Криптовалютная сделка между Нью-Йорком и Вайомингом нацелена на ускоренную процедуру выдачи лицензий в течение 6 месяцев

Криптовалютные компании получают возможность ускоренного межштатного рассмотрения

Криптовалютные компании, расширяющие свою деятельность между Нью-Йорком и Вайомингом, могут претендовать на ускоренное рассмотрение вопросов регулирования в рамках соглашения, объявленного 1 октября. Исполняющая обязанности суперинтенданта Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) Кейтлин Асроу и комиссар Банковского управления штата Вайоминг Джеремайя Бишоп договорились координировать надзор за криптовалютной сферой посредством меморандума о взаимопонимании (MOU).

Эсроу охарактеризовала это соглашение как способ усилить надзор и одновременно поддержать ответственное развитие рынка в обеих юрисдикциях. Она заявила:

«Этот МОУ расширит ресурсы и информацию, доступные каждому регулятору, что поможет содействовать ответственным инновациям на рынке и одновременно защитить потребителей в наших соответствующих юрисдикциях».

Согласно подписанному МОВ, для ускоренного рассмотрения требуется как минимум три года деятельности под надзором существующего регулятора и отсутствие текущих мер принудительного исполнения. Предлагаемые бизнес-модели должны быть достаточно схожими, а существующий регулятор должен предоставить всю запрошенную информацию об исторических проверках.

В случае заявок, отвечающих требованиям, орган, осуществляющий рассмотрение, будет стремиться принять окончательное решение в течение шести месяцев с даты подачи заявки или получения исторической информации о проверках, в зависимости от того, что наступит позднее. Каждая юрисдикция сохраняет за собой ответственность за выдачу разрешения. Компании, обращающиеся за разрешением одновременно в обе юрисдикции, пройдут скоординированную оценку, включая совместные анализы и специализированные экспертизы.

Совместные проверки расширяют сотрудничество за пределы лицензирования

Как только компания или аффилированные предприятия начнут вести деятельность под надзором обоих регулирующих органов, соглашение предусматривает согласованные графики проверок и проведение совместных проверок, где это возможно. В ходе таких проверок оценивается соблюдение требований, по итогам чего может быть подготовлен совместный отчет о проверке или отдельные согласованные выводы. Участие в данной процедуре не требует проведения проверок чаще, чем это предусмотрено законодательством каждого из органов.

Данное соглашение охватывает надзор за деятельностью в сфере цифровых активов, в которой участвуют компании, осуществляющие деятельность или стремящиеся получить разрешение на деятельность в любой из юрисдикций. Такая деятельность может включать обмен криптовалютой, торговлю цифровыми активами в обмен на другие активы или традиционные денежные средства. Должностные лица также будут обмениваться данными о рыночных тенденциях и могут сотрудничать в вопросах подходов к регулированию и надзору.

Сотрудничество в области правоприменения включает уведомление другого регулятора в случае, если организация, находящаяся под совместным надзором, может подвергнуться санкциям, обмен информацией о расследованиях и предоставление обновлений по ходу расследований. Органы власти могут действовать совместно, координированно или по отдельности. Конфиденциальные материалы по-прежнему подпадают под меры ограничения доступа и защиты от разглашения, с оговорками о предоставлении информации по требованию закона. Бишоп охарактеризовал это партнерство как способ повышения эффективности надзора.

Лицензирование криптовалют в Нью-Йорке встречается с банковской деятельностью в сфере цифровых активов в Вайоминге

Нью-Йорк и Вайоминг осуществляют надзор за целым рядом лицензированных или уставных предприятий, включая платежных провайдеров, криптовалютные компании и банки. Эти две системы охватывают деятельность, начиная от криптовалютных услуг и заканчивая банковскими функциями, включая обеспечение сохранности активов клиентов. Специализированные депозитарные учреждения штата Вайоминг представляют собой банки с полным резервированием, которые могут принимать депозиты и предоставлять услуги по хранению, обслуживанию активов и связанные с этим функции. «С полным резервированием» означает поддержание ликвидных активов, равных или превышающих денежные вклады клиентов. Хранение подразумевает удержание активов от имени клиентов.

Эта банковская структура также обеспечила доступ к федеральной платежной инфраструктуре посредством разрешения, отдельного от межштатного соглашения. 4 марта компания Kraken Financial получила мастер-счет ограниченного назначения на первоначальный срок в один год с учетом определенных ограничений. Этот счет позволяет банку, зарегистрированному в штате Вайоминг, напрямую подключаться к основным платежным системам США, включая Fedwire.

Что касается лицензирования, штат Нью-Йорк одобрил как уже существующих поставщиков платежных услуг, так и компании, специализирующиеся на криптофинансовых услугах. 27 мая компания Mastercard Transaction Services, входящая в состав платежной системы Mastercard, получила лицензию Bitlicense. Департамент финансовых услуг (DFS) установил эту систему лицензирования виртуальных валют в 2015 году, подчинив одобренные компании стандартам надзора, охватывающим защиту потребителей и финансовую устойчивость.

Институциональные инвесторы получили ещё один регулируемый канал для торговли и хранения активов благодаря отдельному набору разрешений. Компания Galaxy, предоставляющая финансовые услуги в сфере цифровых активов, 18 мая получила лицензии штата Нью-Йорк на оказание услуг институциональным инвесторам. Её дочерняя компания Galaxyone Prime NY обслуживает хедж-фонды, зарегистрированных инвестиционных консультантов и семейные офисы.