Brasil ilegger Banco Topazio en bot på 3,2 millioner dollar og et 2-årig forbud mot kryptohandel

Brasils sentralbank forbyr Banco Topazio å gjennomføre kryptohandelsoperasjoner

Etter hvert som banker går inn i kryptovalutabransjen, blir tilsynsmyndighetene mer årvåkne når det gjelder etterlevelsesprosessene de må følge for å gjennomføre disse operasjonene på en trygg måte.

Beslutningskomiteen for administrative sanksjonsprosesser (Copas) i Brasils sentralbank innførte et toårig forbud mot Banco Topazios utenlandske kryptovaluta-handelsoperasjoner på grunn av uregelmessigheter i transaksjoner som utgjorde milliarder av dollar.

Komiteen fastslo at Banco Topazio tilsidesatte etterlevelseskrav mellom oktober 2020 og september 2021, da den gjennomførte kryptovalutakjøp uten å utføre prosedyrer for å fastslå kvalifikasjonen til tredjepartene som hadde nytte av disse operasjonene.

Banco Topazios handelsvolum i denne perioden nådde 1,7 milliarder dollar og involverte 15 juridiske enheter uten at atypiske operasjoner ble rapportert. Topazio ble ilagt en bot på 3,2 millioner dollar for uregelmessigheter i vurderingen av kundenes finansielle kapasitet, mangler i registreringsprosedyrene og svikt i vurderingen av risiko knyttet til AML/CFT (anti-hvitvasking og bekjempelse av terrorfinansiering).

Disse transaksjonene utgjorde 63 % av Topazios valutavolumer i utlandet i perioden, og 46 % av institusjonens markedsoperasjoner. Dette førte til at gjennomgangskomiteen fastslo at uregelmessighetene var av «alvorlig karakter», noe som ifølge loven kan «alvorlig påvirke formålet og kontinuiteten i aktiviteter eller operasjoner innenfor det nasjonale finanssystemet, konsortiesystemet eller det brasilianske betalingssystemet».

Ailton Aiquino, leder for tilsyn i sentralbanken, antydet at de samme forbudene kan bli anvendt mot andre institusjoner som et føre-var-tiltak dersom banken anser dem for å være i strid med regelverket.

Han konkluderte med at, gitt den økende populariteten til kryptoaktiva i den brasilianske økonomien, var det viktig å «advare og gjøre det klart for alle aktører som opererer i dette markedet at banktilsynet er oppmerksomt og årvåkent når det gjelder avvikende atferd som kan føre til forretningsmodeller som kan muliggjøre hvitvaskingsoperasjoner».

Kunngjøringen av tiltaket kommer etter at sentralbanken forbød bruk av kryptovaluta i regulerte betalingsskinner og innførte et landsdekkende forbud mot ikke-finansielle arrangementsmarkeder.