มหาเศรษฐีชาวเม็กซิกัน ริคาร์โด ซาลินาส เลี่ยงกระแสฟองสบู่ AI และหันนำเงินเฟียตใหม่ไปลงทุนในบิตคอยน์โดยตรง

“ทันทีที่ผมได้เงินเฟียตมา ผมก็แปลงมันเป็นบิตคอยน์” ซาลินาสบอกกับทั้งสองคนในการให้ สัมภาษณ์กับ Coindesk แบบครอบคลุมที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 17 มิถุนายน

บิตคอยน์ 80% ไม่เสียใจ

ซาลินาสชี้แจงตัวเลขที่ถูกเผยแพร่อย่างกว้างขวางทางออนไลน์ เขาไม่ได้ถือบิตคอยน์ 70% ของความมั่งคั่งทั้งหมด ตัวเลขนั้นใช้เฉพาะกับพอร์ตการเงินที่เป็นสภาพคล่องของเขา โดยไม่นับรวมธุรกิจ อสังหาริมทรัพย์ อากาศยาน และสินทรัพย์แข็งอื่นๆ

“ในพอร์ตการเงินที่ผมบริหาร ผมไม่มีหุ้น ผมไม่มีพันธบัตร” เขากล่าว “ผมมีบิตคอยน์ เหมืองบิตคอยน์ นิดหน่อย และเหมืองทองกับเหมืองเงิน”

เขาเสริมว่าในช่วงที่ราคาย่อล่าสุด เขาเพิ่มจากราว 70% ในบิตคอยน์เป็น 80% โดยอีก 20% ที่เหลืออยู่ในหุ้นเหมืองทองและเหมืองเงิน

เขามาถึงจุดนี้ได้อย่างไร

ซาลินาสเกิดปี 1955 เติบโตในครอบครัวที่ “Nixon shock” ปี 1971 เป็นหัวข้อสนทนาหลักบนโต๊ะอาหาร ปู่และพ่อของเขาเป็นผู้สนับสนุนทองคำที่ติดตามการที่ดอลลาร์สหรัฐหลุดออกจากการแปลงค่าได้เป็นสัญญาณของสิ่งที่เขาเรียกว่า “การฉ้อโกงของเงินเฟียต”

บิตคอยน์เข้ามาอยู่ในวงโคจรของเขาในปี 2013 เมื่อมีคนแนะนำในงานประชุมที่นิวยอร์กซิตี้ ตอนนั้นราคาอยู่ราวๆ ระหว่าง 200 ถึง 400 ดอลลาร์ ในตอนแรกเขามองมันเหมือนหลักทรัพย์ที่ซื้อขายได้

“หลังจากเวลาผ่านไปและได้ความรู้มากขึ้น ผมตัดสินใจว่านี่ไม่ใช่แค่หลักทรัพย์อีกตัวที่คุณควรถือแล้วขายต่อ” เขากล่าว “มันเป็นอะไรที่ต่างออกไป มันคือรูปแบบของเงินแบบใหม่ และดีกว่า มากดีกว่า”

ระหว่างพูดคุยกับซานาซีและอาคูนาแห่ง Coindesk เขายกเครดิตให้กับหนังสือ “The Bitcoin Standard” ของ Saifedean Ammous ว่าทำให้ความเชื่อของเขาที่ว่าบิตคอยน์ทำผลงานได้ดีกว่าทองคำในฐานะสินทรัพย์ทางการเงินยิ่งแน่นแฟ้น

คำแนะนำของเขาสำหรับนักลงทุนทั่วไป

ซาลินาสสนับสนุนการ ถัวเฉลี่ยต้นทุน (dollar-cost averaging) สำหรับนักลงทุนรายย่อย โดยชี้ว่าโครงสร้าง IRA ในสหรัฐอเมริกาเป็นช่องทางที่ชัดเจนในการมีความเสี่ยง/การเข้าถึงบิตคอยน์

เขาพูดไปไกลกว่านั้น: “สำหรับคนส่วนใหญ่ การลงทุนที่ใหญ่ที่สุด ไข่ก้อนสำรองของพวกเขาคือส่วนทุนในบ้านของพวกเขา หาวิธีแปลงมันให้กลายเป็นการมีความเสี่ยงต่อบิตคอยน์ในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่ง”

เขายืนยันว่าเขาโน้มน้าวให้ภรรยานำอสังหาริมทรัพย์ที่เธอเป็นเจ้าของไปจำนอง แล้วนำเงินกู้ที่ได้ไปลงทุนในบิตคอยน์ โดยอธิบายตำแหน่งดังกล่าวว่าเป็นการถือยาวสินทรัพย์จริง (long) ขณะเดียวกันก็ถือสถานะขายต่อเงินเฟียตที่เสื่อมค่าลง (short) ไปพร้อมกัน

คำแนะนำเรื่องการถือครองของเขาตรงไปตรงมา: “ทันทีที่คุณได้เงินเฟียตมาและคุณอยากกำจัดมัน แทนที่จะไปซื้อของจุกจิก ให้ซื้อบิตคอยน์แล้วเก็บมันไว้ และอย่าไปมองมัน”

เขาเปรียบเทียบแนวทางนี้กับอสังหาริมทรัพย์: ไม่มีใครเช็กราคาตลาดของบ้านตัวเองทุกเช้า

ว่าด้วยเป้าหมายราคาและไมเคิล เซย์เลอร์

เมื่อถูกถามว่าเขาเชื่อการคาดการณ์ของ Cathie Wood และ Michael Saylor ที่ประเมินว่าบิตคอยน์จะไปถึง 1.5 ล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 หรือ 2031 หรือไม่ ซาลินาสเห็นด้วยกับทิศทาง แต่ไม่ลงรายละเอียดเรื่องความแม่นยำของเวลา

“มันจะเป็นหนึ่งล้านดอลลาร์ แต่ผมไม่รู้เมื่อไหร่” เขาบอกกับพิธีกรรายการ

เขาชื่นชมยานพาหนะการลงทุน Strategy (เดิมคือ MicroStrategy) ของเซย์เลอร์ โดยเฉพาะหุ้นบุริมสิทธิ์ STRC ที่จ่ายผลตอบแทน 11.5% เป็นดอลลาร์ โดยเรียกมันว่าเป็นทางเลือกที่ชัดเจนสำหรับนักลงทุนที่ยังอยู่ในกรอบคิดเงินเฟียตและได้ผลตอบแทน 4% ถึง 5% จากตราสารหนี้แบบดั้งเดิม

เขาปฏิเสธหุ้น AI แบบไม่ลังเล “ผมจะไม่มีวันซื้อฟองสบู่ AI มันแพงเกินไปมากสำหรับการลงทุนแบบคุณค่าแนวอนุรักษนิยมสไตล์บัฟเฟตต์ของผม”

การโอนเงินกลับประเทศ สเตเบิลคอยน์ และ Anchorage

Grupo Elektra จ่ายเงินโอนกลับประเทศที่กำหนดเป็นเปโซมูลค่า 500 ล้านดอลลาร์ต่อสัปดาห์ผ่านเครือข่ายร้านค้าปลีกของตน คิดเป็นประมาณครึ่งหนึ่งของการจ่ายเงินโอนกลับประเทศทั้งหมดจากสหรัฐไปเม็กซิโก กระแสเงินต่อปีอยู่ระหว่าง 50,000 ล้านถึง 60,000 ล้านดอลลาร์ โดยราว 80% ของเงินโอนกลับประเทศของเม็กซิโกยังคงจ่ายออกเป็นเงินสดจริง

ซาลินาสอธิบายว่าบริษัทของเขาผ่านหน่วยธุรกิจ Coinpro กำลังทำงานร่วมกับ Anchorage Digital เพื่อสร้างรางการชำระเงินที่ใช้สเตเบิลคอยน์เชื่อมต่อสหรัฐและเม็กซิโก เขาอธิบายว่านี่เป็นการปรับปรุงเชิงปฏิบัติให้ดีขึ้นจากระบบปัจจุบัน มากกว่าจะเป็นความยึดมั่นเชิงปรัชญาต่อสเตเบิลคอยน์

“สเตเบิลคอยน์ก็เป็นแค่โทเคนอีกชนิดหนึ่ง” เขากล่าวระหว่างการสัมภาษณ์ “สเตเบิลคอยน์กับเงินฝากธนาคาร เงินฝากธนาคารดิจิทัล มันเป็นสิ่งเดียวกัน” เขาเสริมว่าสเตเบิลคอยน์ที่อิงดอลลาร์นั้นส่วนใหญ่สะดวกสำหรับรัฐบาลสหรัฐในฐานะกลไกการระดมทุน ไม่ใช่เพื่อผู้คนที่ใช้งานมัน

ทางออกระยะยาวที่เขาชอบนั้นแตกต่างออกไป:

“วิธีคิดที่ดีที่สุดคือเข้าไปอยู่ในบิตคอยน์ แล้วค่อยชำระบัญชีในท้องถิ่น”

การเผชิญหน้าด้านคริปโตของเม็กซิโก

Banco Azteca ซึ่งเป็นบริษัทย่อยด้านธนาคารของ Grupo Salinas ที่มีผู้ฝากเงินที่ใช้งานอยู่ 32 ล้านรายและธุรกรรมรายสัปดาห์ 150 ล้านรายการ ไม่สามารถให้บริการคริปโตใดๆ ได้ ธนาคารกลางเม็กซิโก ได้ออกคำสั่งถาวรห้ามธนาคารที่ได้รับใบอนุญาตเข้าไปเกี่ยวข้องกับสินทรัพย์โทเคนหรือสินทรัพย์คริปโต

ซาลินาสระบุว่าสาเหตุของการห้ามมาจากรัฐบาลที่มีแรงจูงใจเชิงโครงสร้างในการกดการยอมรับคริปโต โดยโต้แย้งว่าเจ้าหน้าที่พึ่งพาเงินสดและพลวัตของเศรษฐกิจนอกระบบเพื่อหลีกเลี่ยงความรับผิดชอบด้านการจัดเก็บภาษี เขาไม่ได้ลดความรุนแรงของการประเมินดังกล่าว

“พวกเขาไร้ความสามารถอย่างสิ้นเชิง คอร์รัปชัน และเป็นพวกโกหกกันทั้งนั้น” เขากล่าวถึงฝ่ายบริหารชุดปัจจุบัน

การลงสมัครชิงตำแหน่งประธานาธิบดีในปี 2030

ซาลินาสยอมรับเป็นครั้งแรกระหว่างการสัมภาษณ์กับ Coindesk ว่าเขาอาจลงสมัครชิงตำแหน่งประธานาธิบดีเม็กซิโกในปี 2030 เขาวางกรอบว่าเป็นทางเลือกสุดท้าย

“ถ้าไม่มีทางออกอื่น น่าเสียดายที่ผมคงต้องรับผิดชอบ” เขากล่าว เขาอธิบายว่าความกังวลในตอนนี้คือการรักษาเงื่อนไขต่างๆ เพื่อให้ลูกๆ และหลานๆ ของเขาไม่ต้องย้ายไปอยู่ไมอามีหรือมาดริด

ว่าการเป็นประธานาธิบดีของ ซาลินาส จะทำให้ท่าทีด้านกฎระเบียบของเม็กซิโกต่อบิตคอยน์เปลี่ยนไปหรือไม่ เป็นคำถามที่การสัมภาษณ์ของเขายกขึ้นมา แต่ไม่ได้ให้คำตอบ