Луммис ответила Уоррен, заявив, что закон CLARITY содержит более 16 мер по борьбе с незаконным финансированием

Луммис заявляет, что закон CLARITY содержит более 16 мер по борьбе с отмыванием денег

Сенатор США Синтия Луммис (республиканка от штата Вайоминг) отвергла критику в адрес закона «О прозрачности рынка цифровых активов» (CLARITY Act), заявив, что этот закон содержит более 16 положений, направленных на борьбу с отмыванием денег, уклонением от санкций, финансированием терроризма и другой незаконной финансовой деятельностью. Ее комментарии прозвучали после того, как сенатор США Элизабет Уоррен (демократ от штата Массачусетс) заявила, что законопроект усугубит эти риски.

Обмен мнениями между двумя законодателями произошел после того, как Уоррен отреагировала на отчет, в котором утверждалось, что криптовалютная биржа стала одним из основных каналов для перемещения незаконных иранских средств. Уоррен заявила, что отчет свидетельствует о том, что противники продолжают использовать криптовалюту для перемещения миллиардов долларов, и утверждала, что закон CLARITY ослабит усилия по пресечению этой деятельности.

По словам сенатора от штата Вайоминг, в законопроект заложено более 16 мер защиты от незаконных финансовых операций. Опровергая утверждения о пробелах в регулировании, Луммис сослалась на разделы 201, 303 и 305 как на конкретные механизмы, специально разработанные для борьбы с отмыванием денег, пресечения уклонения от иностранных санкций и нейтрализации незаконных финансовых сетей.

В то время как сторонники, такие как сенатор Луммис, отстаивают эти меры как надежные гарантии, критики во главе с сенатором Уоррен возражают, что данная нормативная база не идет достаточно далеко. Противники утверждают, что нынешняя формулировка создает опасные «слепые зоны», поскольку не охватывает в достаточной мере протоколы децентрализованных финансов (DeFi) и микшеры цифровых активов.

Закон CLARITY расширяет правила по борьбе с отмыванием денег, полномочия по введению санкций и инструменты правоохранительных органов

В соответствии с законом CLARITY раздел 201 распространит требования Закона о банковской тайне (BSA) и Закона о борьбе с отмыванием денег (AML) на брокеров, дилеров и биржи цифровых активов, рассматривая их как финансовые учреждения. Компании, подпадающие под действие закона, должны будут внедрить программы обеспечения соответствия, проводить оценку рисков, назначать сотрудников по обеспечению соответствия, организовывать обучение персонала, проводить независимые аудиты и подавать отчеты о подозрительной деятельности.

Разделы 303 и 305 укрепят инструменты обеспечения соблюдения закона. Раздел 303 установит новые полномочия по введению санкций в отношении Ирана и других иностранных субъектов, представляющих высокий риск. Раздел 305 позволит криптовалютным биржам и эмитентам стейблкоинов временно замораживать средства, подозреваемые в незаконном происхождении, пока правоохранительные органы получают соответствующие судебные ордера, а также защитит компании от гражданской ответственности в случае их добросовестных действий.

Ссылаясь на отчет, в котором утверждается, что одна из криптовалютных бирж стала крупным центром оборота незаконных иранских средств, Уоррен заявила в X:

«Еще одно доказательство того, что наши противники используют криптовалюту для перемещения миллиардов. Закон «О прозрачности» в его нынешней редакции только усугубит эту проблему».

Законодатели продолжают обсуждать, обеспечивает ли законопроект правильный баланс между созданием нормативно-правовой базы для цифровых активов и усилением мер защиты от финансовых преступлений. Сторонники утверждают, что данная мера предоставляет регулирующим органам и правоохранительным органам дополнительные инструменты для борьбы с незаконными финансовыми операциями, в то время как критики считают, что законодательство должно включать более строгие меры защиты.