Umowa dotycząca kryptowalut między Nowym Jorkiem a Wyoming ma na celu wprowadzenie 6-miesięcznej przyspieszonej procedury wydawania licencji

Firmy kryptowalutowe zyskują możliwość szybszych międzypaństwowych przeglądów

Firmy kryptowalutowe rozszerzające działalność między Nowym Jorkiem a Wyoming mogą kwalifikować się do przyspieszonych przeglądów regulacyjnych na mocy porozumienia ogłoszonego 1 października. Pełniąca obowiązki dyrektora Departamentu Usług Finansowych stanu Nowy Jork (DFS) Kaitlin Asrow oraz komisarz Wydziału Bankowości stanu Wyoming Jeremiah Bishop uzgodnili koordynację nadzoru nad kryptowalutami poprzez protokół ustaleń (MOU).

Asrow opisała to porozumienie jako sposób na wzmocnienie nadzoru przy jednoczesnym wspieraniu odpowiedzialnego rozwoju rynku w obu jurysdykcjach. Powiedziała:

„Niniejsze porozumienie zwiększy zasoby i informacje dostępne dla każdego organu regulacyjnego, pomagając w promowaniu odpowiedzialnych innowacji na rynku, a jednocześnie chroniąc konsumentów w naszych odpowiednich jurysdykcjach”.

Zgodnie z podpisanym protokołem porozumienia przyspieszona ocena wymaga co najmniej trzech lat działalności pod nadzorem dotychczasowego organu regulacyjnego oraz braku bieżących działań egzekucyjnych. Proponowane modele biznesowe muszą być wystarczająco podobne, a dotychczasowy organ regulacyjny musi dostarczyć wszystkie wymagane informacje dotyczące historycznych kontroli.

W przypadku wniosków spełniających kryteria organ rozpatrujący dołoży starań, aby podjąć ostateczną decyzję w ciągu sześciu miesięcy od daty złożenia wniosku lub otrzymania historycznych informacji z kontroli, w zależności od tego, która z tych dat jest późniejsza. Każda jurysdykcja zachowuje odpowiedzialność za udzielenie zezwolenia. Przedsiębiorstwa ubiegające się o zezwolenie w obu jurysdykcjach jednocześnie będą poddane skoordynowanej ocenie, obejmującej wspólne analizy i specjalistyczne oceny.

Wspólne kontrole rozszerzają współpracę poza kwestie licencyjne

Gdy przedsiębiorstwo lub podmioty powiązane prowadzą działalność pod nadzorem obu organów regulacyjnych, umowa przewiduje skoordynowane harmonogramy kontroli oraz wspólne kontrole tam, gdzie jest to możliwe. Kontrole te mają na celu ocenę zgodności z przepisami i mogą skutkować sporządzeniem wspólnego raportu z kontroli lub oddzielnych, skoordynowanych ustaleń. Udział w programie nie wymaga przeprowadzania kontroli częściej niż przewidują to przepisy poszczególnych organów.

Porozumienie obejmuje nadzór nad działalnością związaną z aktywami cyfrowymi, w którą zaangażowane są przedsiębiorstwa prowadzące działalność lub ubiegające się o zezwolenie na prowadzenie działalności w jednej z jurysdykcji. Usługi takie mogą obejmować wymianę kryptowalut, handel aktywami cyfrowymi w zamian za inne aktywa lub tradycyjne środki płatnicze. Urzędnicy będą również wymieniać dane dotyczące trendów rynkowych i mogą współpracować w zakresie podejść regulacyjnych i nadzorczych.

Współpraca w zakresie egzekwowania przepisów obejmuje powiadamianie drugiego organu regulacyjnego w przypadku, gdy podmiot objęty wspólnym nadzorem może zostać objęty działaniami, wymianę informacji dotyczących dochodzeń oraz przekazywanie aktualnych informacji na temat postępowania. Władze mogą działać wspólnie, w ramach koordynacji lub osobno. Materiały poufne podlegają nadal ograniczeniom dostępu i zabezpieczeniom przed ujawnieniem, z zastrzeżeniem przepisów dotyczących obowiązkowego przedstawienia dowodów na mocy prawa. Bishop opisał partnerstwo jako sposób na poprawę skuteczności nadzoru.

Licencjonowanie kryptowalut w Nowym Jorku spotyka się z bankowością aktywów cyfrowych w Wyoming

Nowy Jork i Wyoming nadzorują szereg licencjonowanych lub posiadających zezwolenie podmiotów, w tym dostawców usług płatniczych, firmy zajmujące się kryptowalutami oraz banki. Oba systemy obejmują działalność od usług związanych z kryptowalutami po funkcje bankowe, w tym zabezpieczanie aktywów klientów. Instytucje depozytowe specjalnego przeznaczenia w Wyoming to banki z pełnymi rezerwami, które mogą przyjmować depozyty oraz świadczyć usługi powiernicze, obsługę aktywów i pełnić powiązane funkcje. Posiadanie pełnych rezerw oznacza utrzymywanie aktywów płynnych równych lub przewyższających depozyty gotówkowe klientów. Usługi powiernicze obejmują przechowywanie aktywów w imieniu klientów.

Ta struktura bankowa umożliwiła również dostęp do federalnej infrastruktury płatniczej dzięki zezwoleniu niezależnemu od porozumienia międzystanowego. 4 marca firma Kraken Financial otrzymała konto główne o ograniczonym przeznaczeniu na początkowy okres jednego roku, z zastrzeżeniem pewnych ograniczeń. Konto to pozwala bankowi posiadającemu zezwolenie stanu Wyoming na bezpośrednie połączenie z głównymi systemami płatniczymi w USA, w tym z Fedwire.

Jeśli chodzi o licencjonowanie, Nowy Jork zatwierdził zarówno uznanych dostawców usług płatniczych, jak i firmy specjalizujące się w usługach finansowych związanych z kryptowalutami. Mastercard Transaction Services, część firmy płatniczej Mastercard, otrzymała 27 maja licencję Bitlicense. Departament Usług Finansowych (DFS) ustanowił te ramy licencyjne dla walut wirtualnych w 2015 r., poddając zatwierdzone przedsiębiorstwa standardom nadzorczym obejmującym ochronę konsumentów i stabilność finansową.

Inwestorzy instytucjonalni zyskali kolejny regulowany kanał do obrotu i przechowywania aktywów dzięki odrębnemu zestawowi zezwoleń. Firma Galaxy, świadcząca usługi finansowe w zakresie aktywów cyfrowych, uzyskała 18 maja nowojorskie licencje na świadczenie usług dla inwestorów instytucjonalnych. Jej wyznaczony podmiot, Galaxyone Prime NY, obsługuje fundusze hedgingowe, zarejestrowanych doradców inwestycyjnych oraz firmy typu family office.