USA varnar för att betalningar med digitala tillgångar i Hormuz kan medföra risk för sanktioner

Viktiga punkter:

• OFAC varnade för att kryptovalutabetalningar kopplade till transitering genom Hormuz kan leda till sanktionsrisk.
• Enligt rapporter driver Iran ett kryptovalutabaserat vägtullsystem som genererar cirka 20 miljoner dollar i dagliga intäkter.
• Utländska företag riskerar sekundära sanktioner och begränsad tillgång till det amerikanska finanssystemet.

OFAC-varning ökar risken för kryptosanktioner vid passage genom Hormuz

Det amerikanska finansdepartementets kontor för kontroll av utländska tillgångar (OFAC) utfärdade den 1 maj en varning om att betalningar med digitala tillgångar kopplade till passage genom Hormuzsundet kan medföra risk för sanktioner. Varningen klargör att kryptovalutor inte minskar den juridiska risken för sjöfartsföretag, finansinstitut, försäkringsbolag eller motparter. OFAC uppgav att krav kopplade till Iran för säker transit kan förekomma i flera former. Varningen lyder:

”Dessa krav kan omfatta flera betalningsalternativ, inklusive fiatvaluta, digitala tillgångar, kompensationer, informella byten eller andra betalningar in natura, såsom nominellt välgörenhetsdonationer till Iranian Red Crescent Society, Bonyad Mostazafan eller konton hos den iranska ambassaden.”

Varningen kommer samtidigt som rapporter om att Iran aktivt accepterar kryptovaluta inom ramen för vad som kallas ett formellt ”Tehran Toll Booth”-system för transit genom Hormuzsundet. Systemet, som kodifierades den 31 mars 2026, är fortfarande i aktiv användning. Bitcoin är den primära betalningsmetoden, med rapporterad användning av USDT, även om Tether frös mer än 344 miljoner dollar i tillgångar med koppling till Iran i slutet av april. Avgifterna för oljetankfartyg ligger på 0,50 till 1,00 dollar per fat, eller ungefär 2 miljoner dollar per mycket stort råoljetankfartyg (VLCC).

OFAC uppgav också att amerikanska medborgare i allmänhet är förbjudna att genomföra transaktioner som involverar den iranska regeringen, såvida de inte är undantagna eller auktoriserade. Denna begränsning omfattar även affärer med Irans Islamiska revolutionsgarde (IRGC). OFAC flaggade separat kryptoplattformar med kopplingar till Iran. ”Amerikanska medborgare är i allmänhet också förbjudna att samarbeta med iranska börser för digitala tillgångar, som anses vara blockerade iranska finansinstitut enligt amerikanska sanktioner”, står det i varningen, vilket visar att betalningar med digitala tillgångar behandlas som en sanktionsrisk, inte som en kringgående lösning.

Sjöfartsföretag utsätts för påtryckningar om betalningar med digitala tillgångar

TRM Labs uppskattar IRGC:s dagliga intäkter till cirka 20 miljoner dollar. Utanför USA gäller fortfarande sanktionsexponering. OFAC uppgav att utländska aktörer kan utsättas för påföljder för transaktioner som involverar den iranska regeringen eller IRGC. Sekundära sanktioner kan begränsa tillgången till det amerikanska finanssystemet. OFAC tillade:

”Icke-amerikanska personer som samarbetar med blockerade iranska börser för digitala tillgångar kan också riskera sanktioner för att de bedriver verksamhet inom eller stöder den sanktionerade iranska finanssektorn.”

Även indirekt inblandning kan medföra ansvar om en transaktion går via försäkringsbolag, banker eller finansiella mellanhänder med koppling till USA. För sjöfartsaktörer innebär detta att fokus flyttas till betalningstransparens och kontroller av motparter. OFAC uppmanade företag att granska fartyg, identifiera vem som arrangerat transiteringen och fastställa om några avgifter med koppling till Iran har betalats eller utlovats. Enligt IRGC:s system måste fartyg lämna in uppgifter om ägande och last via mellanhänder innan godkännande ges. Betalningarna skickas sedan till utsedda plånböcker via ett ”konverteringsfönster” på ön Qeshm, följt av en VHF-utfärdad kod och eskort av marinen. Denna process gör verifiering av plånboksadresser och motparter avgörande för efterlevnaden.

Separata händelser i slutet av april har gjort riskerna kring dessa betalningssystem mer synliga. Den 21 april rapporterades det att IRGC öppnade eld mot ett fartyg efter att det betalat till en falsk kryptoplånbok istället för en auktoriserad adress. Den 30 april sa finansminister Scott Bessent att Operation Economic Fury hade beslagtagit 500 miljoner dollar i iranska kryptotillgångar. Dessa händelser visar att digitala tillgångar är centrala för både betalningsaktiviteter och tillsynsåtgärder.