Kenyanske etterforskere fryser 751 853 dollar i USDT etter hvert som etterforskningen av Binance-lommebøker utvides ytterligere

Parallelle kanaler brukt for å unngå oppdagelse

Kenyanske etterforskere har beslaglagt og frosset minst 888 030 dollar (115 millioner kenyanske shilling) knyttet til to innbyggere etter å ha sporet en flerlaget hvitvaskingsoperasjon som angivelig flyttet mer enn 2,32 millioner dollar gjennom skallselskaper, bankkontoer, remitteringstjenester og kryptolommebøker.

Rettspapirer levert av Assets Recovery Agency (ARA) opplyser at de frosne midlene inkluderer USDT som holdes i Binance-kontoer, sammen med kontanter fordelt på flere banker. De frosne digitale eiendelene inkluderer 751 853 dollar knyttet til Glory Kithure og 896 dollar knyttet til Michael Machimbo. Etterforskere beslagla også 135 000 dollar fordelt på ni kontoer i over fem banker.

Etaten sa at ordningen baserte seg på to parallelle kanaler utformet for å skjule pengenes opprinnelse og unngå oppdagelse. I den første kanalen ble midler sendt via internasjonale remitteringstjenester inn i Kenya gjennom mellomleddspersoner og selskaper før de nådde respondentenes bankkontoer.

Rettspapirene identifiserer flere mellomledd, inkludert Justice Gaturu og Richard Mwangi, samt to selskaper navngitt som kilder til midler: DigitalMall Global Ltd. og Bitflux Fintech Ltd. Pengene ble deretter angivelig videreformidlet gjennom ytterligere to personer før de ble satt inn på kontoer som tilhørte Machimbo og Kithure.

Mellom oktober 2022 og januar 2024 mottok Machimbo omtrent 620 000 dollar på sine Equity Bank-kontoer fra Michael og en annen mellommann, Kevin Kipngeno, ifølge etterforskerne. Dokumentene viser også at rundt 130 000 dollar ble overført til Machimbos Stanbic Bank-konto fra Bitflux Fintech Ltd. i samme periode.

For Kithure dokumenterte ARA 57 bankoverføringer på til sammen 412 000 dollar mellom juli 2022 og mai 2025. Enkeltstående overføringer varierte fra 77 dollar til omtrent 4 250 dollar — beløp som etterforskerne sier bevisst ble holdt under rapporteringsgrenser for hvitvasking. Etter kenyansk lov må kontanttransaksjoner på 15 000 dollar eller mer og grensekryssende overføringer på 10 000 dollar eller mer rapporteres til Financial Reporting Centre.

«Den gjentatte bruken av beløp like under rapporteringsterskelen er i tråd med strukturering av transaksjoner for å unngå regulatoriske rapporteringskrav», sa ARA i rettspapirene, og bemerket at mønsteret gjenspeiler «layering»-fasen i hvitvasking.

Etaten hevdet videre at trinnvise overføringer ble brukt til å integrere ulovlige midler i banksystemet før de ble brukt. I ett tilfelle i november 2023 mottok Gaturu to betalinger på til sammen 7 000 dollar fra den amerikanske betalingsplattformen Chime. Gaturu overførte deretter 8 400 dollar til Mwendwas Equity Bank-konto i tre avdrag. Mwendwa videresendte så midlene til Michael, som fordelte dem inn på Kithures bankkonto.

Den andre kanalen innebar tether-stablecoins som ble rutet gjennom flere Binance-børskontoer for å bryte bånd til kildene deres.

ARA sa at etterforskningen fortsatt pågår, og at kenyanske myndigheter sendte en anmodning om gjensidig rettshjelp til den amerikanske regjeringen i mai 2026 for å innhente internasjonale finansregistre.

Rettssaken kommer samtidig som kenyanske myndigheter trapper opp håndhevingen mot ulovlige finansstrømmer som involverer kryptovalutaer, amid bekymringer for at digitale eiendeler brukes til å omgå tradisjonelle systemer for finansiell overvåking.