Bank Policy Institute, zastupujúci mohutnú bankovú lobistickú skupinu v USA, predložil pripomienkové stanovisko, v ktorom požiadal FinCEN, aby uplatnil požiadavky na identifikáciu zákazníkov aj na sekundárne stabilizačné trhy, čím by sa ustanovenie platné pre emitentov stabilných mincí rozšírilo aj na burzy, ktoré majú priamy vzťah s retailovými zákazníkmi.
Veľké banky požadujú overovanie totožnosti na sekundárnych trhoch so stabilnými kryptomenami
NAPÍSAL
ZDIEĽAŤ
Kľúčové body
- Veľké banky vyzvali FinCEN, aby rozšíril prísne požiadavky na identifikáciu na sekundárne trhy so stabilnými mincami.
- To by donútilo retailové a decentralizované burzy zbierať údaje o užívateľoch v súlade so zákonom o bankovom tajomstve.
- FinCEN konštatuje, že to je z praktického hľadiska náročné kvôli anonymite blockchainu a chýbajúcim centrálnym údajom.
Veľké banky žiadajú rozšírenie požiadaviek na identifikáciu zákazníkov na sekundárne trhy so stabilnými kryptomenami
Bank Policy Institute (BPI), členská organizácia združujúca bankové giganty ako JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo a Citi, navrhla rozšíriť požiadavky na overovanie totožnosti aj na sekundárne trhy so stabilnými kryptomenami.
V komentári k návrhu „Programu identifikácie zákazníkov povolených emitentov platobných stabilných mincí“, ktorý predložila Sieť na potláčanie finančnej kriminality (FinCEN) pri Ministerstve financií USA, skupina vyzvala na uplatňovanie ustanovení programu identifikácie zákazníkov (CIP) na burzy a iné platformy, ktoré priamo komunikujú s retailovými zákazníkmi a nepodliehajú dohľadu podľa navrhovaného predpisu.
BPI zdôraznila, že tieto organizácie „hrajú významnú úlohu v ekosystéme platobných stabilných mincí, keďže sprostredkúvajú značnú časť nákupu a predaja platobných stabilných mincí“, pričom tvrdí, že práve tam prebieha väčšina nezákonných činností týkajúcich sa stabilných aktív.
V liste sa odporúčalo, aby navrhované nariadenie špecifikovalo, že burzy a iné platformy, ktoré nadväzujú vzťahy so zákazníkmi prostredníctvom účtov s cieľom uľahčiť činnosť so stabilnými kryptomenami, „podliehajú požiadavkám CIP podľa zákona o bankovom tajomstve (BSA)“.
Ak by sa toto nové ustanovenie zahrnulo do predpisu, znamenalo by to dodatočnú záťaž pre emitentov, keďže samotný navrhovaný predpis vysvetľuje, že rozšírenie zberu informácií na sekundárne trhy by bolo „prakticky náročné“, aj keby to prinieslo významné výhody.
Decentralizované burzy, označované v odporúčaniach BPI ako „rôzne typy decentralizovaných účastníkov trhu“, by tiež spadali pod rámec dohľadu nad sekundárnym trhom.
Navrhované pravidlo však uznáva, že v prípade zákazníkov na sekundárnom trhu, ktorí obchodujú so stabilnými mincami priamo na blockchainu, sú identity „často anonymné alebo pseudonymné“.
„Blockchainy sú zo svojej podstaty decentralizované algoritmy, takže často neexistuje žiadne centrálne miesto, kde by sa zhromažďovali identifikačné údaje,“ vysvetľuje pravidlo a dodáva, že „emitenti majú obmedzenú schopnosť zbierať informácie o zákazníkoch na sekundárnom trhu.“
V máji BPI spolu s ďalšími bankovými organizáciami odmietlo súčasnú verziu zákona o prehľadnosti trhu s digitálnymi aktívami (Digital Asset Market Clarity Act), keďže nedokázala odstrániť „medzery“, ktoré by mohli byť zneužité na umožnenie distribúcie výnosov založených na aktivite pre používateľov stabilných mincí.
Tento článok bol preložený z angličtiny pomocou umelej inteligencie. Pôvodná anglická verzia je autoritatívnym zdrojom; automatické preklady môžu obsahovať nepresnosti, najmä v právnej a regulačnej terminológii.
