Трамп делает «важный шаг» по борьбе с криптовалютными мошенниками

Как формируется новая киберпрограмма

Иностранные сети киберпреступников могут столкнуться с программой срыва их деятельности со стороны США, объявил 12 августа президент Дональд Дж. Трамп в президентском меморандуме по национальной безопасности под названием «Расширение возможностей по борьбе с транснациональной киберпреступностью». В информационном бюллетене Белого дома эта политика ориентирована на борьбу с программами-вымогателями, фишингом, финансовым мошенничеством, сексторцией и схемами подделки личности, направленными против американцев.

Патрик Витт, исполнительный директор Президентского совета советников по цифровым активам, связал этот меморандум с мерами по борьбе с мошенничеством, связанным с криптовалютами. 12 августа он написал в X:

«Эта мера, хотя и не направлена конкретно на криптовалюту, является важным шагом на пути к пресечению деятельности мошенников, которые используют криптовалюту для обмана американцев».

Согласно полному тексту президентского меморандума, прошедшие проверку американские компании смогут осуществлять кибернаблюдение и операции по оказанию кибервоздействия только после принятия их в программу. Управление инициативой будет осуществлять Национальный координационный центр, а назначенные Министерством юстиции и Министерством внутренней безопасности лица будут выполнять функции со-исполнительных директоров и координировать процесс утверждения.

Участвующие компании должны подписать контракты с одним из этих ведомств, соответствовать техническим и кадровым стандартам, а также раскрывать информацию о связанных коммерческих соглашениях. Руководство по внедрению может также предусматривать предоставление гарантии или депозита в размере не менее 1 миллиона долларов, подлежащего конфискации в случае несоблюдения условий контракта.

Почему данные о потерях ставят криптовалюты в центр внимания

Убытки, указанные в жалобах, дают этой инициативе наиболее очевидное финансовое обоснование, хотя эти цифры отражают количество поступивших заявлений, а не полную картину нанесенного ущерба. В отчете ФБР о киберпреступности за 2025 год зафиксировано 1 008 597 жалоб и убытки в размере 20,877 млрд долларов, что на 26 % больше, чем в 2024 году.

На долю криптовалют пришлось 181 565 жалоб и 11,37 млрд долларов убытков, что составляет более половины общего показателя IC3. Только мошенничество с инвестициями в криптовалюту привело к заявленным убыткам в размере 7,2 млрд долларов, что сделало его крупнейшим источником убытков от инвестиционного мошенничества с криптовалютами в 2025 году.

Эти итоговые цифры не означают, что каждый доллар исчез в результате перевода в цепочке блоков, поскольку категории IC3 могут охватывать несколько видов преступлений или платежей. Тем не менее они ставят цифровые активы в центр внимания федеральных властей в контексте зарубежных мошеннических схем и киберпреступности, мотивированной финансовой выгодой.

Что показывают предыдущие меры по борьбе с преступностью

Предыдущие правоохранительные меры демонстрируют инфраструктуру, лежащую в основе нового подхода администрации к транснациональным сетям киберпреступности, базирующимся за рубежом. Координированная операция, проведенная в июне в отношении Huione Group и Prince Group, включала в себя санкции, предложение о расширении финансовых ограничений, изъятие облачной инфраструктуры и анализ блокчейна, направленный на инфраструктуру, которую американские чиновники связывали с зарубежными мошенническими группировками.

Международное сотрудничество уже привело к арестам, а также к вмешательству в работу серверов и конфискации активов в отношении подозреваемых сетей мошенничества с криптовалютами за рубежом. По данным американских чиновников, в ходе апрельской операции было арестовано не менее 276 человек и ликвидировано не менее девяти предполагаемых мошеннических центров. Власти обвинили организаторов этих схем в том, что они направляли жертв на мошеннические криптовалютные платформы.

Эти прецеденты отличаются от августовского меморандума, который открывает постоянный канал для частных компаний, позволяющий им предлагать и осуществлять миссии, одобренные на федеральном уровне. Ранее дела опирались на традиционные правоохранительные меры, санкции и трансграничное сотрудничество; новая программа добавит к этому перечню корпоративных операторов, работающих по контракту.

Роль мер безопасности и защиты потребителей

В ходе операции «Атлантик» координация действий государственного и частного секторов способствовала выявлению жертв. В ходе этой недельной инициативы было выявлено мошенничество с криптовалютой на сумму более 45 миллионов долларов, установлено более 20 000 адресов криптовалютных кошельков, связанных с жертвами в более чем 30 странах, включая США, Великобританию и Канаду, а также заморожено 12 миллионов долларов похищенных средств.

Базовые меры предосторожности при использовании кошельков также снижают риск еще до начала любой государственной операции, блокируя распространенные тактики обмана у их источника. Меры предосторожности против мошенничества с криптовалютами включают проверку адресов веб-сайтов, недоверие к незапрашиваемым контактам и отказ от обещаний удвоить внесенные средства.

Сотрудники программы теперь имеют 60 дней с 12 августа на разработку согласованных процедур, включая критерии отбора, правила проверки целей и меры защиты для граждан США. Ни одна операция не может быть одобрена до тех пор, пока эти процедуры не будут соответствовать конституционным, законодательным и международным обязательствам.