Banca d'Italia vydala oznámenie pre poskytovateľov platobných služieb a poskytovateľov služieb v oblasti kryptoaktív (CASPs), v ktorom zdôraznila potrebu nepretržitého overovania finančných transakcií prostredníctvom postupov súvisiacich s pravidlom o cestovaní a uviedla, že pre tieto kontroly neexistujú žiadne minimálne sumy.
Banca d'Italia sprísňuje kontrolu kryptomien s cieľom presadiť sankcie EÚ
NAPÍSAL
ZDIEĽAŤ
Kľúčové body
- Banca d'Italia nariadila kryptofirmám, aby kontrolovali každú transakciu s cieľom zabrániť obchádzaniu sankcií EÚ.
- Banka zakázala stanovenie minimálnych prahov pre kontrolu, aby zabránila zločincom v rozdeľovaní finančných prostriedkov s cieľom vyhnúť sa odhaleniu.
- Prísnejšie pravidlá uprednostňujú blokovanie ruských subjektov pred rýchlosťou, pričom akceptujú potenciálne oneskorenia pri prevodoch.
Taliansko zdôrazňuje výnimku „bez minimálnej sumy“ pri kontrole kryptotransakcií z hľadiska sankcií
Európska únia (EÚ) je znepokojená využívaním digitálnych aktív na obchádzanie jej zavedeného rámca sankcií a centrálne banky v regióne sprísňujú opatrenia na dodržiavanie predpisov, aby zabránili nelegálnym subjektom využívať medzery v regulácii.
V stredu Banca d'Italia, talianska centrálna banka, vydala oznámenie, v ktorom vyzvala všetkých poskytovateľov platobných služieb (PSP) a poskytovateľov služieb v oblasti kryptomien (CASP), aby posilnili svoje postupy kontroly finančných transakcií vzhľadom na nedávne zhoršenie geopolitického napätia.
Banka zdôraznila, že tieto inštitúcie musia vykonávať kontroly dodržiavania predpisov u svojich vlastných zákazníkov pri nadviazaní vzťahu a keď to určí Rada EÚ, ako aj pri každej transakcii, pričom musia overovať mená iniciátora aj príjemcu týchto transakcií (ako to definuje pravidlo Travel Rule) voči zoznamu označených osôb a spoločností.
Pokiaľ ide o spôsob vykonávania týchto kontrol, banka zdôraznila, že nastavenie automatizovaných systémov, ktoré transakcie skutočne preverujú, by malo byť „také, aby vyvažovalo potrebu obmedziť vznik falošných pozitív s potrebou zabezpečiť identifikáciu označených subjektov“.
Napriek tomu zdôraznila, že „uplatňovanie prahových hodnôt minimálnej sumy na podrobenie prevodov kontrole sa nepredpokladá“, a vyzvala sprostredkovateľov, vrátane poskytovateľov služieb platobných systémov (CASP), aby „zabezpečili, že používané systémy – vrátane riešení vyvinutých alebo poskytovaných tretími stranami – neobsahujú minimálne prahové hodnoty, ktoré by viedli k obmedzeniu prevodov podliehajúcich kontrole“.
Rozdeľovanie finančných súm s cieľom vyhnúť sa odhaleniu alebo hláseniu automatizovanými systémami sa nazýva štruktúrovanie, čo je postup často používaný zločincami alebo skupinami, na ktoré sa vzťahujú sankcie.
Oznámenie Banca d’Italia vyzýva finančné subjekty, aby posilnili svoje kontroly a zabránili obchádzaniu sankcií v dôsledku nesprávne nakonfigurovaných systémov, a to aj za cenu zvýšenej ostražitosti a oneskorenia prevodov, najmä vzhľadom na to, že posledná séria sankcií EÚ sa výslovne zameriava na ruské subjekty a sieť digitálnych pravidiel.
Tento článok bol preložený z angličtiny pomocou umelej inteligencie. Pôvodná anglická verzia je autoritatívnym zdrojom; automatické preklady môžu obsahovať nepresnosti, najmä v právnej a regulačnej terminológii.
