Ameriška operacija »Economic Outcast« je usmerjena v globalne finančne življenjske žile

Kako ministrstvo za finance uporablja dostop do dolarja kot vzvod

Operacija »Economic Outcast« se pripravlja na povečanje pritiska na tuje finančne institucije. Bessent je v intervjuju za Associated Press, objavljenem 30. avgusta, povedal, da ZDA nameravajo ta teden sankcionirati še eno banko v okviru kampanje proti transakcijam, povezanim z Iranom. Institucija ni bila identificirana.

Načrtovani ukrep bi razširil strategijo Ministrstva za finance, usmerjeno v mednarodno infrastrukturo, ki iranskim institucijam omogoča prejemanje prihodkov, prenos sredstev in poslovanje v ameriških dolarjih. Kampanja Ministrstva za finance zajema finančne kanale, povezane s prodajo iranskega nafte, izogibanjem sankcijam, nabavo orožja, kibernetskimi operacijami in podporo regionalnim skupinam, ki delujejo v njihovem imenu.

Strategija deloma temelji na osrednji vlogi ameriškega korespondenčnega bančništva v mednarodnih plačilih. Tuje banke se za poravnavo transakcij v ameriških dolarjih pogosto zanašajo na račune pri ameriških institucijah, kar ameriškim oblastem daje vpliv nad finančnimi dejavnostmi, ki potekajo zunaj države. Izguba tega dostopa lahko omeji zmožnost banke, da opravlja storitve za stranke, vključene v svetovno trgovino.

Tudi tuje institucije se lahko soočajo s posledicami, čeprav nimajo neposrednih odnosov s sankcioniranimi iranskimi bankami. Ministrstvo za finance je opozorilo vlade in podjetja, naj prekinejo finančne in digitalne povezave z Iranom, s čimer je obseg kampanje razširilo na posrednike, ponudnike storitev in podjetja, ki omogočajo transakcije prek več jurisdikcij.

Banque Misr UAE kaže, kako strategija deluje

Predlog Ministrstva za finance z dne 28. avgusta proti Banque Misr UAE ponazarja, kako lahko FinCEN ukrepa proti posredniku, obtoženemu ohranjanja posrednega dostopa Irana do poravnave v dolarjih. Glede na oceno Ministrstva za finance o podružnicah v ZAE so te med januarjem 2024 in junijem 2026 obdelale približno 1,8 milijarde dolarjev za 103 podjetij, ki so potencialno povezana z iranskimi mrežami senčnega bančništva.

Te mreže se domnevno zanašajo na navidezna podjetja, registrirana v tretjih državah, kot sta ZAE in Hongkong, da bi prikrile dejanske lastnike in zamaskirale izvor sredstev. Ministrstvo za finance je navedlo, da so med strankami Banque Misr ZAE tudi očitna navidezna podjetja, ki jih uporabljata iransko ministrstvo za obrambo in Islamska revolucionarna garda za izogibanje ameriškim sankcijam in pranje denarja za iranskega vrhovnega voditelja Mojtabo Khameneija.

Finančni minister Scott Bessent je izjavil:

»Ministrstvo za finance je obljubilo, da bo pretrgalo vsako gospodarsko vez, ki jo je Teheranu še ostala, in končno odpravilo grožnjo, ki jo predstavlja iranski režim. Prav tako smo opozorili, da tisti, ki Iranu omogočajo delovanje, ne smejo več imeti dostopa do ameriškega dolarja in globalnega finančnega sistema.«

Obvestilo agencije FinCEN o predlaganih pravilih bi ameriškim finančnim institucijam prepovedalo odpiranje ali vzdrževanje korespondenčnih računov za banko Banque Misr UAE. Od njih bi tudi zahtevalo, da preprečijo, da bi tuji korespondenčni računi obdelovali transakcije, v katere so vključene zadevne podružnice. Predlog zajema pet podružnic banke v Združenih arabskih emiratih, ne pa njenega poslovanja v Egiptu ali drugih državah.

Zakaj se kampanja razteza tudi izven tradicionalnih bank

Operacija „Economic Outcast“ združuje bančne omejitve s sankcijami, usmerjenimi proti posrednikom naftnih poslov, ladjarskim družbam, dobaviteljem tehnologije, kibernetskim akterjem in omrežjem digitalnih sredstev. Eno od povezanih omrežij za plačevanje s kriptovalutami in nafto je domnevno obdelalo več kot 100 milijonov dolarjev v kriptovalutah za prodajo nafte, s katero se podpirajo iranska vojska in z njo povezane skupine, kar ponazarja, kako se lahko finančne dejavnosti premikajo med bančnimi in blockchain sistemi.

Prejšnja izvršilna prizadevanja so bila že usmerjena v digitalne denarnice, borze in posrednike, obtožene, da pomagajo Iranu obiti konvencionalne finančne omejitve. Bessent je maja izjavil, da je Ministrstvo za finance zaseglo približno 1 milijardo dolarjev v kriptovalutah, povezanih z Iranom, kar kaže, da vladna strategija finančnega pritiska zajema tako tradicionalna sredstva kot tudi prenose, ki temeljijo na verižnem bloku.

Javni podatki iz verige blokov preiskovalcem omogočajo drugačen vpogled kot konvencionalni bančni zapisi. Raziskovalec verige blokov prikazuje zgodovino transakcij, naslove, stanja in podrobnosti prenosov, kar organom in ekipam za skladnost omogoča preučevanje prenosov, ko so določene denarnice povezane s sankcioniranimi strankami, subjekti, povezanimi z državo, ali domnevnimi finančnimi posredniki.

Predlog agencije FinCEN je še vedno predmet javne razprave, preden se agencija odloči, ali bo omejitve dokončno sprejela. Obvestilo je bilo objavljeno v Zvezni uradni listi 1. septembra, pisne pripombe pa je treba predložiti do 1. oktobra.