Jednostka Banku Centralnego Zimbabwe przedstawia ramy regulacyjne dla firm z branży kryptowalutowej

Nowe definicje prawne

Jednostka Wywiadu Finansowego Banku Rezerw Zimbabwe wydała publiczne zarządzenie wymagające od wszystkich dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi formalnej rejestracji w organie regulacyjnym. Dyrektywa z 16 czerwca umacnia przejście rządu w kierunku zintegrowanego i nadzorowanego modelu regulacyjnego dla firm kryptowalutowych.

Podstawą tych działań regulacyjnych jest ustawa finansowa nr 7 z 2025 r., uchwalona w grudniu 2025 r., która zmieniła sekcję 2 zimbabweńskiej ustawy o praniu pieniędzy i dochodach z przestępstw. Poprawka ta formalnie włączyła dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) do ustawowej definicji „instytucji finansowej”.

Korzystając z tych nowo rozszerzonych uprawnień, minister finansów Zimbabwe opublikował w dzienniku urzędowym 10 czerwca 2026 r. rozporządzenie w sprawie prania pieniędzy i dochodów z przestępstw (rejestracja dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi) w ramach aktu prawnego nr 99 z 2026 r. Zgodnie z nowo uchwalonymi przepisami każda osoba fizyczna lub prawna świadcząca lub ułatwiająca wymianę kryptowalut i walut fiducjarnych musi poddać się obowiązkowej rejestracji. Dotyczy to również podmiotów świadczących usługi powiernicze oraz usługi finansowe związane z kryptowalutami.

Zgodnie z oświadczeniem wydanym przez Jednostkę Analizy Przepływów Finansowych (FIU) głównym celem nowych ram prawnych jest zapewnienie zgodności z przepisami, a konkretnie dostosowanie Zimbabwe do międzynarodowych standardów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jednostka Analizy Przepływów Finansowych (FIU) została wyznaczona jako główny organ nadzorczy odpowiedzialny za egzekwowanie tych środków ustawowych.

Jednak FIU wyraźnie ostrzegła zainteresowane strony, że rejestracja w tej jednostce służy wyłącznie celom monitorowania i nie przyznaje firmom ogólnej licencji na prowadzenie działalności gospodarczej.

„Rejestracja w FIU do celów AML/CFT nie stanowi sama w sobie zezwolenia na prowadzenie działalności gospodarczej w Zimbabwe” – czytamy w ogłoszeniu publicznym.

Podmioty świadczące usługi związane z aktywami wirtualnymi (VASP) nadal mają obowiązek samodzielnego uzyskania wszelkich niezbędnych zezwoleń operacyjnych, licencji lub upoważnień od innych właściwych organów krajowych, takich jak Bank Rezerw Zimbabwe (RBZ) lub Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Zimbabwe, w zależności od ich modeli biznesowych.

Oprócz obowiązku rejestracji FIU wydała publiczne przypomnienie dotyczące nieodłącznego i wysokiego ryzyka związanego z rynkiem kryptowalut. Organ regulacyjny podkreślił, że rejestracja nie eliminuje zagrożeń finansowych ani nie stanowi gwarancji przed stratami.

FIU zwróciła uwagę na kilka kluczowych zagrożeń, które inwestorzy muszą dokładnie rozważyć, w tym zmienność kursów kryptowalut, cyberataki, oszustwa i nadużycia. Ostrzegła również, że w przeciwieństwie do tradycyjnej bankowości użytkownicy kryptowalut mają ograniczone możliwości dochodzenia roszczeń lub nie mają ich wcale, a także nie mają dostępu do mechanizmów odszkodowawczych.