Trump face un „pas important” în direcția combaterii escrocilor din domeniul criptomonedelor

Cum prinde contur noul program cibernetic

Rețelele străine de criminalitate cibernetică ar putea face obiectul unui program american de neutralizare, a anunțat președintele Donald J. Trump pe 12 august într-un memorandum prezidențial privind securitatea națională intitulat „Extinderea capacităților de combatere a criminalității transnaționale facilitate de mediul cibernetic”. Fișa informativă a Casei Albe prezintă politica referitoare la ransomware, phishing, fraudă financiară, sextorțiune și scheme de uzurpare a identității care vizează cetățenii americani.

Patrick Witt, director executiv al Consiliului Prezidențial de Consilieri pentru Active Digitale, a făcut legătura între memorandum și eforturile de combatere a înșelătoriilor legate de criptomonede. El a scris pe X pe 12 august:

„Această măsură, deși nu vizează în mod specific criptomonedele, reprezintă un pas important către stoparea escrocilor care exploatează criptomonedele pentru a-i viza pe cetățenii americani.”

Conform memorandumului prezidențial complet, întreprinderile americane verificate pot desfășura operațiuni de supraveghere cibernetică și de intervenție cibernetică numai după acceptarea în program. Centrul Național de Coordonare va gestiona inițiativa, în timp ce reprezentanții Departamentului Justiției și ai Departamentului Securității Interne vor îndeplini funcția de codirectori executivi și vor coordona aprobările.

Firmele participante trebuie să semneze contracte cu unul dintre cele două departamente, să îndeplinească standardele tehnice și de personal și să dezvăluie acordurile comerciale aferente. Ghidul de implementare poate impune, de asemenea, o garanție sau un depozit de cel puțin 1 milion de dolari, care poate fi confiscat în caz de nerespectare a contractului.

De ce cifrele privind pierderile pun criptomonedele în centrul atenției

Pierderile raportate în plângeri oferă inițiativei cea mai clară justificare financiară, deși cifrele măsoară numărul de sesizări, nu reprezintă un recensământ complet al prejudiciilor. Raportul FBI privind criminalitatea pe internet din 2025 a înregistrat 1.008.597 de plângeri și pierderi de 20,877 miliarde de dolari, o creștere de 26% față de 2024.

Categoria „criptomonede” a cuprins 181.565 de plângeri și pierderi de 11,37 miliarde de dolari, reprezentând mai mult de jumătate din totalul IC3. Numai fraudele legate de investițiile în criptomonede au generat pierderi raportate de 7,2 miliarde de dolari, devenind astfel cea mai mare sursă de pierderi din fraude legate de investițiile în criptomonede în 2025.

Aceste totaluri nu demonstrează că fiecare dolar a dispărut printr-un transfer pe lanț, deoarece descriptorii IC3 pot acoperi mai multe categorii de infracțiuni sau de plăți. Cu toate acestea, ele plasează activele digitale în centrul preocupărilor autorităților federale cu privire la rețelele străine de escrocherii și la criminalitatea cibernetică motivată financiar.

Ce relevă măsurile de combatere anterioare

Acțiunile de aplicare a legii anterioare demonstrează infrastructura care stă la baza noii abordări a administrației față de rețelele transnaționale de criminalitate cibernetică cu sediul în străinătate. O acțiune coordonată din iunie, care a implicat Huione Group și Prince Group, a combinat sancțiuni, o propunere de extindere a restricțiilor financiare, confiscarea unei infrastructuri cloud și analiza blockchain care viza infrastructura pe care oficialii americani au asociat-o cu rețelele de escrocherii din străinătate.

Cooperarea internațională a dus deja la arestări, precum și la intervenții asupra serverelor și activelor împotriva rețelelor suspectate de fraudă cu criptomonede din străinătate. O acțiune de combatere din aprilie a dus la cel puțin 276 de arestări și la desființarea a cel puțin nouă presupuse centre de înșelăciune, au raportat oficialii americani. Autoritățile au acuzat aceste scheme că îndrumau victimele către platforme frauduloase de criptomonede.

Aceste precedente diferă de memorandumul din august, care deschide un canal permanent prin care companiile private pot propune și întreprinde misiuni aprobate la nivel federal. Cazurile anterioare s-au bazat pe aplicarea convențională a legii, sancțiuni și cooperare transfrontalieră; noul program ar include operatori corporativi contractați.

Rolul măsurilor de siguranță și al protecției consumatorilor

Coordonarea dintre sectorul public și cel privat a sprijinit identificarea victimelor în cadrul Operațiunii Atlantic. Această inițiativă, care a durat o săptămână, a identificat fraude cu criptomonede în valoare de peste 45 de milioane de dolari, a identificat peste 20.000 de adrese de portofele de criptomonede legate de victime din peste 30 de țări, inclusiv SUA, Marea Britanie și Canada, și a înghețat 12 milioane de dolari din fondurile furate.

Măsurile de precauție de bază privind portofelele reduc, de asemenea, expunerea înainte de începerea oricărei operațiuni guvernamentale, blocând la sursă tacticile comune de înșelăciune. Măsurile de precauție împotriva fraudelor cu criptomonede includ verificarea adreselor site-urilor web, neîncrederea în contactele nesolicitate și respingerea promisiunilor de dublare a fondurilor depuse.

Responsabilii programului au acum la dispoziție 60 de zile, începând cu 12 august, pentru a stabili proceduri consensuale, inclusiv standarde de eligibilitate, reguli de evaluare a țintelor și măsuri de protecție pentru cetățenii americani. Nicio misiune nu poate primi aprobare până când aceste proceduri nu respectă obligațiile constituționale, legale și internaționale.