Banca d'Italia je izdala obvestilo ponudnikom plačilnih storitev in ponudnikom storitev na področju kriptosredstev (CASPs), v katerem poudarja potrebo po nenehnem preverjanju finančnih transakcij z uporabo postopkov, povezanih s »pravilom o potovanju«, ter izpostavlja, da za te preglede ni določenih minimalnih zneskov.
Banca d'Italia poostruje pregled kriptovalut za izvrševanje sankcij EU
NAPISAL
DELI
Ključne ugotovitve
- Banca d'Italia je kriptopodjetjem naložila, da preverjajo vsako transakcijo, s čimer želi preprečiti izogibanje sankcijam EU.
- Banka je prepovedala določanje minimalnih pragov za preverjanje, da bi preprečila kriminalcem razdeljevanje sredstev z namenom izognitve odkrivanju.
- Strožja pravila dajejo prednost preprečevanju dejavnosti ruskih akterjev pred hitrostjo, pri čemer dopuščajo morebitne zamude pri prenosih.
Italija poudarja izjemo »brez minimalnih zneskov« pri preverjanju kriptotransakcij v zvezi s sankcijami
Evropska unija (EU) je zaskrbljena zaradi uporabe digitalnih sredstev za izogibanje uveljavljenemu okviru sankcij, zato centralne banke v regiji zaostrujejo ukrepe za zagotavljanje skladnosti, da bi preprečile nezakonitim akterjem izkoriščanje regulativnih vrzeli.
V sredo je Banca d’Italia, italijanska centralna banka, izdala obvestilo, v katerem poziva vse ponudnike plačilnih storitev (PSP) in ponudnike storitev s kriptosredstvi (CASP), naj okrepijo svoje postopke preverjanja finančnih transakcij, glede na nedavno zaostrovanje geopolitičnih napetosti.
Banka je poudarila, da morajo te institucije izvajati preglede skladnosti svojih strank ob vzpostavitvi poslovnega odnosa in kadar to določi Svet EU, pa tudi ob vsaki transakciji, pri čemer morajo preveriti imena pošiljatelja in prejemnika teh transakcij (kot jih opredeljuje »Travel Rule«) glede na seznam določenih posameznikov in podjetij.
Glede načina izvajanja teh pregledov je banka poudarila, da je treba kalibracijo avtomatiziranih sistemov, ki dejansko pregledujejo transakcije, nastaviti »tako, da se uravnoteži potreba po omejevanju nastajanja lažnih pozitivnih rezultatov s potrebo po zagotavljanju identifikacije določenih subjektov«.
Kljub temu je poudarila, da »uporaba pragov minimalnih zneskov za podvržanje prenosov pregledom ni predvidena«, in pozvala posrednike, vključno s ponudniki storitev plačilnih sistemov (CASP), naj »zagotovijo, da sistemi, ki se uporabljajo – vključno z rešitvami, ki jih razvijejo ali zagotovijo tretje osebe –, ne vključujejo pragov minimalnih zneskov, ki bi povzročili omejitev prenosov, ki so predmet preverjanja«.
Razdeljevanje finančnih zneskov z namenom izogibanja odkrivanju ali poročanju s strani avtomatiziranih sistemov se imenuje strukturiranje, kar je praksa, ki jo pogosto uporabljajo kriminalci ali skupine, proti katerim so uvedene sankcije.
Sporočilo Banca d’Italia poziva finančne akterje, naj okrepijo svoje kontrole in preprečijo izogibanje sankcijam zaradi napačno nastavljenih sistemov, tudi na račun povečane pazljivosti in zamud pri prenosih, še posebej ker je zadnji krog sankcij EU izrecno usmerjen proti ruskim akterjem in omrežju digitalnih pravil.
Ta članek je bil iz angleščine preveden z umetno inteligenco. Izvirna angleška različica je verodostojni vir; samodejni prevodi lahko vsebujejo netočnosti, zlasti pri pravni in regulativni terminologiji.
