Banca d'Italia wydała komunikat skierowany do dostawców usług płatniczych oraz dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi (CASPs), w którym podkreśla konieczność ciągłej weryfikacji transakcji finansowych z wykorzystaniem procedur związanych z zasadą podróży, zaznaczając, że nie ma minimalnych kwot, od których wymagane są takie kontrole.
Banca d'Italia zaostrza kontrolę kryptowalut w celu egzekwowania sankcji UE
NAPISAŁ
UDOSTĘPNIJ
Najważniejsze informacje
- Banca d'Italia nakazała firmom kryptowalutowym weryfikację każdej transakcji w celu zapobiegania obchodzeniu sankcji UE.
- Bank zniosł minimalne progi weryfikacji, aby uniemożliwić przestępcom dzielenie środków w celu uniknięcia wykrycia.
- Zaostrzone przepisy nadają priorytet blokowaniu podmiotów rosyjskich kosztem szybkości, akceptując potencjalne opóźnienia w przelewach.
Włochy podkreślają wyjątek „bez minimalnych kwot” w zakresie kontroli transakcji kryptowalutowych pod kątem sankcji
Unia Europejska (UE) jest zaniepokojona wykorzystywaniem aktywów cyfrowych do obchodzenia ustanowionych ram sankcyjnych, a banki centralne w regionie zaostrzają środki zgodności, aby uniemożliwić podmiotom działającym niezgodnie z prawem wykorzystywanie luk regulacyjnych.
W środę Banca d’Italia, włoski bank centralny, wydała komunikat wzywający wszystkich dostawców usług płatniczych (PSP) oraz dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi (CASP) do wzmocnienia procedur weryfikacji transakcji finansowych w związku z niedawnym nasileniem napięć geopolitycznych.
Bank podkreślił, że instytucje te muszą przeprowadzać kontrole zgodności wobec własnych klientów w momencie nawiązania relacji oraz gdy tak postanowi Rada UE, a także przy każdej transakcji, weryfikując zarówno nazwiska zleceniodawców, jak i odbiorców tych transakcji (zgodnie z definicją zawartą w zasadzie „Travel Rule”) w oparciu o listę wskazanych osób i przedsiębiorstw.
Jeśli chodzi o sposób przeprowadzania tych kontroli, bank podkreślił, że kalibracja zautomatyzowanych systemów faktycznie weryfikujących transakcje powinna być ustawiona „w sposób, który równoważy potrzebę ograniczenia generowania wyników fałszywie pozytywnych z potrzebą zapewnienia identyfikacji wyznaczonych podmiotów”.
Niemniej jednak podkreślił, że „nie przewiduje się stosowania progów minimalnych kwot, od których przelewy podlegałyby kontroli”, i wezwał pośredników, w tym dostawców usług płatniczych (CASP), do „zapewnienia, aby stosowane systemy – w tym rozwiązania opracowane lub dostarczone przez strony trzecie – nie zawierały minimalnych progów kwotowych, które skutkowałyby ograniczeniem liczby przelewów podlegających kontroli”.
Dzielenie kwot finansowych w celu uniknięcia wykrycia lub zgłoszenia przez systemy automatyczne nazywa się strukturyzacją i jest to praktyka często stosowana przez przestępców lub grupy podlegające sankcjom.
W komunikacie Banca d'Italia wzywa podmioty finansowe do wzmocnienia kontroli i zapobiegania obchodzeniu sankcji z powodu nieprawidłowo skonfigurowanych systemów, nawet kosztem zwiększonej czujności i opóźnień w realizacji przelewów, zwłaszcza że ostatnia runda sankcji UE jest skierowana konkretnie przeciwko podmiotom rosyjskim i sieci reguł cyfrowych.
Ten artykuł został przetłumaczony z języka angielskiego przy użyciu sztucznej inteligencji. Oryginalna wersja angielska jest źródłem autorytatywnym; tłumaczenia automatyczne mogą zawierać nieścisłości, zwłaszcza w terminologii prawnej i regulacyjnej.
