Przełomowe wydarzenie: Coinbase wprowadza finansowanie za pomocą stablecoinów do europejskich funduszy inwestycyjnych podlegających regulacjom

Integracja z Coinbase Payments umożliwia subskrypcje w EURC i USDC dla funduszy podlegających regulacjom

Inwestorzy instytucjonalni w Europie mogą teraz dokonywać subskrypcji i umarzenia udziałów w regulowanych funduszach rynku pieniężnego przy użyciu stablecoinów po tym, jak firma Coinbase (Nasdaq: COIN) ogłosiła 30 czerwca, że połączyła swoją infrastrukturę płatniczą z firmą Spiko – europejskim przedsiębiorstwem z branży fintech, oferującym tokenizowaną ekspozycję na krótkoterminowe inwestycje w amerykańskie obligacje skarbowe za pośrednictwem regulowanych funduszy rynku pieniężnego.

Rozwój ten stanowi, jak określają to firmy, pierwsze fundusze UCITS w Europie, które akceptują finansowanie w łańcuchu bloków za pośrednictwem Euro Coin (EURC) i USD Coin (USDC), zapewniając niemal natychmiastowe rozliczenia.

Coinbase stwierdziło:

„W ramach przełomowej inicjatywy w Europie inwestorzy mogą teraz niemal natychmiastowo inwestować w regulowane fundusze inwestycyjne (UCITS) i wycofywać się z nich, korzystając ze stablecoinów”.

Giełda kryptowalut wyjaśniła, że usługa działa w sieci Base – sieci blockchain warstwy drugiej stworzonej przez Coinbase – i obsługuje fundusz rynku pieniężnego Spiko EU T-Bills oraz fundusz rynku pieniężnego Spiko US T-Bills. Firmy zaznaczyły, że takie rozwiązanie pozwala inwestorom na ciągłe przechodzenie między stablecoinami a krótkoterminowymi inwestycjami w amerykańskie obligacje skarbowe, w tym w weekendy i święta.

Płatności w stablecoinach mają na celu skrócenie opóźnień w rozliczeniach przy instytucjonalnych operacjach skarbowych

Firmy stwierdziły, że nowy model płatności wykracza poza tokenizację produktów inwestycyjnych, usprawniając inwestorom dostęp do funduszy regulowanych oraz możliwość wycofywania się z nich. Coinbase przedstawiło zarządzanie aktywami skarbowymi oparte na stablecoinach jako system umożliwiający przepływ kapitału do i z regulowanych aktywów T+0 bez konieczności polegania na tradycyjnych oknach rozliczeniowych banków.

„Fundusz rynku pieniężnego Spiko EU T-Bills oraz fundusz rynku pieniężnego Spiko US T-Bills będą pierwszymi funduszami UCITS w Europie, które będą akceptować płatności w stablecoinach, a konkretnie w EURC i USDC” – wyjaśniła firma Coinbase, dodając:

„Fundusze UCITS reprezentują najwyższy standard regulacji funduszy detalicznych w Europie, zapewniając rygorystyczną ochronę inwestorów oraz ciągły nadzór regulacyjny”.

Według Coinbase inwestorzy mogą w dowolnym momencie zainwestować w fundusze za pomocą USDC lub EURC i otrzymać środki z umorzenia w ciągu kilku minut. Firma zaznaczyła ponadto, że jej infrastruktura portfeli spełnia instytucjonalne oczekiwania w zakresie bezpieczeństwa i zgodności z przepisami, jednocześnie ułatwiając transfery kapitału o wysokiej wartości dzięki zautomatyzowanym integracjom API.

„W szerszym ujęciu postrzegamy to jako kluczowy przykład przyszłości infrastruktury płatniczej dla funduszy inwestycyjnych i szeroko pojętego systemu finansowego” – podkreśliła firma Coinbase, opisując tę integrację jako część szerszego przejścia w kierunku infrastruktury finansowej działającej w czasie rzeczywistym i opartej na łańcuchu bloków.