Według badań zleconych przez firmę Ripple usługi związane z aktywami cyfrowymi oraz rozwiązania w zakresie przechowywania aktywów mogą poprawić wyniki finansowe banku regionalnego nawet o 100 milionów dolarów. Wyniki tych badań wskazują, że przechowywanie aktywów pełni rolę infrastruktury dla płatności, kredytów oraz aktywów tokenizowanych.
Badanie Ripple: banki mogą pozyskać 100 mln USD poza powiernictwem krypto
NAPISAŁ
UDOSTĘPNIJ
Najważniejsze wnioski
- Instytucjonalne usługi przechowywania obejmują ponad 30% aktywów cyfrowych znajdujących się poza scentralizowanymi giełdami.
- Banki coraz częściej poszukują kontroli nad podpisywaniem transakcji, integracji oraz elastycznego wdrażania.
- Według BCG koordynacja działań wielu podmiotów świadczących usługi przechowywania staje się standardem rynkowym.
BCG przewiduje potencjalne zyski banków sięgające nawet 100 milionów dolarów
Jak podkreśliła firma Ripple 21 października, banki mogłyby poprawić swoje wyniki finansowe, łącząc usługi związane z aktywami cyfrowymi z infrastrukturą powierniczą dostosowaną do tych działań. Firma zajmująca się płatnościami opartymi na technologii blockchain zwróciła uwagę na badania dotyczące powiernictwa instytucjonalnego, które zleciła Boston Consulting Group (BCG). Firma konsultingowa szacuje, że potencjalna poprawa wyników dla banku regionalnego o bilansie wynoszącym od 200 do 300 miliardów dolarów może wynieść nawet 100 milionów dolarów.
Przechowywanie aktywów staje się podstawą funkcjonowania finansów cyfrowych, podczas gdy stablecoiny, tokenizowane aktywa i płatności oparte na technologii blockchain wychodzą poza fazę pilotażową. Firma Ripple stwierdziła:
„Umożliwia to instytucjom bezpieczne zarządzanie aktywami, ich przenoszenie i wykorzystywanie w ramach procesów finansowych, a nie tylko ich przechowywanie”.
Zastosowania obejmują emisję stablecoinów zaprojektowanych tak, by śledzić zewnętrzną wartość referencyjną, przetwarzanie płatności, zarządzanie aktywami skarbowymi oraz wspieranie działalności kredytowej lub zabezpieczeń. Wspieranie tych usług sprawia, że uzasadnienie biznesowe dla usług powierniczych odchodzi od kontroli kosztów i ryzyka w kierunku szerszego tworzenia wartości finansowej.
Banki dążą do większej kontroli nad usługami związanymi z aktywami cyfrowymi
BCG stwierdza, że instytucjonalne modele przechowywania aktywów obejmują obecnie ponad 30% aktywów cyfrowych, jeśli wykluczyć zasoby scentralizowanych giełd. Bezpieczeństwo i zarządzanie kluczami kryptograficznymi pozostają kluczowe, podczas gdy instytucje w coraz większym stopniu oceniają zasady zarządzania, polityki zatwierdzania, połączenia między sieciami blockchain oraz kompatybilność z istniejącymi systemami finansowymi. Rosnąca aktywność botów i sztucznej inteligencji zwiększa również znaczenie kontroli autoryzacji transakcji.
Fintechy z sektora detalicznego i płatności coraz częściej korzystają z outsourcowanej infrastruktury portfeli, podczas gdy duże banki nabywają licencje na technologie samodzielnego przechowywania w celu tworzenia produktów dla klientów. Modele te stanowią podstawę infrastruktury powierniczej wspierającej usługi tokenizacji i stablecoinów. Firma konsultingowa dostrzega również rosnące zapotrzebowanie na kontrolę podpisów prawnych oraz elastyczne wdrażanie, przy czym koordynacja działań wielu podmiotów przechowujących aktywa za pośrednictwem wspólnej warstwy koordynacyjnej staje się standardem rynkowym.
Garanti BBVA Kripto, spółka zależna tureckiego banku Garanti BBVA zajmująca się aktywami cyfrowymi, łączy rozwiązanie Ripple Custody z technologią IBM w celu zabezpieczenia aktywów klientów. Analizując rynek, BCG przewiduje, że konsolidacja będzie sprzyjać dostawcom, którzy łączą funkcje finansowe, łączą sieci lub oferują infrastrukturę modułową: komponenty technologiczne, które instytucje mogą osobno integrować z istniejącymi systemami.
Plany dotyczące zabezpieczeń w RLUSD łączą przechowywanie aktywów z handlem
Współpraca Standard Chartered z Ripple i LMAX Group, operatorem instytucjonalnych platform handlowych, ilustruje, w jaki sposób przechowywanie aktywów może wspierać dostęp do rynku. 12 października bank uruchomił instytucjonalną usługę przechowywania Ripple USD (RLUSD) w rejestrze XRP Ledger i ogłosił, że współpracuje z tymi firmami nad umożliwieniem wykorzystania tej stablecoina jako kwalifikowanego zabezpieczenia transakcji. Usługa przechowywania działa za pośrednictwem regulowanego oddziału banku w Międzynarodowym Centrum Finansowym w Dubaju.
W ramach planowanego porozumienia dotyczącego odzwierciedlania zabezpieczeń RLUSD kwalifikujące się aktywa pozostaną w depozycie Standard Chartered, a ich wartość będzie wspierać pozycje handlowe w LMAX. Standard Chartered oświadczył, że wdrożenie jest uzależnione od ostatecznej dokumentacji, pomyślnych testów, obowiązujących przepisów i regulacji, wewnętrznych zatwierdzeń oraz gotowości jurysdykcyjnej.
Evernorth planuje pozyskać kapitał w celu zakupu większej ilości XRP, a istniejące warranty mogą zapewnić dodatkowe środki w wysokości do 132,2 mln dolarów. Najnowszy prospekt emisyjny spółki
Czytaj teraz: Evernorth wspierany przez Ripple chce pozyskać 132 mln USD na zakup XRP
Ten artykuł został przetłumaczony z języka angielskiego przy użyciu sztucznej inteligencji. Oryginalna wersja angielska jest źródłem autorytatywnym; tłumaczenia automatyczne mogą zawierać nieścisłości, zwłaszcza w terminologii prawnej i regulacyjnej.
