От Stripe до биткоина: мошенничество с картами завершилось тюрьмой

Несанкционированные платежи по картам финансировали переводы биткойнов

Мошенническая схема, в рамках которой несанкционированные платежи по картам конвертировались в биткойны, привела к вынесению приговора к 51 месяцу лишения свободы в федеральной тюрьме. 23 октября Министерство юстиции (DOJ) объявило о приговоре и постановлении о возмещении ущерба в отношении 35-летнего Тимоти Уодсворта из Рочестера, штат Нью-Йорк, после его признания виновным в сговоре с целью совершения электронного мошенничества и отмывания денег.

Используя номера счетов, предоставленные соучастниками, Уодсворт предпринял 310 попыток платежей на общую сумму 1 673 578 долларов через Stripe — сервис, обрабатывающий карточные платежи для предприятий. В период с 10 марта по 15 мая 2020 года 116 из них изначально прошли успешно на общую сумму 730 728,22 доллара. В министерстве заявили:

«Владельцы счетов не давали разрешения на эти транзакции».

Его признание вины в сговоре с целью совершения электронного мошенничества и отмывания денег подтвердило факт переводов из системы Stripe на счета, которые он контролировал в международном банке HSBC и в финансовой организации Evolve Federal Credit Union, принадлежащей её членам. Оттуда он перевел часть денег на платформу Coinbase.

Через криптовалютную биржу Coinbase (Nasdaq: COIN) Уодсворт приобретал биткоины и отправлял их соучастникам. Эти переводы биткоинов на внешние адреса фиксируются в публичном реестре сети как смены владельцев средств. Суммы транзакций в цепочке «платеж — криптовалюта» часто превышали 10 000 долларов.

Возмещение ущерба и конфискация в результате нескольких мошеннических схем

Окружной судья США Фрэнк П. Герачи-младший обязал Уодсворта выплатить 810 965,19 долларов в качестве возмещения ущерба и конфисковать 810 956,19 долларов, полученных в результате мошенничества с электронными переводами. Его мошеннические схемы, реализованные в период с марта 2020 года по сентябрь 2021 года, привели к фактическим и предполагаемым убыткам на общую сумму около 2,06 млн долларов.

Ложные заявки позволили получить 161 200 долларов в рамках программы кредитования на покрытие экономического ущерба от стихийных бедствий, которая была предназначена для поддержки операционных расходов предприятий во время пандемии. Два кредита в рамках Программы защиты заработной платы, предназначенные для покрытия затрат на выплату заработной платы и других допустимых расходов, составили 20 833 и 20 416 долларов. Кроме того, он мошенническим образом получил около 65 896 долларов в виде пособий по безработице.

В рамках отдельной аферы с использованием романтических отношений в марте 2020 года банковский перевод на сумму 42 000 долларов, отправленный недавно овдовевшей женщиной, поступил на счёт Уодсворта. Кто-то, выдавая себя за работника нефтяной вышки, запросил деньги на поездку. Ещё шесть жертв потеряли 26 000 долларов в результате его махинаций.

Другие дела, связывающие традиционные платежи с криптовалютой

В ходе ранее возбужденных уголовных дел также удалось проследить, как доходы от традиционных мошенничеств направлялись на покупку криптовалюты, в том числе в деле о мошенничестве с ваучерами в Великобритании, о котором сообщалось в 2021 году. Подросток купил криптовалюту на средства, полученные от поддельного интернет-магазина; позже полиция изъяла более 48 биткойнов.

Федеральные предупреждения о схемах мошенничества с использованием поддельных государственных полномочий описывают еще один маршрут, включающий криптовалютные банкоматы, банковские переводы и курьеров, перевозящих наличные. Мошенники, выдающие себя за должностных лиц, побуждают жертв переводить средства под ложными предлогами о том, что их деньги нуждаются в защите.

Вынесенный 21 октября приговор по делу, связанному с банковскими счетами и отмыванием криптовалюты, касался примерно 14,5 млн долларов доходов от продажи наркотиков, конвертированных в USDT — привязанную к доллару стейблкоин. Посредники обменивали токены на доллары, которые через подставные компании в США переправлялись в Колумбию.