Люксембург расширяет сферу действия оповещений ПФР на криптовалютные биржи

Борьба с лазейками в криптовалютной сфере

В соответствии с новым законодательством по борьбе с мошенничеством, вступающим в силу 8 августа, Люксембург включает криптовалютные биржи в свою систему экстренных финансовых оповещений, распространяя действие уведомлений о замораживании активов за пределы традиционных банков в рамках борьбы с громкими корпоративными мошенничествами.

Согласно отчету, закон № 8722 наделяет Подразделение финансовой разведки (ПФР) страны беспрецедентными полномочиями по рассылке оповещений о необходимости оперативного реагирования по всему финансовому сектору страны при выявлении мошеннических счетов. Важно отметить, что данная мера обязывает криптовалютные биржи, работающие в Люксембурге, получать такие предупреждения наравне с традиционными банками и платежными организациями — тем самым устраняя критическую лазейку, которая позволяла мошенникам быстро переводить похищенные денежные средства в цифровые активы.

Люксембург стал одним из основных европейских центров для криптовалютных платформ после недавних изменений в регулировании Европейского союза, в результате чего провайдеры цифровых кошельков стали главной мишенью для преступников, стремящихся конвертировать незаконные средства в криптовалюту. Эта законодательная инициатива последовала за разрушительной аферой 2024 года, известной как «мошенничество под видом генерального директора», в результате которой из гуманитарной благотворительной организации «Каритас» было похищено чуть более 70 миллионов долларов.

Согласно прежним правилам, банки могли блокировать транзакции на счета, попавшие в черный список, только в рамках своих собственных внутренних систем. Как только средства переходили к другому финансовому провайдеру или на криптовалютную биржу, у властей не было предусмотренного законом механизма для уведомления принимающей организации о необходимости приостановить входящие или исходящие переводы.

Макс Браун, директор ПФР, заявил, что включение криптовалютных бирж в межотраслевую систему оповещения «затруднит вывод средств со счетов» для международных преступных синдикатов.

«Для ПИУ это открывает новые возможности по предотвращению мошенничества по схеме «CEO fraud», — сказал Браун журналистам, отметив, что данная мера обеспечивает жизненно важную защиту от ответственности для операторов криптовалютных кошельков, клиентская база которых в подавляющем большинстве находится за пределами Великого Герцогства.

Законопроект, внесенный в марте министром юстиции Элизабет Марг, был единогласно одобрен парламентом в июле и опубликован 4 августа в официальном вестнике Великого Герцогства — «Journal officiel».

Браун отметил, что оповещения будут передаваться через безопасную ИТ-инфраструктуру, соответствующую требованиям по защите данных, непосредственно уполномоченным финансовым и криптовалютным провайдерам на территории Люксембурга. 6 августа ведомство провело информационную сессию для специалистов по комплаенсу, чтобы обеспечить немедленное внедрение мер после вступления закона в силу двумя днями позже.

Назвав расширение системы оповещений, охватывающих криптовалютную сферу, важным шагом вперед, Браун предупредил, что эта мера «не решит всю проблему» изощрённого корпоративного мошенничества.

Согласно статистике Министерства юстиции, в 2024 году полиция Люксембурга зарегистрировала 6 382 случая мошенничества, что почти на 4 % больше, чем годом ранее. Число сообщений о мошенничестве и аферах, поступивших от специалистов финансовой сферы, за тот же период выросло на 32 % и превысило 18 000 случаев. Подчиняющееся прокуратуре Люксембурга подразделение по борьбе с отмыванием денег (FIU), насчитывающее 75 сотрудников, является центральным органом, на который возложена задача противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансовым преступлениям.