Bank Policy Institute, som företräder den mäktiga amerikanska banklobbyn, lämnade in ett yttrande där man uppmanade FinCEN att tillämpa kraven på kundidentifiering på sekundära stabiliseringsmarknader, och därmed utvidga den bestämmelse som gäller för utgivare av stablecoins till att även omfatta börser som har en direkt relation till privatkunder.
Stora banker kräver identitetskontroller på sekundära marknader för stablecoins
SKRIVEN AV
DELA
Viktiga slutsatser
- Stora banker uppmanade FinCEN att utvidga de strikta identitetskraven till sekundära marknader för stablecoins.
- Detta skulle tvinga detaljhandelsbörser och decentraliserade börser att samla in användardata enligt Bank Secrecy Act.
- FinCEN konstaterar att detta är praktiskt svårt på grund av anonymiteten i blockkedjan och avsaknaden av centrala data.
Stora banker begär att kraven på kundidentifiering ska utvidgas till sekundära marknader för stablecoins
Bank Policy Institute (BPI), en medlemsorganisation som samlar bankjättar som bland annat JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo och Citi, har föreslagit att identitetskraven ska utvidgas till sekundära marknader för stablecoins.
I ett yttrande om det ”Program för kundidentifiering för godkända utgivare av betalningsstabila mynt” som föreslagits av det amerikanska finansdepartementets Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) krävde gruppen att bestämmelserna i Customer Identification Program (CIP) ska tillämpas på börser och andra plattformar som har direkt kontakt med privatkunder och som inte omfattas av den föreslagna regelns tillsyn.
BPI betonade att dessa organisationer ”spelar en betydande roll i ekosystemet för betalningsstabila mynt och underlättar en betydande del av köp och försäljning av betalningsstabila mynt”, där man hävdar att den största delen av den olagliga verksamheten som rör stabila tillgångar äger rum.
I brevet rekommenderades att den föreslagna regeln bör specificera att börser och andra plattformar som upprättar konton för kunder för att underlätta verksamhet med stabila kryptovalutor är ”föremål för CIP-krav enligt Bank Secrecy Act (BSA)”.
Om den nya bestämmelsen inkluderas i regeln skulle den innebära en ytterligare börda för emittenterna, eftersom det i själva den föreslagna regeln förklaras att en utvidgning av informationsinsamlingen till andrahandsmarknaderna skulle vara ”praktiskt svår genomförbar”, även om den skulle medföra betydande fördelar.
Decentraliserade börser, som i BPI:s rekommendationer benämns ”olika typer av decentraliserade marknadsaktörer”, skulle också omfattas av tillsynen av andrahandsmarknaden.
I den föreslagna regeln erkänns dock att identiteterna för kunder på andrahandsmarknaden som handlar med stablecoins direkt på blockkedjan ”ofta är anonyma eller pseudonyma”.
”Blockkedjor är till sin natur decentraliserade algoritmer, så det finns ofta ingen central insamlingspunkt där identifierande information samlas in”, förklaras det i förslaget, och man tillägger att ”emittenterna har begränsad förmåga att samla in kundinformation på andrahandsmarknaden”.
I maj avvisade BPI, tillsammans med andra bankorganisationer, den nuvarande versionen av Digital Asset Market Clarity Act, eftersom den inte lyckades täppa till de ”kryphål” som skulle kunna utnyttjas för att möjliggöra utdelning av aktivitetsbaserad avkastning till användare av stablecoins.
Den här artikeln har översatts från engelska med hjälp av AI. Den engelska originalversionen är den auktoritativa källan; automatiska översättningar kan innehålla felaktigheter, särskilt i juridisk och regulatorisk terminologi.
