Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe на 24,8 миллиона долларов за нарушения AML

Штраф и нарушения

Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe Limited примерно на $24,8 миллиона (€21,464,734) за нарушение обязательств по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT) с апреля 2021 по март 2025 года. Штраф стал следствием серьезных упущений в мониторинге транзакций в соответствии с Законом Ирландии о уголовной юстиции (отмывании денег и финансировании терроризма) 2010 года.

Coinbase Europe, дочерняя компания глобальной группы Coinbase, предоставляет услуги криптоактивов и кошельков пользователям по всему миру. В качестве поставщика услуг виртуальных активов она обязана законом контролировать транзакции клиентов и сообщать о подозрительных действиях в Финансовую разведывательную службу (FIU) и Налоговое управление.

В пресс-релизе Центральный банк сообщил, что его расследование выявило более 30 миллионов транзакций — на сумму свыше $203 миллиардов — которые не были должным образом мониторированы в течение 12-месячного периода. Эти транзакции составляли примерно 31% всей деятельности Coinbase Europe за тот период.

Сообщается, что обмену потребовалось почти три года для завершения ретроспективного мониторинга, что привело к подаче 2,708 отчетов о подозрительных транзакциях (STRs). Эти отчеты сигнализировали о проблемах, связанных с отмыванием денег, мошенничеством, торговлей наркотиками, киберпреступностью и эксплуатацией детей.

Заместитель губернатора Колм Кинкейд подчеркнул серьезность нарушения, заявив, что недостатки в системах мониторинга позволяют преступникам использовать финансовые учреждения. Он отметил, что анонимность и трансграничный характер криптовалют делают их особенно привлекательными для незаконной деятельности.

“Крипто обладает определенными технологическими особенностями, которые, вместе с его способностями усиливать анонимность и трансграничным характером, делают его особенно привлекательным для преступников, желающих передвигать свои средства. Поэтому особенно важно, чтобы компании, занимающиеся криптовалютными услугами, имели надежные системы контроля для идентификации и сообщения о подозрительных транзакциях,” сказал Кинкейд.

Coinbase признала нарушения, включая неправильный мониторинг 30,442,437 транзакций, внедрение неадекватных внутренних политик и контроли. Также компания не провела дополнительного мониторинга 184,790 транзакций.

FAQ 🧠

• Почему Coinbase Europe была оштрафована Центральным банком Ирландии? Она не смогла контролировать более 30 миллионов криптовалютных транзакций, нарушив законы AML и CFT.
• Какова сумма штрафа Coinbase Europe в долларах США? Общая сумма штрафа составляет примерно $24,8 миллиона за нарушения в период с 2021 по 2025 год.
• Какая подозрительная активность была раскрыта? Отчеты связывают транзакции с отмыванием денег, мошенничеством, киберпреступностью и эксплуатацией детей.
• Что это значит для соблюдения криптовалютных законов в Ирландии? Это подчеркивает необходимость усиленного контроля в криптовалютных компаниях для предотвращения финансовых преступлений.