จาก Stripe ถึง Bitcoin: คดีฉ้อโกงบัตรเครดิตจบด้วยโทษจำคุก

การชำระเงินด้วยบัตรโดยไม่ได้รับอนุญาตได้ใช้เพื่อโอนบิตคอยน์

แผนการแปลงการชำระเงินด้วยบัตรที่ไม่ได้รับอนุญาตเป็นบิตคอยน์ ส่งผลให้ถูกตัดสินจำคุกในเรือนจำของรัฐบาลกลางเป็นเวลา 51 เดือน กระทรวงยุติธรรม (DOJ) ได้ประกาศคำพิพากษาและคำสั่งชดใช้ค่าเสียหายเมื่อวันที่ 23 ตุลาคม สำหรับ Timothy Wadsworth อายุ 35 ปี จากเมืองโรเชสเตอร์ รัฐนิวยอร์ก หลังจากที่เขาถูกตัดสินว่ามีความผิดในข้อหาสมคบคิดเพื่อกระทำการฉ้อโกงทางสายและฟอกเงิน

โดยใช้หมายเลขบัญชีที่ผู้ร่วมสมคบจัดหาให้ Wadsworth ได้พยายามทำการชำระเงิน 310 ครั้ง รวมมูลค่า $1,673,578 ผ่าน Stripe ซึ่งเป็นระบบประมวลผลการชำระเงินด้วยบัตรเครดิตสำหรับธุรกิจ ระหว่างวันที่ 10 มีนาคม ถึง 15 พฤษภาคม 2020 มี 116 รายการที่สำเร็จในขั้นต้น รวมมูลค่า $730,728.22 กระทรวงยุติธรรมระบุว่า:

"ผู้ถือบัญชีไม่ได้ให้อนุญาตในการทำธุรกรรมดังกล่าว"

การรับสารภาพผิดของเขาในข้อหาสมคบคิดเพื่อกระทำการฉ้อโกงทางสายและฟอกเงิน ได้บันทึกการโอนเงินจาก Stripe ไปยังบัญชีที่เขาควบคุมอยู่ที่ HSBC ซึ่งเป็นธนาคารนานาชาติ และ Evolve Federal Credit Union ซึ่งเป็นสถาบันการเงินที่สมาชิกเป็นเจ้าของ จากนั้น เขาได้โอนเงินส่วนหนึ่งไปยัง Coinbase

ผ่านแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโต Coinbase (Nasdaq: COIN) Wadsworth ได้ซื้อบิตคอยน์และส่งไปยังผู้ร่วมสมคบคิด การโอนบิตคอยน์ไปยังที่อยู่ภายนอกเหล่านี้จะบันทึกการเปลี่ยนแปลงการควบคุมเงินในสมุดบัญชีสาธารณะของเครือข่าย การทำธุรกรรมในลำดับการโอนจากระบบชำระเงินสู่คริปโตมักมีมูลค่าเกิน $10,000

การชดใช้ค่าเสียหายและการริบทรัพย์สินตามมาหลังแผนการฉ้อโกงหลายรูปแบบ

ผู้พิพากษาศาลแขวงสหรัฐฯ แฟรงค์ พี. เจราซี จูเนียร์ สั่งให้วอดส์เวิร์ธ ชดใช้ค่าเสียหายจำนวน $810,965.19 และริบทรัพย์สินที่ได้จากการฉ้อโกงทางสายจำนวน $810,956.19 แผนการฉ้อโกงของเขาตั้งแต่เดือนมีนาคม 2020 จนถึงเดือนกันยายน 2021 ก่อให้เกิดความสูญเสียทั้งที่เกิดขึ้นจริงและที่คาดการณ์ไว้รวมประมาณ $2.06 million.

การยื่นคำขอปลอมได้สร้างรายได้ $161,200 ผ่านโครงการ Economic Injury Disaster Loan ซึ่งสนับสนุนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของธุรกิจในช่วงการแพร่ระบาดของโรคโควิด-19. เงินกู้จากโครงการคุ้มครองเงินเดือน (Paycheck Protection Program) สองรายการ ซึ่งมีวัตถุประสงค์เพื่อสนับสนุนเงินเดือนและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เข้าเกณฑ์ ได้รับเงินจำนวน $20,833 และ $20,416 นอกจากนี้ เขายังได้รับเงินช่วยเหลือการว่างงานอย่างผิดกฎหมายประมาณ $65,896

แผนการหลอกลวงทางความรักอีกกรณีหนึ่งได้ทำให้การโอนเงินจำนวน $42,000 ของผู้หญิงที่เพิ่งสูญเสียสามีไปไม่นาน ถูกโอนเข้าบัญชีของ Wadsworth ในเดือนมีนาคม 2020 โดยผู้หลอกลวงที่แสร้งทำเป็นพนักงานแท่นขุดเจาะน้ำมันได้ขอเงินเพื่อเดินทาง ผู้เสียหายอีกหกคนสูญเสียเงิน $26,000 จากแผนการหลอกลวงของเขา

คดีอื่น ๆ ที่เชื่อมโยงการชำระเงินแบบดั้งเดิมกับคริปโต

การดำเนินคดีก่อนหน้านี้ยังได้ติดตามเงินที่ได้จากการฉ้อโกงแบบดั้งเดิมไปใช้ในการซื้อสกุลเงินดิจิทัล รวมถึงคดีฉ้อโกงบัตรกำนัลในสหราชอาณาจักรที่รายงานในปี 2021 วัยรุ่นคนหนึ่งได้ซื้อสกุลเงินดิจิทัลด้วยเงินที่ได้จากเว็บไซต์ช้อปปิ้งปลอม; ตำรวจได้ยึดบิตคอยน์มากกว่า 48 บิตคอยน์ในเวลาต่อมา

คำเตือนของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับแผนการหลอกลวงที่แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่รัฐ ได้อธิบายถึงเส้นทางอีกทางหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับเครื่องเอทีเอ็มคริปโตเคอร์เรนซี การโอนเงินผ่านธนาคาร และผู้ส่งเงินสด ผู้หลอกลวงที่แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่รัฐชักจูงให้เหยื่อโอนเงินโดยอ้างเท็จว่าเงินของพวกเขาต้องการการคุ้มครอง

การพิพากษาเมื่อวันที่ 21 ตุลาคม ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคารและการฟอกเงินผ่านคริปโตเคอร์เรนซี มีมูลค่าประมาณ 14.5 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นเงินที่ได้จากการค้ายาเสพติดที่ถูกแปลงเป็น USDT สเตเบิลคอยน์ที่ผูกกับดอลลาร์ ผู้กลางได้แลกเปลี่ยนโทเคนเป็นดอลลาร์ แล้วส่งผ่านบริษัทเปลือกในสหรัฐฯ ไปยังโคลอมเบีย