Ripple introduce primul fond tokenizat al Aviva în XRP Ledger

Aviva mută un fond de lichiditate reglementat pe blockchain

Ripple și Aviva Investors, divizia globală de gestionare a activelor a Aviva plc, au anunțat pe 29 iulie lansarea unei clase de acțiuni tokenizate pentru Aviva Investors USD Liquidity Fund pe XRP Ledger. Această lansare transformă parteneriatul încheiat în februarie într-un produs de investiții funcțional.

Clasa de acțiuni digitale păstrează obiectivul de investiții, profilul de risc, caracteristicile de lichiditate și protecțiile reglementare ale fondului convențional, utilizând în același timp infrastructura blockchain pentru emisiune și administrare.

Mark Versey, CEO al Aviva Investors, a declarat:

„Suntem încântați să putem anunța lansarea primului nostru fond în domeniul tokenizării, odată cu adăugarea noii clase de acțiuni tokenizate pentru fondul nostru USD Liquidity Fund.”

Aviva a descris lansarea drept „prima tokenizare a unui fond Aviva Investors”, în urma parteneriatului său cu Ripple de la începutul acestui an. Investitorii eligibili pot deține clasa de acțiuni prin intermediul portofelelor digitale, în timp ce portofoliul subiacent rămâne la custodeul tradițional al fondului. Komainu, un custode instituțional reglementat de active digitale, oferă servicii de custodie pentru clasa de acțiuni tokenizate, în timp ce Licuido, un furnizor de infrastructură blockchain, asigură tehnologia necesară pentru emiterea și administrarea acțiunilor fondului pe lanțul de blocuri.

Lansarea marchează faza inițială a parteneriatului mai amplu dintre Aviva și Ripple, care a conturat planuri de a plasa structuri de fonduri reglementate pe XRPL în cursul anului 2026 și ulterior. Primul produs activ al Aviva pune bazele pentru oferte tokenizate suplimentare, menținând în același timp protecțiile consacrate pentru investitori. Colaborarea dintre cele două firme a marcat primul parteneriat al Ripple cu un administrator european de active. Lansarea finalizată mută relația de la dezvoltare la distribuție activă, oferind instituțiilor eligibile acces la un portofoliu convențional pe termen scurt prin intermediul acțiunilor de fond bazate pe blockchain.

Supravegherea irlandeză asigură stabilitatea structurii tokenizate

Supravegherea reglementară rămâne esențială pentru produs, care funcționează printr-o structură de fond irlandeză în cadrul unui cadru de investiții stabilit. Registrul de fonduri al Băncii Centrale a Irlandei menționează Aviva Investors Liquidity Funds plc ca entitate autorizată pentru investiții colective în valori mobiliare, cunoscută în mod obișnuit sub denumirea de OPCVM, fondul în dolari figurând printre subfondurile sale aprobate.

Aviva a declarat:

„Noua clasă de acțiuni tokenizate a fost, de asemenea, aprobată de Banca Centrală a Irlandei (CBI), marcând o premieră în materie de reglementare în ceea ce privește structurile de fonduri tokenizate.”

Aprobarea Băncii Centrale plasează guvernanța, custodia și protecția investitorilor într-o structură reglementată, în timp ce tokenizarea schimbă modul în care este înregistrată și administrată proprietatea. Modelul poate fi atractiv pentru instituțiile care doresc o eficiență operațională mai mare, fără a părăsi cadrele stabilite ale pieței monetare.

XRPL câștigă un alt produs de fond instituțional

XRPL susține emisiunea și administrarea acțiunilor tokenizate prin tranzacții cu costuri reduse și o infrastructură concepută pentru piețele financiare reglementate. Aviva a raportat că registrul a procesat peste 4 miliarde de tranzacții, susține aproape 8 milioane de portofele active și se bazează pe peste 130 de validatori independenți.

Lansarea urmează primului fond tokenizat de pe piața monetară al XRPL, care a introdus produsul de lichiditate în dolari al abrdn în rețea prin intermediul platformei de tokenizare Archax. Intrarea Aviva adaugă o altă ofertă instituțională care combină o structură UCITS irlandeză, acces la portofel digital și custodie reglementată.

Dezvoltarea mai amplă pe piața în expansiune a activelor tokenizate a XRPL include fonduri, titluri de valoare, acorduri de răscumpărare și împrumuturi. Clasa de acțiuni a Aviva adaugă un produs de gestionare a numerarului care oferă investitorilor eligibili un drept tokenizat asupra unui portofoliu diversificat, păstrând în același timp profilul de risc și lichiditate al fondului convențional.