สหรัฐฯ เตือนว่าการชำระเงินด้วยสินทรัพย์ดิจิทัลที่เกี่ยวข้องกับช่องแคบฮอร์มุซอาจกระตุ้นความเสี่ยงต่อการถูกคว่ำบาตร

ประเด็นสำคัญ:

• OFAC เตือนว่าการชำระเงินด้วยคริปโตที่เกี่ยวข้องกับการเดินทางผ่านฮอร์มุซอาจกระตุ้นให้เกิดความเสี่ยงต่อการถูกคว่ำบาตร
• รายงานระบุว่าอิหร่านดำเนินระบบเก็บค่าผ่านทางแบบใช้คริปโต สร้างรายได้ราว 20 ล้านดอลลาร์ต่อวัน
• บริษัทต่างชาติอาจเสี่ยงต่อการถูกคว่ำบาตรรองและถูกจำกัดการเข้าถึงระบบการเงินของสหรัฐฯ

การแจ้งเตือนของ OFAC เพิ่มความเสี่ยงคว่ำบาตรด้านคริปโตสำหรับการผ่านฮอร์มุซ

สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ออกการแจ้งเตือนเมื่อวันที่ 1 พฤษภาคม โดยเตือนว่าการชำระเงินด้วยสินทรัพย์ดิจิทัลที่เชื่อมโยงกับการผ่านช่องแคบฮอร์มุซอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อการถูกคว่ำบาตร คำเตือนนี้ทำให้ชัดเจนว่าคริปโตไม่ได้ลดความเสี่ยงทางกฎหมายสำหรับบริษัทเดินเรือ สถาบันการเงิน บริษัทประกันภัย หรือคู่สัญญา OFAC ระบุว่าข้อเรียกร้องที่เชื่อมโยงกับอิหร่านเพื่อการเดินทางผ่านอย่างปลอดภัยอาจปรากฏได้หลายรูปแบบ คำเตือนระบุว่า:

“ข้อเรียกร้องเหล่านี้อาจรวมถึงตัวเลือกการชำระเงินหลายรูปแบบ รวมถึงสกุลเงินเฟียต สินทรัพย์ดิจิทัล การหักกลบลบหนี้ การแลกเปลี่ยนแบบไม่เป็นทางการ หรือการชำระเป็นสิ่งของรูปแบบอื่น เช่น การบริจาคที่ดูเหมือนเป็นการกุศลให้กับสภากาชาดอิหร่าน (Iranian Red Crescent Society), Bonyad Mostazafan หรือบัญชีของสถานทูตอิหร่าน”

คำเตือนดังกล่าวมาพร้อมกับรายงานว่าอิหร่านกำลังรับสกุลเงินดิจิทัลอย่างจริงจังภายใต้สิ่งที่ถูกเรียกว่าเป็นระบอบ “Tehran Toll Booth” อย่างเป็นทางการสำหรับการเดินทางผ่านช่องแคบฮอร์มุซ ระบบดังกล่าวซึ่งถูกทำให้เป็นกฎหมายเมื่อวันที่ 31 มีนาคม 2026 ยังคงถูกใช้งานอยู่ Bitcoin เป็นวิธีการชำระเงินหลัก และมีรายงานการใช้ USDT ด้วย แม้ว่า Tether จะอายัดสินทรัพย์ที่เชื่อมโยงกับอิหร่านมากกว่า 344 ล้านดอลลาร์ในช่วงปลายเดือนเมษายน ค่าธรรมเนียมเรือบรรทุกน้ำมันอยู่ที่ 0.50 ถึง 1.00 ดอลลาร์ต่อบาร์เรล หรือราว 2 ล้านดอลลาร์ต่อเรือบรรทุกน้ำมันดิบขนาดใหญ่มาก (VLCC)

OFAC ยังระบุว่าบุคคลสหรัฐฯ โดยทั่วไปถูกห้ามทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับรัฐบาลอิหร่าน เว้นแต่จะได้รับการยกเว้นหรือได้รับอนุญาต ข้อจำกัดดังกล่าวยังครอบคลุมการติดต่อกับกองกำลังพิทักษ์การปฏิวัติอิสลามของอิหร่าน (IRGC) ด้วย OFAC ยังได้ชี้แยกต่างหากถึงแพลตฟอร์มคริปโตที่เชื่อมโยงกับอิหร่าน โดยระบุว่า “บุคคลสหรัฐฯ โดยทั่วไปยังถูกห้ามมิให้มีส่วนร่วมกับกระดานแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลของอิหร่าน ซึ่งถือเป็นสถาบันการเงินอิหร่านที่ถูกบล็อกภายใต้มาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ” ในการแจ้งเตือน ซึ่งแสดงให้เห็นว่าการชำระเงินด้วยสินทรัพย์ดิจิทัลถูกมองว่าเป็นความเสี่ยงต่อการคว่ำบาตร ไม่ใช่ช่องทางหลีกเลี่ยง

บริษัทเดินเรือเผชิญแรงกดดันด้านการบังคับใช้กฎหมายจากการชำระเงินด้วยสินทรัพย์ดิจิทัล

TRM Labs ประเมินว่ารายได้ต่อวันของ IRGC อยู่ที่ราว 20 ล้านดอลลาร์ นอกสหรัฐอเมริกา ความเสี่ยงต่อการถูกคว่ำบาตรยังคงมีผล OFAC ระบุว่าผู้มีส่วนเกี่ยวข้องต่างชาติอาจเผชิญบทลงโทษจากธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับรัฐบาลอิหร่านหรือ IRGC การคว่ำบาตรรองอาจจำกัดการเข้าถึงระบบการเงินของสหรัฐฯ OFAC ยังเสริมว่า:

“บุคคลที่ไม่ใช่สหรัฐฯ ที่มีส่วนร่วมกับกระดานแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลของอิหร่านที่ถูกบล็อก อาจเสี่ยงต่อการถูกคว่ำบาตรเช่นกันจากการดำเนินงานในหรือสนับสนุนภาคการเงินอิหร่านที่ถูกคว่ำบาตร”

แม้แต่การมีส่วนเกี่ยวข้องทางอ้อมก็สามารถก่อให้เกิดความรับผิดได้ หากธุรกรรมผ่านบริษัทประกันภัย ธนาคาร หรือคนกลางทางการเงินที่เชื่อมโยงกับสหรัฐฯ สำหรับผู้ประกอบการเดินเรือ ความเสี่ยงนั้นทำให้โฟกัสย้ายไปที่ความโปร่งใสของการชำระเงินและการตรวจสอบคู่สัญญา OFAC กระตุ้นให้บริษัททบทวนเรือ ระบุว่าใครเป็นผู้จัดการการเดินทางผ่าน และพิจารณาว่ามีการชำระหรือให้สัญญาว่าจะชำระค่าธรรมเนียมที่เชื่อมโยงกับอิหร่านหรือไม่ ภายใต้ระบบของ IRGC เรือจำเป็นต้องส่งรายละเอียดความเป็นเจ้าของและสินค้าผ่านคนกลางก่อนจึงจะได้รับอนุมัติ จากนั้นจึงส่งการชำระเงินไปยังกระเป๋าเงินที่กำหนดผ่าน “conversion window” บนเกาะ Qeshm ตามด้วยรหัสผ่านที่ออกทาง VHF และการคุ้มกันทางเรือ กระบวนการนี้ทำให้การยืนยันที่อยู่กระเป๋าเงินและคู่สัญญามีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการปฏิบัติตามข้อกำหนด

พัฒนาการแยกต่างหากในช่วงปลายเดือนเมษายนทำให้ความเสี่ยงเกี่ยวกับระบบการชำระเงินเหล่านี้เห็นได้ชัดขึ้น เมื่อวันที่ 21 เมษายน มีรายงานว่า IRGC ยิงใส่เรือลำหนึ่งหลังจากที่เรือลำนั้นชำระเงินไปยังกระเป๋าเงินคริปโตปลอมแทนที่จะเป็นที่อยู่ที่ได้รับอนุญาต เมื่อวันที่ 30 เมษายน รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง Scott Bessent กล่าวว่าปฏิบัติการ Operation Economic Fury ได้ยึดสินทรัพย์คริปโตของอิหร่านมูลค่า 500 ล้านดอลลาร์ พัฒนาการเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นศูนย์กลางทั้งของกิจกรรมการชำระเงินและการบังคับใช้กฎหมาย