Irlanda lansează o strategie de combatere a spălării banilor care vizează criptomonedele

Alinierea la evaluarea riscurilor și la obiectivele strategice

Irlanda și-a prezentat prima strategie națională de combatere a spălării banilor pe 13 august, introducând noi reguli pentru activele criptografice și transferurile de criptomonede, pentru a împiedica infractorii să transfere fonduri ilicite în mod anonim.

Lansată de viceprim-ministrul și ministrul finanțelor irlandez, Simon Harris, strategia stă la baza celei mai semnificative consolidări a cadrului de combatere a criminalității financiare din Irlanda din ultimii ani. Aceasta vizează adoptarea unei abordări la nivel guvernamental pentru a împiedica infractorii, fraudatorii și finanțatorii terorismului să exploateze sistemul financiar al statului.

„Organizațiile criminale devin din ce în ce mai sofisticate”, a declarat Harris într-un comunicat. „Acestea exploatează noile tehnologii, cripto-activele și rețelele financiare internaționale complexe pentru a ascunde profiturile obținute din activități criminale. Guvernul trebuie să rămână în continuare cu un pas înaintea acestor amenințări.”

Elaborarea strategiei vine în urma publicării recente a „Evaluării naționale a riscurilor din 2026 privind spălarea banilor, finanțarea terorismului și finanțarea proliferării”, alături de Planul de implementare a acțiunilor prioritare asociat acesteia. Construită în jurul a cinci priorități strategice — consolidarea coordonării naționale, o mai bună înțelegere a riscurilor, crearea unui cadru de reglementare mai solid, consolidarea capacităților și intensificarea cooperării internaționale — inițiativa stabilește mai multe reforme-cheie.

Printre acestea se numără consolidarea normelor de combatere a spălării banilor aplicabile criptoactivelor și transferurilor digitale, pentru a îngreuna circulația anonimă a fondurilor, precum și punerea în aplicare de către Irlanda a noului pachet legislativ al Uniunii Europene privind combaterea spălării banilor.

De asemenea, strategia urmărește să sporească transparența cu privire la structura acționariatului societăților și să introducă noi cerințe de divulgare a informațiilor pentru societățile în comandită simplă și entitățile corporative cu risc ridicat, pentru a împiedica infractorii să se ascundă în spatele unor structuri corporative complexe. Guvernul dorește, de asemenea, să modernizeze capacitățile de informații financiare și să consolideze capacitatea statului de a detecta frauda facilitată de mediul cibernetic, eludarea sancțiunilor și amenințările emergente în materie de criminalitate financiară.

Consolidarea schimbului de informații între departamentele guvernamentale și a supravegherii instituțiilor financiare, precum și îmbunătățirea supravegherii sectoarelor vulnerabile, inclusiv a celui al jocurilor de noroc.

Conform unui comunicat, strategia este concepută, de asemenea, pentru a sprijini pregătirile Irlandei în vederea viitoarei evaluări reciproce efectuate de Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF).

„Lansarea de astăzi transmite un mesaj clar: Irlanda nu va fi un loc sigur pentru spălarea veniturilor provenite din activități criminale”, a declarat Harris. „Vom continua să îi urmărim pe membrii grupurilor criminale organizate, să ne protejăm sistemul financiar și să apărăm reputația Irlandei ca fiind unul dintre cele mai sigure și mai de încredere locuri din Europa în care să trăiești, să lucrezi și să faci afaceri.”

Reprezentanții ministerului au confirmat că punerea în aplicare a strategiei este deja în curs de desfășurare, prin cooperarea dintre ministerele guvernamentale, forțele de ordine, autoritățile de reglementare și sectorul privat.