Curaçao impune cazinourilor sale de criptomonede să verifice portofelele și să interzică serviciile de amestecare, conformitatea deplină fiind prevăzută pentru 2027

Cel mai mare centru de cazinouri cu criptomonede ridică ștacheta

Autoritatea pentru Jocuri de Noroc din Curaçao (CGA) a înmânat operatorilor online licențiați primul set detaliat de reguli privind criptomonedele, stabilind modul în care cazinourile și casele de pariuri sportive trebuie să gestioneze depozitele de active digitale, pariurile, retragerile și administrarea trezoreriei. În vigoare începând cu iunie 2026, ghidul – pe care Aideen Shortt, consilierul de marketing și relații publice al CGA, l-a făcut public pe LinkedIn – se aplică tuturor entităților din cadrul grupului care au legătură cu criptomonedele și aliniază deținătorii de licențe de pe insulă la standardele globale de combatere a spălării banilor. Aceasta reprezintă o schimbare notabilă pentru jurisdicția care găzduiește o mare parte din cazinourile cu criptomonede din lume.

Conform informațiilor publicate de iGaming Business, CGA interzice operatorilor să accepte fonduri din portofele sancționate sau din servicii de amestecare a activelor și le interzice să acționeze ca platforme de schimb de criptomonede. De aici, deținătorii de licențe se confruntă cu un calendar eșalonat: în termen de trei luni, aceștia trebuie să depună o politică privind criptomonedele conformă cu cerințele pe portalul CGA. În termen de șase luni, aceștia trebuie să finalizeze evaluările de risc, verificările de due diligence privind furnizorii de servicii de active virtuale și instruirea personalului. Până în iunie 2027, aceștia trebuie să atingă conformitatea deplină, incluzând segregarea portofelelor, instrumente de analiză a blockchain-ului, reconcilierea tranzacțiilor și ținerea evidențelor pregătite pentru audit. Autoritatea de reglementare afirmă că poate solicita măsuri mai rapide în cazul apariției unor riscuri semnificative.

Aceste prevederi îi îndreaptă pe operatorii din Curaçao către controale mai familiare în sectorul bancar. Cazinourile trebuie să efectueze verificarea portofelelor, evaluarea riscurilor și monitorizarea tranzacțiilor atât la depuneri, cât și la retrageri, folosind capacități de analiză a blockchain-ului în locul verificărilor manuale. Aceștia pot accepta criptomonede doar pentru jocuri de noroc – nu în calitate de burse, custodi sau furnizori de servicii pentru active virtuale (VASP). Monedele stabile garantate cu monedă fiduciară sunt activul preferat, în timp ce monedele de confidențialitate, monedele „meme” și token-urile „wrapped” de origine neclară trebuie evaluate sau excluse. De asemenea, operatorii trebuie să mențină portofelele jucătorilor, cele operaționale și cele de trezorerie strict separate, portofelele personale sau legate de proprietar fiind interzise.

Ghidul se bazează pe reforma care a transformat Curaçao de când Ordonanța Națională privind Jocurile de Noroc – LOK – a intrat în vigoare în decembrie 2024. Această lege a eliminat vechiul sistem de licențe principale și secundare, a instituit CGA ca organism direct de acordare a licențelor și de supraveghere și a inclus criptomonedele în licența standard B2C, în loc să creeze un regim separat. Dezvăluirea portofelelor, monitorizarea pe lanț și respingerea platformelor criptografice anonime erau deja condiții de acordare a licenței; noua politică precizează, în detaliu operațional, cum arată de fapt conformitatea.

Insula a devenit destinația implicită pentru jocurile de noroc bazate pe criptomonede tocmai pentru că vechiul regim punea puține întrebări cu privire la proveniența token-urilor sau la originea jucătorilor. Pentru operatorii care tratau licența din Curaçao ca pe un permis de funcționare cu cerințe reduse, standardele s-au ridicat brusc. Aceasta face parte dintr-o presiune mai amplă asupra pieței offshore și a celei fără licență: în Țările de Jos, loteria de stat a dat în judecată cel mai mare site de jocuri de noroc ilegale din țară, după ce autoritatea de reglementare a considerat că o amendă de 24 de milioane de euro era prea mică, în timp ce în Marea Britanie se preconizează că operatorii fără licență vor depăși cheltuielile de publicitate ale industriei reglementate până în 2028. Jurisdicția care și-a construit renumele pe baza caracterului fără fricțiuni al criptomonedelor le cere cazinourilor sale să urmărească, să verifice și să segregeze fiecare monedă care trece prin ele, acordându-le un termen până la jumătatea anului 2027 pentru a dovedi că pot face acest lucru.