Lummis îi răspunde lui Warren, afirmând că Legea CLARITY conține peste 16 măsuri de protecție împotriva finanțării ilicite

Lummis afirmă că Legea CLARITY conține peste 16 măsuri de protecție împotriva spălării banilor

Senatoarea americană Cynthia Lummis (R-WY) a respins criticile aduse Legii privind claritatea pieței activelor digitale (CLARITY), afirmând că legislația include peste 16 prevederi menite să combată spălarea banilor, eludarea sancțiunilor, finanțarea terorismului și alte activități financiare ilicite. Comentariile sale au venit după ce senatoarea americană Elizabeth Warren (D-MA) a susținut că proiectul de lege ar agrava aceste riscuri.

Schimbul de replici dintre cele două legiuitoare a urmat răspunsului datei de Warren la un raport care susținea că o platformă de tranzacționare a criptomonedelor a devenit un canal major pentru fondurile ilicite iraniene. Warren a afirmat că raportul arată că adversarii continuă să utilizeze criptomonedele pentru a transfera miliarde de dolari și a susținut că Legea CLARITY ar slăbi eforturile de a opri aceste activități.

Potrivit senatoarei din Wyoming, legislația include peste 16 măsuri de protecție împotriva finanțării ilicite. Contracarând acuzațiile privind lacunele de reglementare, Lummis a citat secțiunile 201, 303 și 305 ca mecanisme concrete concepute special pentru a combate spălarea de bani, a împiedica eludarea sancțiunilor internaționale și a neutraliza rețelele financiare ilicite.

În timp ce susținătorii, precum senatoarea Lummis, promovează aceste măsuri ca fiind garanții solide, criticii, în frunte cu senatoarea Warren, susțin că acest cadru nu merge suficient de departe. Oponenții susțin că formularea actuală creează puncte oarbe periculoase, deoarece nu acoperă în mod adecvat protocoalele de finanțare descentralizată (DeFi) și mixerele de active digitale.

Legea CLARITY extinde regulile AML, competențele în materie de sancțiuni și instrumentele de aplicare a legii

În conformitate cu Legea CLARITY, secțiunea 201 ar aplica cerințele Legii privind secretul bancar (BSA) și ale Legii împotriva spălării banilor (AML) brokerilor, dealerilor și platformelor de tranzacționare de active digitale, tratându-i ca pe instituții financiare. Firmele vizate ar avea nevoie de programe de conformitate, evaluări de risc, responsabili cu conformitatea, instruirea angajaților, audituri independente și rapoarte privind activitățile suspecte.

Secțiunile 303 și 305 ar consolida instrumentele de aplicare a legii prevăzute în proiectul de lege. Secțiunea 303 ar stabili noi competențe de sancționare îndreptate împotriva Iranului și a altor actori străini cu risc ridicat. Secțiunea 305 ar permite platformelor de tranzacționare de criptomonede și emitenților de monede stabile să înghețe temporar fondurile suspectate a fi ilicite, în timp ce autoritățile de aplicare a legii obțin mandate judiciare, și ar proteja firmele de răspunderea civilă atunci când acționează cu bună-credință.
Citat din raportul care susține că o platformă de tranzacționare de criptomonede a devenit un important nod pentru fondurile ilicite iraniene, Warren a declarat pe X:

„O dovadă în plus că adversarii noștri exploatează criptomonedele pentru a transfera miliarde. Legea Clarity, în forma sa actuală, ar agrava această problemă.”

Legiuitorii continuă să dezbată dacă proiectul de lege găsește echilibrul corect între stabilirea unui cadru de reglementare pentru activele digitale și consolidarea protecției împotriva criminalității financiare. Susținătorii spun că măsura oferă autorităților de reglementare și forțelor de ordine instrumente suplimentare pentru combaterea finanțării ilicite, în timp ce criticii susțin că legislația ar trebui să includă garanții mai puternice.