บราซิลลงโทษธนาคาร Banco Topazio ด้วยค่าปรับ 3.2 ล้านดอลลาร์ และสั่งห้ามซื้อขายคริปโตเป็นเวลา 2 ปี

ธนาคารกลางบราซิลสั่งห้าม Banco Topazio ดำเนินการซื้อขายคริปโท

เมื่อธนาคารเข้าสู่ธุรกิจคริปโทเคอร์เรนซี หน่วยงานกำกับดูแลก็ยิ่งเข้มงวดมากขึ้นต่อกระบวนการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎ (compliance) ที่ต้องดำเนินการ เพื่อให้สามารถทำธุรกรรมเหล่านี้ได้อย่างปลอดภัย

คณะกรรมการตัดสินใจในกระบวนการลงโทษทางปกครอง (Administrative Sanctioning Process Decision Committee: Copas) ของธนาคารกลางบราซิล ได้กำหนดคำสั่งห้ามเป็นเวลา 2 ปีต่อการดำเนินการซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซีในต่างประเทศของ Banco Topazios เนื่องจากความผิดปกติของธุรกรรมซึ่งมีมูลค่านับพันล้านดอลลาร์

คณะกรรมการระบุว่า Banco Topazio ละเลยมาตรการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระหว่างเดือนตุลาคม 2020 ถึงเดือนกันยายน 2021 โดยได้ดำเนินการซื้อคริปโทเคอร์เรนซีโดยไม่ดำเนินขั้นตอนเพื่อประเมินคุณสมบัติของบุคคลที่สามซึ่งเป็นผู้ได้รับประโยชน์จากการดำเนินการเหล่านี้

ปริมาณการซื้อขายของ Banco Topazio ในช่วงเวลาดังกล่าวแตะระดับ 1.7 พันล้านดอลลาร์ โดยเกี่ยวข้องกับนิติบุคคล 15 ราย โดยไม่มีการแจ้งเตือนเกี่ยวกับธุรกรรมที่ผิดปกติ (atypical operations) Topazio ถูกปรับ 3.2 ล้านดอลลาร์ จากความผิดปกติในการประเมินความสามารถทางการเงินของลูกค้า ข้อบกพร่องในขั้นตอนการลงทะเบียน และความล้มเหลวในการประเมินความเสี่ยง AML/CFT (การต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนเงินทุนแก่การก่อการร้าย)

ธุรกรรมเหล่านี้คิดเป็น 63% ของปริมาณการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของ Topazio ในช่วงเวลาดังกล่าว และ 46% ของการดำเนินการในตลาดของสถาบัน ทำให้คณะกรรมการทบทวนมีข้อสรุปว่าความผิดปกติดังกล่าวมี “ลักษณะร้ายแรง” ซึ่งตามกฎหมายอาจ “ส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อวัตถุประสงค์และความต่อเนื่องของกิจกรรมหรือการดำเนินงานภายในระบบการเงินแห่งชาติ ระบบคอนซอร์เทียม หรือระบบการชำระเงินของบราซิล”

Ailton Aiquino หัวหน้าฝ่ายกำกับดูแลของธนาคารกลาง ได้บ่งชี้ว่าข้อห้ามลักษณะเดียวกันนี้อาจถูกนำมาใช้กับสถาบันอื่น ๆ เป็นมาตรการป้องกัน หากธนาคารเห็นว่าสถาบันเหล่านั้นละเมิดกฎระเบียบ

เขาสรุปว่า เมื่อสินทรัพย์คริปโทได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นในเศรษฐกิจบราซิล จึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะ “เตือนและทำให้ชัดเจนต่อผู้เล่นทุกฝ่ายที่ดำเนินงานในตลาดนี้ว่า ผู้กำกับดูแลธนาคารให้ความใส่ใจและเฝ้าระวังต่อพฤติกรรมที่เบี่ยงเบน ซึ่งอาจนำไปสู่รูปแบบธุรกิจที่เอื้อให้เกิดการฟอกเงินได้”

การประกาศมาตรการดังกล่าวมีขึ้นหลังจากที่ธนาคารกลาง สั่งห้าม การใช้คริปโทเคอร์เรนซีในโครงข่ายการชำระเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล และ กำหนด ข้อห้ามทั่วประเทศต่อ ตลาดเหตุการณ์ที่ไม่ใช่ทางการเงิน