Регулирующий орган Дубая заменяет базовые требования к соблюдению норм на строгие механизмы, основанные на данных. Поставщики услуг в сфере виртуальных активов теперь обязаны использовать количественные бизнес-данные для оценки рисков в режиме реального времени вместо статического мониторинга.
VARA призывает криптокомпании Дубая отслеживать черные списки ФАТФ и ужесточать меры по контролю рисков
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Ключевые выводы
- В 2026 году VARA выпустила строгие руководящие принципы по противодействию отмыванию денег, обязывающие криптокомпании Дубая использовать модели оценки рисков, основанные на данных.
- Теперь криптобизнесы должны обновлять свои профили рисков не реже одного раза в 3 месяца, иначе им грозят меры со стороны регулирующих органов.
- ОАЭ ожидают, что в будущем сотрудники, отвечающие за соблюдение нормативных требований, будут нести полную ответственность за риски, связанные с ИИ и транзакциями.
Новая система требует количественных данных
Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) опубликовало новые рекомендации, направленные на ужесточение мер по борьбе с финансовыми преступлениями в бурно развивающемся секторе цифровых активов региона. Опираясь на выводы, сделанные в ходе тематического обзора «Оценка бизнес-рисков 2026» регулирующего органа, руководство подчеркивает стратегическую направленность Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) на устранение любых оставшихся лазеек, которыми злоумышленники могли бы воспользоваться в криптоэкосистемах страны.
В соответствии с обновленной структурой криптобизнесы, работающие в Дубае, должны проводить полностью документированную, основанную на данных оценку бизнес-рисков, которая интегрирует количественные бизнес-данные в модели оценки рисков, используемые в повседневной практике. Правила требуют от поставщиков услуг в сфере виртуальных активов тщательно картографировать и постоянно оценивать зоны риска, такие как конкретный профиль их клиентской базы. Поставщики должны оценивать географические риски, включая строгое и незамедлительное включение стран, отнесенных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) к категории высокого риска и включенных в черный список.
Руководство предписывает обновлять оценку рисков через регулярные промежутки времени не реже, чем раз в три месяца, или немедленно при любом значительном изменении операционной структуры или линейки продуктов. Оно также предписывает разделять оценку рисков финансирования распространения и целевых финансовых санкций, а не объединять их в общую категорию отмывания денег.
Компании должны официально документировать и учитывать риски, связанные с новыми инструментами, особо выделяя операции с использованием искусственного интеллекта (ИИ) и транзакции с повышенной анонимностью. Компании также должны продемонстрировать регулирующему органу, что полученные результаты напрямую определяют распределение ресурсов и повседневное обеспечение соблюдения нормативных требований.
Приняв эту концепцию, власти ОАЭ демонстрируют переход от чисто карательных мер к активному и систематическому снижению рисков. Уточнив эти стандарты, орган регулирования ожидает, что сотрудники по комплаенсу, высшее руководство и члены совета директоров будут полностью осведомлены о рейтингах остаточных рисков своих компаний.
Примечательно, что данное руководство служит оперативным отражением более широких федеральных изменений в ОАЭ, таких как недавно опубликованные Национальные оценки рисков. Для криптокомпаний послание от регуляторов остается неизменным: инновации будут по-прежнему активно поддерживаться, но только в том случае, если они подкреплены финансовой целостностью мирового уровня, подтвержденной данными.
