TD Bank, одна из крупнейших финансовых организаций в США, согласилась выплатить рекордный штраф в размере $3 миллиарда, самый большой в истории по закону о банковской тайне, после признания вины по уголовным обвинениям. Банк стал крупнейшим в истории США, признавшим вину за нарушения программы Банковской тайны, и первым, признавшим соучастие в отмывании денег.Министерство юстиции подчеркнуло недостатки банка в соблюдении нормативных требований, которые создали условия для процветания финансовых преступлений.
TD Bank становится первой банком в США, признавшим себя виновным в заговоре по отмыванию денег
Эта статья была опубликована более года назад. Некоторая информация может быть неактуальной.
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
TD Bank признаёт вину за отмывание денег и нарушения Закона о банковской тайне
Генеральный прокурор США Меррик Б. Гарланд объявил в Вашингтоне, что TD Bank признал свою вину по нескольким уголовным обвинениям, включая сговор с целью нарушения Закона о банковской тайне и отмывания денег.
В своём заявлении Гарланд подтвердил, что TD Bank согласился на уголовный штраф в размере $1,8 миллиарда, и в сочетании с гражданскими мерами сумма штрафа против банка составит примерно $3 миллиарда. Он отметил, что в это соглашение вошел “самый большой штраф по закону о банковской тайне и первый случай, когда Министерство юстиции наложило ежедневный штраф на банк.” Гарланд подчеркнул:
TD Bank создал условия, которые позволили финансовым преступлениям процветать. Предоставляя удобные услуги преступникам, он сам стал таковым.
Гарланд объяснил, что TD Bank признал, что не смог поддерживать адекватную программу борьбы с отмыванием денег с января 2014 года по октябрь 2023 года. В этот период банк не контролировал $18,3 триллиона клиентской активности, позволив трем сетям отмывания денег перевести более $670 миллионов через свои счета. В одной схеме участвовало пять сотрудников банка. Автоматизированная система мониторинга транзакций банка, предназначенная для обнаружения подозрительной активности, была намеренно неэффективной. Старшие руководители, включая будущего главного офицера по борьбе с отмыванием денег, знали о недостатках системы, но не исправили их.
В рамках соглашения TD Bank будет проводить значительные реформы, включая реструктуризацию своей программы соответствия. Отметив, что TD Bank является 10-м по величине банком в США, Гарланд дополнительно подчеркнул:
Сегодня TD Bank стал крупнейшим банком в истории США, признавшим вину за нарушения программы Банковской тайны и первым банком в истории США, признавшим вину в сговоре с целью отмывания денег.
Что вы думаете о историческом признании вины TD Bank и рекордных штрафах, наложенных на него? Дайте нам знать в комментариях ниже.
