AG de Connecticut emite alerta sobre criptomoedas após investidor perder US$ 200 mil

Connecticut vincula perda de US$ 200.000 a exchange DeFi não regulamentada

Um residente de Connecticut não consegue recuperar US$ 200.000 depositados em uma exchange de criptomoedas de finanças descentralizadas (DeFi) não regulamentada após ter sido enganado por alguém que alegava conhecer a pessoa, disseram autoridades estaduais em 3 de setembro. O alerta ao consumidor de Connecticut não identificou a exchange específica envolvida nem a pessoa que solicitou a transferência.

O procurador-geral de Connecticut, William Tong, emitiu o alerta juntamente com uma declaração do comissário bancário estadual Jorge Perez, citando perdas financeiras, alavancagem de alto risco, ameaças de segurança e vias limitadas para recuperar fundos. Tong disse que plataformas que prometem acesso mais fácil e retornos mais altos podem deixar os investidores com pouco ou nenhum recurso se algo der errado. Ele observou:

“Isso não é inovação, é exploração. Pesquise antes de entregar qualquer dinheiro e saiba quais proteções estão em vigor se algo der errado.”

O alerta nomeou GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol e Hyperliquid como plataformas DeFi offshore que, segundo as autoridades, operam além das proteções regulatórias dos EUA. Não foi informado que o residente de Connecticut tenha usado qualquer um desses sete serviços, portanto a perda não pode ser atribuída a uma plataforma nomeada.

Autoridades focam em alavancagem, ativos sintéticos e supervisão

Muitas exchanges descentralizadas de perpétuos permitem que traders obtenham exposição alavancada diretamente a partir de uma carteira digital sem comprar o ativo referenciado. Esses contratos de DEX perpétua não têm datas de vencimento e introduzem riscos de liquidação, taxa de financiamento, contrato inteligente e oráculo.

Autoridades de Connecticut disseram que algumas plataformas offshore oferecem alavancagem de 50x, 100x ou até 250x, permitindo que pequenos movimentos de mercado eliminem a garantia depositada. O briefing sobre contratos perpétuos de cripto da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) afirma que a alta alavancagem é comum em locais offshore, mas não é inerente a contratos perpétuos, enquanto a alavancagem em plataformas regulamentadas é regida por estruturas de gestão de risco.

A atividade de negociação na Hyperliquid mostrou quão rapidamente posições alavancadas podem se aproximar do fechamento forçado durante oscilações rotineiras de preço. Em maio, uma posição vendida de bitcoin de US$ 20,32 milhões usando alavancagem de 40x ficou a cerca de 1,5% de seu preço de liquidação após o trader depositar 499.900 USDC como garantia.

Reguladores britânicos levantaram preocupações separadas de proteção ao consumidor sobre a Hyperliquid, que eles listam como uma empresa não autorizada que pode estar visando pessoas no Reino Unido. O alerta da Financial Conduct Authority afirma que a plataforma não é autorizada e os usuários não receberiam proteção do Financial Ombudsman Service ou do Financial Services Compensation Scheme se ocorressem problemas.

O alerta de Connecticut também aborda contratos perpétuos vinculados a empresas incluindo Apple, Tesla, Nvidia e SpaceX, advertindo que os compradores detêm apostas alavancadas sobre preços sintéticos em vez de ações reais. Proprietários centralizados dessas plataformas podem alterar preços, remover ativos da negociação e interromper tanto a negociação quanto os saques de clientes.

Alerta estadual destaca riscos de golpe e de recuperação

O alerta do estado chega após outro residente de Connecticut relatar a perda de US$ 228.000 por meio de uma oportunidade fraudulenta separada de criptomoedas em 2025. Esse caso envolveu um fisioterapeuta aposentado cujas contas de investimento e aposentadoria foram esvaziadas após uma operação online prometer retornos lucrativos e convencê-lo a enviar pagamentos repetidos.

Autoridades também alertaram que supostos especialistas em recuperação ou pessoas que se apresentam como advogados podem exigir taxas antecipadas após uma perda inicial. Um alerta do FBI sobre agentes falsos em julho descreveu criminosos usando vídeos gerados por inteligência artificial, sites governamentais falsificados e promessas falsas de fundos recuperados para mirar vítimas de fraudes anteriores.

O alerta ao consumidor pede aos residentes de Connecticut que verifiquem se os serviços cripto estão registrados, mantenham registros de transações e comunicações e relatem prontamente suspeitas de golpes. Connecticut também adotou novas salvaguardas que regem caixas eletrônicos de criptomoedas, mas autoridades estaduais disseram que transações descentralizadas geralmente permanecem irreversíveis mesmo quando outras salvaguardas ao consumidor se aplicam.