VS waarschuwt dat betalingen met digitale activa in de Straat van Hormuz sanctierisico’s kunnen met zich meebrengen

Belangrijkste punten:

• OFAC waarschuwde dat cryptobetalingen die verband houden met doorvoer via de Straat van Hormuz kunnen leiden tot sancties.
• Volgens berichten hanteert Iran een op cryptovaluta gebaseerd tolsysteem dat dagelijks ongeveer 20 miljoen dollar aan inkomsten genereert.
• Buitenlandse bedrijven lopen het risico op secundaire sancties en beperkte toegang tot het Amerikaanse financiële systeem.

OFAC-waarschuwing verhoogt risico op cryptosancties voor doorvoer via Hormuz

Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) van het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft op 1 mei een waarschuwing uitgegeven waarin wordt aangegeven dat betalingen met digitale activa die verband houden met de doorvaart van de Straat van Hormuz kunnen leiden tot sanctierisico's. De waarschuwing maakt duidelijk dat crypto het juridische risico voor maritieme bedrijven, financiële instellingen, verzekeraars of tegenpartijen niet vermindert. OFAC zei dat aan Iran gerelateerde eisen voor veilige doorvaart in verschillende vormen kunnen voorkomen. In de waarschuwing staat:

“Deze eisen kunnen verschillende betalingsopties omvatten, waaronder fiatvaluta, digitale activa, compensaties, informele swaps of andere betalingen in natura, zoals nominaal charitatieve donaties aan de Iraanse Rode Halve Maan, Bonyad Mostazafan of rekeningen van de Iraanse ambassade.”

De waarschuwing komt naast berichten dat Iran actief cryptovaluta accepteert onder wat een formeel “Tehran Toll Booth”-regime voor doorvoer door de Straat van Hormuz wordt genoemd. Het systeem, vastgelegd op 31 maart 2026, is nog steeds in gebruik. Bitcoin is de belangrijkste betaalmethode, met gemeld gebruik van USDT, hoewel Tether eind april meer dan 344 miljoen dollar aan aan Iran gelinkte activa heeft bevroren. De vergoedingen voor olietankers bedragen $ 0,50 tot $ 1,00 per vat, of ongeveer $ 2 miljoen per Very Large Crude Carrier (VLCC).

OFAC verklaarde ook dat Amerikaanse personen over het algemeen geen transacties mogen aangaan met de Iraanse regering, tenzij ze zijn vrijgesteld of geautoriseerd. Die beperking geldt ook voor transacties met het Iraanse Islamitische Revolutionaire Garde Corps (IRGC). OFAC heeft afzonderlijk cryptoplatforms gemarkeerd die banden hebben met Iran. "Het is Amerikaanse personen over het algemeen ook verboden om zaken te doen met Iraanse beurzen voor digitale activa, die onder Amerikaanse sancties worden beschouwd als geblokkeerde Iraanse financiële instellingen", aldus de waarschuwing, waaruit blijkt dat betalingen met digitale activa worden behandeld als blootstelling aan sancties, en niet als een omzeiling daarvan.

Maritieme bedrijven staan onder druk vanwege betalingen in digitale activa

TRM Labs schat de dagelijkse inkomsten van de IRGC op ongeveer 20 miljoen dollar. Ook buiten de Verenigde Staten geldt de sanctie-blootstelling. OFAC zei dat buitenlandse actoren sancties kunnen krijgen voor transacties waarbij de Iraanse regering of de IRGC betrokken is. Secundaire sancties kunnen de toegang tot het Amerikaanse financiële systeem beperken. OFAC voegde hieraan toe:

"Niet-Amerikaanse personen die zaken doen met geblokkeerde Iraanse beurzen voor digitale activa lopen mogelijk ook het risico op sancties voor het opereren in of het ondersteunen van de gesanctioneerde Iraanse financiële sector."

Zelfs indirecte betrokkenheid kan aansprakelijkheid met zich meebrengen als een transactie verloopt via aan de VS gelieerde verzekeraars, banken of financiële tussenpersonen. Voor maritieme exploitanten verschuift dat risico de focus naar betalingstransparantie en controles van tegenpartijen. OFAC drong er bij bedrijven op aan om schepen te controleren, vast te stellen wie het transport heeft geregeld en te bepalen of er aan Iran gelieerde vergoedingen zijn betaald of toegezegd. Onder het IRGC-systeem moeten schepen vóór goedkeuring eigendoms- en vrachtgegevens indienen via tussenpersonen. Betalingen worden vervolgens via een “conversievenster” op het eiland Qeshm naar aangewezen wallets gestuurd, gevolgd door een via VHF verstrekte toegangscode en marine-escorte. Dit proces maakt het verifiëren van walletadressen en tegenpartijen cruciaal voor naleving.

Afzonderlijke ontwikkelingen eind april hebben de risico's rond deze betalingssystemen zichtbaarder gemaakt. Op 21 april meldden berichten dat de IRGC op een schip had geschoten nadat het een frauduleuze crypto-wallet had betaald in plaats van een geautoriseerd adres. Op 30 april zei minister van Financiën Scott Bessent dat Operatie Economic Fury 500 miljoen dollar aan Iraanse crypto-activa in beslag had genomen. Deze ontwikkelingen tonen aan dat digitale activa centraal staan in zowel betalingsactiviteiten als handhavingsmaatregelen.