Zmeny v nariadení MiCA EÚ umožňujú podvodníkom v oblasti kryptomien zamerať sa na používateľov

Stovky firiem boli nútené ukončiť činnosť

Európske regulačné orgány uvádzajú, že zločinci využívajú zmätok spôsobený novými pravidlami EÚ pre kryptomeny a vydávajú sa za burzy a regulačné orgány, aby ukradli prostriedky zákazníkov. Úradníci v niekoľkých členských štátoch hlásia nárast pokusov o podvody od 1. júla, čo je konečný termín pre kryptofirmy na získanie licencií podľa nariadenia EÚ o trhoch s kryptoaktívami (MiCA).

Podľa denníka Financial Times musia spoločnosti, ktorým sa nepodarilo získať povolenie, teraz pozastaviť prevádzku a nariadiť zákazníkom, aby presunuli svoje aktíva, čo vytvára priestor pre podvodníkov vydávajúcich sa za legitímne orgány.

„Táto situácia predstavuje pre podvodníkov väčšiu príležitosť ako zvyčajne,“ uviedol Stéphane Pontoizeau, výkonný riaditeľ francúzskeho úradu Autorité des Marchés Financiers (AMF). Dodal, že regulačný orgán už zaznamenal prípady, keď sa zločinci vydávali za zamestnancov AMF alebo licencované burzy a nabádali zákazníkov, aby previedli aktíva na podvodné webové stránky.

Stovky spoločností, ktoré predtým pôsobili podľa vnútroštátnych predpisov, boli nútené ukončiť činnosť alebo opustiť EÚ. Európsky orgán pre cenné papiere a trhy (ESMA) uvádza zoznam 323 firiem, ktoré získali licencie podľa MiCA, zatiaľ čo poskytovateľ údajov VASPnet odhaduje, že viac ako 1 700 nelicencovaných spoločností musí ukončiť činnosť.

Veľké burzy, vrátane Coinbase, Kraken a OKX, si zabezpečili schválenie, zatiaľ čo Binance, najväčšia svetová platforma na obchodovanie s kryptomenami, ho nezískala.

ESMA uviedla, že si je vedomá pokusov o zneužitie svojho loga a identity, vrátane falšovaných dokumentov, na propagáciu podvodov.

Holandský úrad Autoriteit Financiële Markten uviedol, že podvodníci sa môžu zameriavať na zákazníkov, ktorí hľadajú nových licencovaných poskytovateľov. Regulačný orgán naliehavo vyzval obchodníkov, aby si overovali informácie prostredníctvom oficiálnych kanálov a vyhýbali sa prevodom finančných prostriedkov, ak ich kontaktujú neznáme tretie strany.

Tom Keatinge, zakladajúci riaditeľ Centra pre financie a bezpečnosť pri Royal United Services Institute, uviedol, že neistota v oblasti regulácie často vytvára „vynikajúcu príležitosť pre podvodníkov“, najmä keď zákazníci čelia narušeniu služieb v dôsledku ukončenia činnosti poskytovateľov peňaženiek.

Niektoré krajiny EÚ údajne zaznamenali vlnu žiadostí o licencie podaných na poslednú chvíľu, čo vyvoláva otázky o tom, do akej miery môžu národné regulačné orgány agresívne postupovať proti podvodom a nelicencovaným prevádzkovateľom.

S cieľom zmierniť paniku sa AMF vyhla stanoveniu prísneho termínu na ukončenie činnosti nelicencovaných firiem. Pontoizeau uviedol, že regulačný orgán chce, aby si zákazníci vyhradili čas na starostlivý výber nového poskytovateľa, namiesto toho, aby sa unáhlene rozhodovali, čo by ich mohlo vystaviť riziku podvodu.

AMF uviedla, že upozorní orgány činné v trestnom konaní, keď zistí páchateľov vydávajúcich sa za regulačné orgány alebo licencované spoločnosti. Holandské orgány podobne varovali obchodníkov, aby boli opatrní a v prípade pochybností sa spoliehali na verejne dostupné informácie.