Delstaten Washington yrkar på böter på 1,03 miljoner dollar och verksamhetsförbud för företag som driver kryptokiosker

Tillsynsmyndigheten i Washington vill återkalla licensen

Washington State Department of Financial Institutions (DFI) meddelade den 3 september att man hade väckt åtal mot GPD Holdings LLC, som bedriver verksamhet under namnet Coinflip, och VD Benjamin Weiss. Åtgärden syftar till att utdöma böter, återbetalningar och restriktioner till följd av påstådda överträdelser av Washingtons Uniform Money Services Act.

Myndigheten uppgav:

”DFI ansöker om att återkalla Coinflips licens, utestänga företaget och dess ansvariga person från branschen samt ålägga företaget och dess ansvariga person att betala en böter på 1 029 600 dollar.”

Anklagelserna följde på en granskning från 2025 som påstås ha identifierat brister i efterlevnad och riskhantering. DFI uppgav att Coinflips verksamhet med kryptokiosker utgjorde en förhöjd risk för bedrägerier riktade mot äldre, som stod för mer än 50 % av företagets verksamhet i Washington. Krypto-ATM-bedrägerier riktade mot utsatta konsumenter har fått allt större uppmärksamhet från myndigheterna. DFI:s direktör Charlie Clark uttalade: ”De statliga tillsynsmyndigheternas granskningsarbete är avgörande, och DFI kommer att vidta åtgärder för att åtgärda problem när företag inte uppfyller kraven på regelefterlevnad.”

DFI redogör för påstådda brister i regelefterlevnaden

I den 13-sidiga anklagelseskriften, som offentliggjordes den 26 augusti, hävdas att Coinflip saknade adekvata kontroller mot penningtvätt och tillät vissa kunder att genomföra transaktioner utan erforderlig identifieringsinformation. I anklagelserna nämns även bristfällig övervakning av transaktioner, gränser som inte efterlevdes, felaktiga rapporter till tillsynsmyndigheterna, försenade rapporter om valutatransaktioner, otydlig information om avgifter samt en eftersläpning av transaktionsvarningar som var flera månader försenade.

DFI hävdar vidare att Coinflip under en del av den granskade perioden inte upprätthöll tillräcklig täckning genom garantiförbindelser och inte omedelbart rapporterade vissa bankrelationer, rättsliga åtgärder samt ett dataintrång som drabbade kunder i Washington. Anklagelserna kommer mitt i en bredare granskning av kryptokioskers efterlevnad och risker för penningtvätt. Företaget ska dessutom ha saknat en regelverksenlig återbetalningspolicy och underlåtit att återbetala minst 15 kunder inom den föreskrivna tidsfristen.

Bedrägerier vid kryptokiosker har uppmärksammats även utanför Washington. Federala lagstiftare lade fram lagstiftning för att förebygga bedrägerier vid krypto-bankomater efter att amerikaner rapporterade förluster på cirka 389 miljoner dollar vid krypto-bankomater och kiosker under 2025. Vuxna som är 60 år eller äldre stod för cirka 257,5 miljoner dollar av dessa förluster, enligt uppgifter från FBI.

Vanliga bedrägerimetoder innebär att uppringare utger sig för att vara myndigheter, banker, poliser eller investeringsrådgivare innan de uppmanar offren att sätta in kontanter i kryptokiosker. Etablerade metoder för att förebygga kryptobedrägerier inkluderar att självständigt verifiera oväntade förfrågningar och att avvisa krav på att skicka kryptovaluta under påtryckningar.

Åtal kräver återbetalningar och branschförbud

Det föreslagna beslutet skulle kräva återbetalningar till olika grupper av kunder i Washington som genomfört transaktioner från och med den 1 september 2023. Kunder som är 60 år eller äldre skulle få tillbaka transaktionsavgifter och påslag, medan vissa kunder som identifieras i en konfidentiell bilaga skulle få tillbaka hela transaktionsbeloppet, avgifter och påslag.

Anklagelserna i Washington följer på riktade åtgärder mot Coinflip i flera andra delstater. Till exempel utfärdade Texas samtyckesbeslut i juli 2023 och februari 2026 avseende olicensierad penningöverföring med stablecoins, vilket medförde böter på 31 600 dollar respektive 40 839,75 dollar. I stämningsansökan från Washington nämns även ett förlikningsbeslut från Minnesotas handelsdepartement som utfärdades i december 2024. Iowas justitieminister Brenna Bird stämde Coinflip i februari 2025 för påstådda orimliga och ofta dolda avgifter, medan Missouris justitieminister stämde Coinflip i maj och krävde återbetalning, ett verksamhetsförbud och böter på upp till 1,826 miljoner dollar. Coinflip godtog besluten i Texas utan att erkänna några överträdelser och kallade stämningen i Missouri för ogrundad.

Stämningsansökan i Washington är fortfarande en redogörelse för anklagelserna snarare än ett slutgiltigt verkställighetsbeslut. Coinflip och Weiss kan begära en administrativ förhandling för att bestrida anklagelserna, de föreslagna återbetalningarna, licensåterkallelsen, böterna och branschförbuden. DFI yrkar även på en utredningsavgift på 3 837 dollar, rättegångskostnader samt fortsatt tillgång till relevanta företagsdokument.