Банк Италии выпустил циркуляр, адресованный поставщикам платежных услуг и поставщикам услуг в сфере криптоактивов (CASPs), в котором вновь подчеркнута необходимость постоянной проверки финансовых транзакций с использованием процедур, связанных с «правилом о происхождении средств», и отмечено, что минимальные суммы для таких проверок не установлены.
Банк Италии ужесточает меры по проверке криптовалют в целях обеспечения соблюдения санкций ЕС
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Основные выводы
- Банк Италии обязал криптовалютные компании проверять каждую транзакцию с целью предотвращения уклонения от санкций ЕС.
- Банк запретил установление минимальных пороговых значений для проверки, чтобы не дать преступникам разбивать суммы на части с целью уклонения от обнаружения.
- Более жесткие правила отдают приоритет блокированию российских субъектов перед скоростью, допуская возможные задержки в переводах.
Италия подчеркивает исключение «без минимального порога» для проверки криптовалютных транзакций на соответствие санкциям
Европейский союз (ЕС) обеспокоен использованием цифровых активов для обхода установленной системы санкций, и центральные банки региона ужесточают меры по обеспечению соблюдения нормативных требований, чтобы не допустить использования преступниками пробелов в законодательстве.
В среду Banca d'Italia, центральный банк Италии, опубликовал сообщение, призывающее всех поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков услуг в сфере криптоактивов (CASP) усилить свои процедуры проверки финансовых транзакций в связи с недавней эскалацией геополитической напряженности.
Банк подчеркнул, что эти учреждения должны проводить проверки на соответствие требованиям в отношении своих собственных клиентов при установлении отношений и в тех случаях, когда это предписывает Совет ЕС, а также при каждом совершении транзакции, сверяя как имена инициатора, так и получателя этих транзакций (в соответствии с определением «правила следования») со списком указанных физических лиц и компаний.
Что касается порядка проведения таких проверок, банк подчеркнул, что настройка автоматизированных систем, осуществляющих фактическую проверку транзакций, должна быть реализована «таким образом, чтобы обеспечить баланс между необходимостью ограничить количество ложных срабатываний и необходимостью гарантировать выявление указанных субъектов».
Тем не менее банк подчеркнул, что «применение пороговых значений минимальной суммы для подвергания переводов проверкам не предусмотрено», и призвал посредников, включая CASP, «обеспечить, чтобы используемые системы — в том числе решения, разработанные или предоставляемые третьими сторонами, — не содержали пороговых значений минимальных сумм, которые привели бы к ограничению перечислений, подлежащих проверке».
Разделение финансовых сумм с целью избежать обнаружения или отчетности со стороны автоматизированных систем называется «структурированием» — практикой, часто используемой преступниками или группировками, подпадающими под санкции.
В своем сообщении Банк Италии призывает финансовых участников усилить контроль и не допускать обхода санкций из-за неправильной настройки систем, даже ценой повышенной бдительности и задержки переводов, особенно с учетом того, что последний раунд санкций ЕС непосредственно нацелен на российских участников и сеть цифровых правил.
Эта статья была переведена с английского языка с помощью искусственного интеллекта. Оригинальная версия на английском языке является авторитетным источником; автоматические переводы могут содержать неточности, особенно в юридической и нормативной терминологии.
