Luxemburg utvidgar FIU:s varningar till kryptovalutabörser

Inriktning på krypto-kryphål

Luxemburg inkluderar nu kryptovalutabörser i sitt system för finansiella nödvarningar enligt den nya lagstiftningen mot bedrägerier som träder i kraft den 8 augusti. Detta innebär att omfattande meddelanden om frysning av tillgångar utvidgas bortom traditionella banker som en del av en hårdare insats mot uppmärksammade företagsbedrägerier.

Enligt en rapport ger lagen, lagförslag 8722, landets finansunderrättelseenhet (FIU) oöverträffad befogenhet att utfärda snabba varningar till hela landets finanssektor när bedrägliga konton identifieras. Avgörande är att åtgärden föreskriver att kryptovalutabörser som är verksamma i Luxemburg ska få varningarna på samma sätt som traditionella banker och betalningsinstitut – vilket täpper till ett kritiskt kryphål som tidigare gjorde det möjligt för bedragare att snabbt omvandla stulna pengar till digitala tillgångar.

Luxemburg har vuxit fram som en viktig europeisk knutpunkt för kryptovalutaplattformar efter de senaste regeländringarna inom EU, vilket gör leverantörer av digitala plånböcker till ett huvudmål för brottslingar som vill omvandla olagliga medel till kryptovaluta. Lagstiftningsinitiativet följer på ett förödande ”CEO-bedrägeri” år 2024, där drygt 70 miljoner dollar stals från den humanitära välgörenhetsorganisationen Caritas.

Enligt tidigare regler kunde banker endast blockera transaktioner till flaggade konton inom sina egna interna system. Så snart medlen överfördes till en annan finansiell aktör eller en kryptovalutabörs hade myndigheterna ingen lagstadgad mekanism för att underrätta den mottagande institutionen om att stoppa inkommande eller utgående överföringar.

Max Braun, chef för FIU, sade att inkluderingen av kryptovalutabörser i det sektorsövergripande varningssystemet kommer att ”göra det svårare att ta ut pengar från kontona” för internationella bedrägeriringar.

”Det är en ny möjlighet för FIU att förhindra att CEO-bedrägerier inträffar”, sa Braun till reportrar och påpekade att åtgärden ger ett viktigt ansvarsskydd för operatörer av kryptoplånböcker vars kundbaser till övervägande del finns utanför Storhertigdömet.

Lagförslaget, som lades fram i mars av justitieminister Elisabeth Margue, antogs enhälligt av parlamentet i juli och offentliggjordes den 4 augusti i storhertigdömets officiella tidning, Journal officiel.

Braun påpekade att varningarna kommer att sändas via ett säkert, datakompatibelt IT-system direkt till auktoriserade finans- och kryptotjänsteleverantörer i Luxemburg. Myndigheten höll ett informationsmöte med compliance-ansvariga den 6 augusti för att säkerställa omedelbar implementering när lagen trädde i kraft två dagar senare.

Braun betecknade de utökade kryptovalutainkluderande varningarna som ett stort steg framåt, men varnade samtidigt för att åtgärden ”inte kommer att lösa hela problemet” med sofistikerade företagsbedrägerier.

Enligt statistik från justitieministeriet registrerade den luxemburgska polisen 6 382 bedrägerifall under 2024, en ökning med nästan 4 % jämfört med föregående år. Antalet anmälningar om bedrägerier och svindleri som lämnats in av finansiella aktörer ökade med 32 % till över 18 000 fall under samma period. FIU, som består av 75 medlemmar och lyder under den luxemburgska åklagarmyndigheten, är den centrala myndigheten med uppgift att bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och ekonomisk brottslighet.