Zgodnie z wytyczną nr 739, opublikowaną w piątek, dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) będą musieli poddać się audytowi przeprowadzonemu przez zatwierdzony podmiot zewnętrzny, aby uzyskać zezwolenie na prowadzenie działalności w Brazylii. Wymóg ten stanowi uzupełnienie i tak już rygorystycznych przepisów, co dodatkowo utrudnia proces uzyskania licencji w Brazylii.
Nowe przepisy dotyczące kryptowalut w Brazylii: Bank Centralny wymaga rygorystycznych, niezależnych audytów podmiotów świadczących usługi związane z aktywami wirtualnymi (VASP)
NAPISAŁ
UDOSTĘPNIJ
Najważniejsze wnioski
- Bank Centralny Brazylii wydał instrukcję nr 739, zobowiązując dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) do poddania się niezależnym audytom w celu uzyskania licencji.
- Audyty muszą zapewnić, że każdy dostawca usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) jest przygotowany do zwalczania i zapobiegania przestępstwom związanym z kryptowalutami.
- W następstwie sprawy Hidden Flow o wartości 5 mld dolarów nowe przepisy Brazylii zaostrzą nadzór, aby zapobiec praniu kryptowalut.
Bank Centralny Brazylii wprowadza wymóg audytu dla dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi
Bank Centralny Brazylii wprowadził kolejny wymóg dotyczący zatwierdzania działalności dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) w kraju.
Zgodnie z instrukcją normatywną nr 739, wydaną w piątek, bank wymaga teraz od dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) przedstawienia niezależnego audytu przeprowadzonego przez podmiot zarejestrowany w Brazylijskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (CVM) w celu wydania licencji na prowadzenie działalności.
Audyty, określane jako „raporty o uzasadnionym zapewnieniu”, muszą zawierać dane oceniające zgodność VASP z przepisami prawa w różnych aspektach, w tym politykę instytucjonalną, strukturę organizacyjną i szkolenia pracowników; wewnętrzną ocenę ryzyka dotyczącą wykorzystania produktów i usług firmy do popełniania przestępstw prania pieniędzy i finansowania terroryzmu; oraz procedury mające na celu poznanie klientów.
Ponadto raport ten powinien również oceniać gotowość audytowanego VASP w zakresie monitorowania, selekcji, analizy i zgłaszania operacji oraz sytuacji podejrzanych o pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu oraz broni masowego rażenia; monitorowania i analizy dowodów wystąpienia lub próby wystąpienia oszustw i wyłudzeń; oraz administracyjnego zamrażania aktywów.
Bank stwierdził, że środki te mają na celu „zwiększenie bezpieczeństwa decyzji w procesach autoryzacyjnych, przy jednoczesnym wzmocnieniu dostosowania kraju do międzynarodowych praktyk i standardów w zakresie zwalczania tych przestępstw”. Podkreślił również, że „weryfikacja przeprowadzona przez niezależny audyt przyczynia się do większej przejrzystości i wiarygodności kontroli stosowanych przez przedsiębiorstwa w tym sektorze”.
Działania te są następstwem operacji „Hidden Flow”, zakrojonej na szeroką skalę akcji, której celem było sześć firm z branży fintech, które w sposób nieprawidłowy przetransferowały ponad 5 miliardów dolarów, a w ramach której wykryto wykorzystywanie aktywów cyfrowych do prania brudnych pieniędzy.
Podejrzewa się, że za tymi operacjami stoi Primeiro Comando da Capital, organizacja zajmująca się handlem narkotykami, która została niedawno uznana przez administrację Trumpa za organizację terrorystyczną o szczególnym znaczeniu (SDGT).
