Spoločnosť Ripple zaradila prvý tokenizovaný fond spoločnosti Aviva do XRP Ledgeru

Aviva presúva regulovaný likviditný fond na blockchain

Spoločnosti Ripple a Aviva Investors, globálna divízia spoločnosti Aviva plc zaoberajúca sa správou aktív, oznámili 29. júla spustenie tokenizovanej triedy podielov pre fond Aviva Investors USD Liquidity Fund na platforme XRP Ledger. Týmto krokom sa ich februárové partnerstvo premenilo na reálny investičný produkt.

Táto trieda digitálnych akcií si zachováva investičný cieľ, rizikový profil, likviditné charakteristiky a regulačnú ochranu tradičného fondu, pričom na emisiu a správu využíva blockchainovú infraštruktúru.

Generálny riaditeľ spoločnosti Aviva Investors Mark Versey uviedol:

„Sme nadšení, že môžeme oznámiť spustenie nášho prvého fondu v oblasti tokenizácie, a to pridaním novej tokenizovanej triedy akcií pre náš fond USD Liquidity Fund.“

Spoločnosť Aviva opísala toto spustenie ako „prvú tokenizáciu fondu Aviva Investors“ v nadväznosti na partnerstvo so spoločnosťou Ripple uzavreté začiatkom tohto roka. Oprávnení investori môžu túto triedu akcií držať prostredníctvom digitálnych peňaženiek, pričom podkladové portfólio zostáva u tradičného správcu fondu. Komainu, regulovaný inštitucionálny správca digitálnych aktív, poskytuje podporu pri správe tokenizovanej triedy podielových listov, zatiaľ čo Licuido, poskytovateľ blockchainovej infraštruktúry, dodáva technológiu na vydávanie a správu podielových listov fondu v reťazci.

Toto spustenie predstavuje počiatočnú fázu širšieho partnerstva spoločností Aviva a Ripple, ktoré načrtlo plány na umiestnenie regulovaných fondových štruktúr na XRPL v priebehu roka 2026 a neskôr. Prvý produkt spoločnosti Aviva, ktorý je už v prevádzke, vytvára základ pre ďalšie tokenizované ponuky a zároveň zachováva zavedenú ochranu investorov. Spolupráca medzi týmito dvoma firmami predstavuje prvé partnerstvo spoločnosti Ripple s európskym správcom aktív. Dokončené spustenie posúva vzťah z fázy vývoja do fázy distribúcie v reálnom čase, čím oprávneným inštitúciám poskytuje prístup k bežnému krátkodobému portfóliu prostredníctvom podielových listov fondu založených na blockchainovej technológii.

Írsky dohľad zabezpečuje stabilitu tokenizovanej štruktúry

Regulačný dohľad zostáva kľúčovým prvkom produktu, ktorý funguje prostredníctvom írskej fondovej štruktúry v rámci zavedeného investičného rámca. V registri fondov Írskej centrálnej banky je spoločnosť Aviva Investors Liquidity Funds plc uvedená ako autorizovaný subjekt pre kolektívne investovanie do prevoditeľných cenných papierov, bežne známy ako UCITS, pričom dolárový fond patrí medzi jej schválené podfondy.

Spoločnosť Aviva uviedla:

„Novú triedu tokenizovaných podielov schválila aj Írska centrálna banka (CBI), čo predstavuje priekopnícky krok v oblasti regulácie tokenizovaných štruktúr fondov.“

Schválenie centrálnou bankou zaručuje, že správa, úschova a ochrana investorov prebiehajú v rámci regulovanej štruktúry, zatiaľ čo tokenizácia mení spôsob zaznamenávania a správy vlastníctva. Tento model môže osloviť inštitúcie, ktoré hľadajú vyššiu prevádzkovú efektívnosť bez toho, aby opustili zavedené rámce peňažného trhu.

XRPL získava ďalší inštitucionálny fondový produkt

XRPL podporuje emisiu a správu tokenizovaných akcií prostredníctvom nízkonákladových transakcií a infraštruktúry navrhnutej pre regulované finančné trhy. Spoločnosť Aviva uviedla, že táto sieť spracovala viac ako 4 miliardy transakcií, podporuje takmer 8 miliónov aktívnych peňaženiek a opiera sa o viac ako 130 nezávislých validátorov.

Toto spustenie nadväzuje na prvý tokenizovaný peňažný trhový fond na XRPL, ktorý prostredníctvom tokenizačnej platformy Archax umiestnil produkt dolárovej likvidity spoločnosti abrdn do siete. Vstup spoločnosti Aviva pridáva ďalšiu inštitucionálnu ponuku, ktorá kombinuje írsku štruktúru UCITS, prístup cez digitálnu peňaženku a regulovanú úschovu.

Širší rozvoj na rozširujúcom sa trhu s tokenizovanými aktívami v rámci XRPL zahŕňa fondy, cenné papiere, dohody o spätnom odkúpení a úvery. Trieda akcií spoločnosti Aviva pridáva produkt na správu hotovosti, ktorý oprávneným investorom poskytuje tokenizovaný nárok na diverzifikované portfólio, pričom zachováva profil rizika a likvidity konvenčného fondu.