligid ng mga click, session, at dwell time. Hindi gumagawa ang mga AI agent ng mga signal na iyon. Gumagawa sila ng mga API call. Mga task completion. Mga automated decision na ginagawa sa bilis ng makina. Lumilipat ang ekonomikong yunit mula sa click patungo sa mga API call. At ang paglipat na iyon ay nangangailangan ng imprastrakturang hindi kailanman itinayo para sa attention economy.

Ang tradisyonal na payment systems ay dinisenyo para sa mga tao. KYC ang nag-aangkla ng bawat transaksyon sa isang pagkakakilanlang pantao. Ang transaction volumes ay naka-calibrate sa dalas ng tao. Ang fee structures na may saysay para sa $50 na pagbili ay nagiging ekonomikong katawa-tawa para sa $0.001 na API call. Habang mas tinitingnan ko ito, mas parang sinusubukang patakbuhin ang modernong software sa imprastrakturang punch-card.

Bakit Tumitigil sa Hangganan ang Tradisyonal na Rails

Napansin na ito ng payments industry. Visa, Mastercard, Stripe, Google—lahat sila ay nag-anunsyo ng AI payment initiatives sa nakalipas na labingwalong buwan.

Ang kamakailang Verifiable Intent framework mula sa Google at Mastercard ay isang tunay na mahalagang hakbang: sa paggamit ng cryptographic proofs para iugnay ang identity, intent, at authorization, nagsisimula itong lutasin ang problema sa tiwala sa agentic commerce. Maaaring i-verify ng isang merchant na ang isang transaksyon ay talagang inaprubahan ng tao, hindi ng isang rogue script.

Pero kalahati lang ng problema ang intent. Ang isa pang kalahati ay settlement, at dito, inilalantad ng tradisyonal na rails ang mga istruktural na limitasyon na hindi kayang solusyunan ng mas marami pang engineering.

Tatlong mismatch ang namumukod-tangi. Una, identity: ang KYC ay dinisenyo para sa mga tao. Inaangkla nito ang bawat transaksyon sa pasaporte, bank account, o card. Code ang mga AI agent. Hindi sila maaaring magkaroon ng pasaporte. Ang workaround ng Stripe—pag-isyu ng virtual cards sa mga agent—ay mukhang elegante hanggang i-scale mo ito: sampung libong agent na gumagawa ng sampung libong card ang sumisira sa risk controls na inaasahan ng tradisyonal na pananalapi.

Pangalawa, autonomy: karamihan sa kasalukuyang solusyon ay kailangan pa rin ng tao para i-confirm ang bawat transaksyon. Ang integration ng OpenAI sa Stripe ay isang tunay na tagumpay, pero nagba-browse ang agent habang ang tao ang nagbabayad. Alisin ang tao sa loop at walang mekanismo ang fiat infrastructure para i-verify ang nagpasimula. Iyon ay hindi agentic commerce—mas maginhawang checkout lang iyon.

Pangatlo, scale: ang taong gumagawa ng labinlimang transaksyon sa isang araw ay itinuturing na high-frequency. Ang isang AI agent na humahawak ng kompleks na gawain ay maaaring mag-trigger ng libo-libong micropayments kada minuto—bawat API call, bawat data query, bawat compute lease. Ang $0.30 na processing fee sa $0.001 na transaksyon ay hindi friction. Ito ay ekonomikong imposibilidad.

Hindi ito mga puwang na maisasara ng mas maraming kapital sa umiiral na rails. Mga arkitektural na mismatch ito.

Muling Pag-iisip sa AI Payments sa Agentic Economy

Bawat bagong payment protocol na binubuo ngayon—x402, AP2, ACP—ay lumulutas ng bersyon ng “paano nagbabayad ang isang agent.” Ang pagkakapareho nila ay isang palagay: may merchant sa kabilang panig na handang tumanggap ng bayad. Sa praktika, halos wala pa ang uniberso ng mga merchant na iyon.

Ang x402, protocol ng Coinbase para i-embed ang payments direkta sa HTTP requests, ay teknikal na elegante. Gumagawa ang agent ng API call; kasabay nito ang bayad. Walang account setup, walang human confirmation. Pero kailangang tumanggap ng stablecoins ang tumatanggap na merchant, at sa ngayon, karamihan ay hindi.

Sa madaling salita, ang mas malalim na constraint ay settlement—kung paano natatapos, nareresolba, at nakakabit sa mga daloy ng real-world value ang mga transaksyong iyon sa pagitan ng mga agent.

Dito pumapasok ang AEON. Binubuo namin ang settlement layer na nag-uugnay sa mga agentic protocol na ito sa tunay na ekonomiya. Sa protocol layer, ini-integrate ng AEON ang mga umuusbong na agentic standards kabilang ang x402, ERC-8004, Google AP2, at MCP, tinitiyak ang interoperability sa iba’t ibang ecosystem at nagbibigay-daan sa tuluy-tuloy na agent-to-agent coordination.

Sa execution layer, ipinapakilala ng AEON ang isang ganap na programmable settlement runtime, kung saan maaaring bumuo ang mga agent ng transaction logic nang real time, kabilang ang conditional payments, streaming micropayments, cross-agent escrow, at programmable compliance nang walang interbensyon ng tao.

Sa infrastructure layer, pinapatakbo ng AEON ang isang pinag-isang node network na nagbubulay sa pagitan ng on-chain at real-world na kapaligiran, na nagbibigay-daan sa mga transaksyong pinasimulan ng agent na tuluy-tuloy na ma-settle sa parehong digital at pisikal na ekonomiya. Sinasaklaw ng aming merchant network ang mahigit 50 milyong negosyo sa buong mundo, direktang naka-integrate sa pambansang payment infrastructure gaya ng PIX ng Brazil, QR Ph ng Pilipinas, at NIBSS ng Nigeria. Nagsisimula ang isang AI agent ng crypto payment; tumatanggap ang merchant ng lokal na pera nang real time nang walang hardware upgrades at migration.

Naging opisyal kaming x402 ecosystem partner, naglunsad ng facilitator infrastructure sa BNB Chain, at ini-integrate ang ERC-8004 para sa on-chain agent identity—isang verifiable machine ID na hindi nangangailangan ng pasaporte. Ngayon, nagsisilbi ang AEON sa mahigit 2 milyong user at nagpo-proseso ng mahigit 30 milyong transaksyon buwan-buwan sa halos 20 emerging markets, tumatakbo sa scale bilang maagang settlement backbone para sa agentic finance. At kamakailan lang, nakakuha kami ng investment na pinangunahan ng mga nangungunang institusyon kabilang ang YZi Labs, IDG Capital, HashKey Capital, Stanford Blockchain Builders Fund, at iba pa.

Ano ang Susunod

Mas mabilis na nareresolba ang protocol competition sa pagitan ng x402, AP2, at ACP kaysa sa inaasahan ng karamihan. Na-integrate na ng AP2 ng Google ang x402. Ang “winner-take-all” na naratibo ay napapalitan ng interoperability, na ibig sabihin, hindi kailanman ang protocol ang naging kapos na resource. Ang settlement layer na nagsisilbi sa kanilang lahat ang kapos.

Ang settlement infrastructure ay hindi nangingibabaw sa mga agenda ng crypto conference. Hindi ito kapana-panabik na naratibo. Walang governance tokens, walang bagong consensus mechanisms, walang viral mechanics. Ito ay mga relasyon sa regulators, local banking integrations, at currency conversion infrastructure. Talagang hindi glamoroso.

Pero hindi naman nanalo ng mga parangal ang TCP/IP. Hindi household name ang SWIFT. Ang mga infrastructure layer na talagang nagpapagalaw ng halaga sa mundo ay halos laging hindi nakikita, halos laging minamaliit, at halos laging mas matibay kaysa sa mga application na itinatayo sa ibabaw nila.

Dalawang alon ang paparating.

Ang una ay autonomous agentic commerce: mga agent na hindi lang nagrerekomenda kundi nag-eexecute—nagre-restock, nagre-renew, nagpo-procure—nang walang confirmation click sa bawat hakbang. Ang pangalawa ay Agent-to-Agent (A2A) settlement sa scale: bawat API call, bawat data query, bawat compute lease ay na-settle nang real time sa pagitan ng mga sistemang hindi kailanman nagsasangkot ng tao.

Iniwan ko ang isang stable na engineering role sa isa sa pinakamahahalagang kumpanya sa mundo dahil naniniwala akong kailangang maitayo ang imprastrakturang ito, at na makitid ang window para maitayo ito. Ngayon, kinukumpirma na ng mga higante ang tesis. Pero magkaiba ang pagkumpirma ng tesis at ang pag-execute sa mahirap, hindi-seksi na problema ng settlement infrastructure.

Kinailangan ng attention economy ang ad servers, tracking pixels, at bidding systems. Kailangan ng agentic economy ng iba. Binubuo namin ito.

_________________________________________________________________________

Walang tinatanggap na responsibilidad o pananagutan ang Bitcoin.com, at hindi ito mananagot, direkta man o hindi direkta, para sa anumang pagkawala, pinsala, claim, gastos, o expense ng anumang uri, maging aktwal, sinasabing, o consequential, na nagmumula o may kaugnayan sa paggamit ng, o pag-asa sa, anumang nilalaman, produkto, o serbisyong tinukoy sa artikulong ito. Anumang pag-asa na ilalagay sa ganitong impormasyon ay mahigpit na nasa sariling panganib ng mambabasa.