Evropski finančni nadzorniki opozarjajo, da kriminalci izkoriščajo ta tržni prehod za krajo sredstev. Prevaranti se izdajajo za uradne regulatorje ali licencirane borze, da bi uporabnike zvabili v pošiljanje sredstev na lažne spletne strani.
Spremembe v okviru direktive MiCA EU omogočajo prevarantom s kriptovalutami, da se osredotočajo na uporabnike
NAPISAL
DELI
Ključne ugotovitve
- Prevaranti so se po izteku roka ESMA za MiCA 1. julija osredotočili na uporabnike kriptovalut, tako da so se izdajali za regulatorje in borze.
- Več kot 1.700 nelicenciranih platform čaka zaprtje, medtem ko so Coinbase in 322 drugih pridobili licence MiCA.
- Francoska AMF se izogiba strogim rokom, da bi uporabnikom dala čas za izbiro ene od 323 licenciranih borz.
Na stotine podjetij prisiljenih k zaprtju
Evropski regulatorji pravijo, da kriminalci izkoriščajo motnje, ki jih povzročajo nova pravila EU o kriptovalutah, in se izdajajo za borze ter nadzorne organe, da bi ukradli sredstva strank. Uradniki v več državah članicah poročajo o porastu poskusov goljufij od 1. julija, ko se je iztekel rok za pridobitev licenc za kriptopodjetja v skladu z uredbo EU o trgih s kriptosredstvi (MiCA).
Po poročanju časopisa Financial Times morajo podjetja, ki niso pridobila odobritve, zdaj ustaviti poslovanje in strankam naročiti, naj prenesejo svoja sredstva, kar ustvarja priložnost za prevarante, ki se izdajajo za legitimne organe.
»Ta trenutek je za prevarante večja priložnost kot običajno,« je dejal Stéphane Pontoizeau, izvršni direktor francoske Autorité des Marchés Financiers (AMF). Povedal je, da je regulator že opazil primere, v katerih se kriminalci izdajajo za osebje AMF ali licencirane borze ter strankam naročajo, naj sredstva prenesejo na lažne spletne strani.
Na stotine podjetij, ki so prej delovala v skladu z nacionalnimi predpisi, je bilo prisiljenih prenehati z delovanjem ali zapustiti EU. Evropska agencija za vrednostne papirje in trge (ESMA) navaja 323 podjetij, ki so pridobila licence MiCA, medtem ko ponudnik podatkov VASPnet ocenjuje, da mora več kot 1.700 podjetij brez licence prenehati z delovanjem.
Večje borze, vključno s Coinbase, Kraken in OKX, so pridobile odobritev, medtem ko Binance, največja svetovna platforma za trgovanje s kriptovalutami, je ni.
ESMA je navedla, da se zaveda poskusov zlorabe svojega logotipa in identitete, vključno s ponarejenimi dokumenti, za spodbujanje prevar.
Nizozemski regulator Autoriteit Financiële Markten je opozoril, da se prevaranti lahko osredotočajo na stranke, ki iščejo nove licencirane ponudnike. Regulator je trgovce pozval, naj informacije preverjajo prek uradnih kanalov in se izogibajo prenosu sredstev, če jih kontaktirajo neznane tretje osebe.
Tom Keatinge, ustanovitveni direktor Centra za finance in varnost pri Royal United Services Institute, je dejal, da regulativna negotovost pogosto ustvarja »odlično priložnost za prevarante«, še posebej ker se stranke soočajo s prekinitvijo delovanja ponudnikov denarnic.
Nekatere države EU so po poročanju prejele val vlog za licence v zadnjem trenutku, kar sproža vprašanja o tem, kako odločno lahko nacionalni regulatorji preganjajo prevare in nelicencirane ponudnike.
Da bi zmanjšala paniko, se je AMF izognila uvedbi strogega roka za prenehanje poslovanja nelicenciranih podjetij. Pontoizeau je dejal, da regulator želi, da si stranke vzamejo čas za skrbno izbiro novega ponudnika, namesto da se prenaglo odločajo, kar bi jih lahko izpostavilo goljufijam.
AMF je navedla, da bo obvestila organe pregona, ko bo odkrila storilce, ki se izdajajo za regulatorje ali licencirana podjetja. Nizozemski organi so prav tako opozorili trgovce, naj bodo previdni in se v primeru dvoma zanašajo na javno dostopne informacije.
Ta članek je bil iz angleščine preveden z umetno inteligenco. Izvirna angleška različica je verodostojni vir; samodejni prevodi lahko vsebujejo netočnosti, zlasti pri pravni in regulativni terminologiji.
