Zimbabwe nakłania firmy kryptowalutowe do rejestracji w związku z zaostrzeniem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy

Globalna presja na zgodność z przepisami

Rząd Zimbabwe sformalizował krajowy sektor kryptowalut w ramach nowych ram regulacyjnych mających na celu ograniczenie prania brudnych pieniędzy i wyjęcie działalności związanej z aktywami cyfrowymi z szarej strefy. Nowo ogłoszone w dzienniku urzędowym przepisy, opublikowane jako Statutory Instrument 99 z 2026 r., poddają wszystkie podmioty kryptowalutowe bezpośredniemu nadzorowi jednostki ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w Banku Rezerw Zimbabwe (RBZ).

W ramach tego systemu przedsiębiorstwa komercyjne, które pomagają użytkownikom kupować, sprzedawać, przenosić lub przechowywać aktywa cyfrowe, muszą formalnie zarejestrować się jako dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP). Mandat ten kończy niejasność, która rozpoczęła się w 2018 r. po tym, jak bank centralny nakazał instytucjom finansowym zaprzestanie przetwarzania transakcji związanych z kryptowalutami.

Według jednego z raportów przepisy te są częścią wysiłków mających na celu utrzymanie kraju poza szarą listą Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF).

„Duża część S.I.99 to tak naprawdę pokazanie światu, że Zimbabwe odrobiło swoją pracę domową” – poinformował lokalny magazyn technologiczny Techzim po opublikowaniu rozporządzenia w dzienniku urzędowym, wskazując, że przepisy mają na celu zwalczanie przestępstw finansowych, a nie suwerenne uznanie kryptowalut za prawny środek płatniczy.

Przepisy nakładają poważne wymagania dotyczące zgodności operacyjnej wzorowane na tradycyjnej bankowości komercyjnej. Aby działać legalnie, firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi muszą teraz spełnić kilka wymagań strukturalnych, w tym utworzenie prawnie zarejestrowanej krajowej spółki zależnej i uiszczenie rocznej opłaty rejestracyjnej w wysokości 500 USD. Firmy muszą również wdrożyć zasadę podróży, a dyrektorzy będą zobowiązani do przejścia weryfikacji przeszłości.

Akt prawny przyjmuje również tak zwane neutralne technologicznie stanowisko wobec nowych form finansowania, wyjaśniając, że decentralizacja nie chroni przedsiębiorstw przed odpowiedzialnością. Oznacza to, że firmy lub organizacje posiadające możliwość zmiany inteligentnej umowy, kierowania środków lub ustalania opłat transakcyjnych spełniają próg sprawowania kontroli i w związku z tym są prawnie zobowiązane do przestrzegania przepisów.

Chociaż uważa się, że przepisy te nakładają wysokie koszty związane z zapewnieniem zgodności na lokalne start-upy z branży fintech, zwolennicy twierdzą, że jasne wytyczne zapewniają przewidywalne otoczenie prawne, które może chronić krajowy ekosystem fintech przed nieoczekiwanymi zamknięciami spowodowanymi regulacjami.