Brazilija je banki Banco Topazio naložila globo v višini 3,2 milijona dolarjev in dveletno prepoved trgovanja s kriptovalutami

Brazilski centralni banki prepovedala Banco Topazio izvajanje poslov s kriptovalutami

S tem ko banke vstopajo v posel s kriptovalutami, regulativni organi postajajo vse bolj pozorni na postopke skladnosti, ki jih morajo upoštevati za varno izvajanje teh poslov.
Odbor za odločanje o upravnih sankcijah (Copas) brazilske centralne banke je banki Banco Topazio naložil dveletno prepoved trgovanja s tujimi kriptovalutami zaradi nepravilnosti pri transakcijah v vrednosti več milijard dolarjev.

Odbor je ugotovil, da je banka Banco Topazio med oktobrom 2020 in septembrom 2021 kršila ukrepe skladnosti, ko je izvedla nakupe kriptovalut, ne da bi izvedla postopke za ugotavljanje primernosti tretjih oseb, ki so imele koristi od teh poslov.

Obseg trgovanja banke Banco Topazio je v tem obdobju dosegel 1,7 milijarde dolarjev, vključeval pa je 15 pravnih oseb, ne da bi banka obvestila o neobičajnih poslih. Banka Topazio je bila kaznovana z globo v višini 3,2 milijona dolarjev zaradi nepravilnosti pri ugotavljanju finančnih zmožnosti strank, pomanjkljivosti v postopkih registracije ter neuspešnega ugotavljanja tveganj v zvezi s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma (AML/CFT).

Te transakcije so v tem obdobju predstavljale 63 % obsega deviznih poslov banke Topazio in 46 % tržnih poslov te institucije. To je pregledni odbor pripeljalo do sklepa, da so bile nepravilnosti »resne narave«, kar bi v skladu z zakonom lahko »resno vplivalo na namen in kontinuiteto dejavnosti ali poslov znotraj nacionalnega finančnega sistema, konzorcijskega sistema ali brazilskega plačilnega sistema«.

Ailton Aiquino, vodja nadzora pri centralni banki, je namignil, da bi se iste prepovedi lahko uporabile tudi proti drugim institucijam kot previdnostni ukrep, če bi banka menila, da kršijo predpise.

Zaključil je, da je glede na naraščajočo priljubljenost kriptovalut v brazilskem gospodarstvu pomembno »opozoriti in jasno povedati vsem akterjem, ki delujejo na tem trgu, da je bančni nadzornik pozoren in pazljiv glede odstopajočih ravnanj, ki lahko vodijo do poslovnih modelov, ki omogočajo operacije pranja denarja«.

Napoved ukrepa sledi prepovedi centralne banke glede uporabe kriptovalut v reguliranih plačilnih sistemih in uvedbi državne prepovedi nefinančnih trgov dogodkov.