De toezichthouders in Texas hebben een vermeende crypto-investerings- en MLM-constructie onder de loep genomen die miljonair worden, passief inkomen en hoge maandelijkse rendementen beloofde via werving en handelscodes. In het besluit wordt ook melding gemaakt van opnamekosten, lock-up-periodes voor beleggers en beweringen over risicovrije, door AI ondersteunde handel.
Texas legt vermeende crypto-piramidespel stil na beloften van miljonair over ‘risicovrij’ verdienen
GESCHREVEN DOOR
DELEN
Belangrijkste punten
- Recruiters zouden beleggers hebben beloofd dat ze binnen enkele maanden miljonair konden worden door middel van agressieve verwijzingsbonussen.
- De toezichthouders haalden beweringen aan over maandelijkse rendementen van 60%, bescherming van de hoofdsom en een succespercentage van 99,6% bij het handelen.
- Beleggers werden geconfronteerd met opnamekosten, waaronder 20% administratiekosten en later 12% aan belastingen en kosten voor rekeningoverboekingen.
Texas vaardigt bevel uit tegen crypto-rendementen, werving en beleggerslock-ups
De Texas State Securities Board verklaarde op 3 juni dat zij een noodbevel tot staking en stopzetting heeft uitgevaardigd tegen BG Wealth Sharing LTD en DSJ Exchange PTY Ltd. Het bevel is gericht tegen een vermeende crypto-investerings- en multilevel marketing (MLM)-regeling die gericht is op beleggers in Texas. De toezichthouders beschreven DSJ als een vermeende cryptobeurs die verband hield met passieve beleggingen en beweringen over AI-gestuurde handel.
Het bevel noemt ook BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas en Gagandeep Sarkaria. Toezichthouders meldden dat BG Wealth beleggers handelscodes stuurde via Bonchat, een berichtenapp, en hen instrueerde de codes in te voeren op de vermeende cryptobeurs van DSJ. Door dit proces hadden beleggers weinig controle over de transacties, terwijl het platform daardoor actief leek. Het beloonde ook het werven van nieuwe deelnemers, waardoor deelnemers meer handelscodes konden ontvangen door anderen bij het programma aan te sluiten.
De toezichthouder verklaarde:
"Wervers zouden beleggers hebben gelokt met beweringen dat een kleine eerste inleg een 'levenslang maandelijks inkomen' zou kunnen opleveren en deelnemers binnen enkele maanden miljonair zou kunnen maken door middel van agressieve wervingsbonussen."
De regeling maakte gebruik van verschillende drukpunten om het vertrouwen van beleggers te winnen. Toezichthouders haalden beweringen aan over een succespercentage van 99,6%, gegarandeerde bescherming van de inleg, maandelijkse rendementen van ten minste 60% en een verdubbeling van de inleg in ongeveer 40 dagen. Door die beloften leek het platform systematisch en laagrisico. Uit het bevel blijkt dat beleggers vertrouwden op expertsystemen, AI-gestuurde strategieën en geplande handelscodes.
Uitstapkosten en maatregelen van de staat wekken bezorgdheid over risico's voor beleggers
In het noodbevel staat dat beleggers die geld wilden opnemen, te maken kregen met administratiekosten van ongeveer 20% van de rekeningwaarde. De respondenten presenteerden deze kosten als een maatregel tegen arbitrage en witwassen. Texas meldde ook dat BG Wealth later nog eens 12% van de rekeningwaarde van elke belegger eiste. Die betaling hield verband met belastingen en kosten voor het overboeken van de rekening.
De toezichthouder merkte op:
"Nadat standaardopnames van rekeningen waren geblokkeerd, eisten de exploitanten dat slachtoffers uit eigen zak nog eens 12% 'uitstapbelasting' of 'nalevingskosten' zouden betalen voordat er geld kon worden vrijgegeven."
Texas sluit zich aan bij Washington en Hawaï in het nemen van formele staatsmaatregelen op het gebied van effecten met betrekking tot BG Wealth Sharing of gelieerde entiteiten. Utah en Alaska hebben ook waarschuwingen aan beleggers uitgegeven in verband met BG Wealth Sharing en DSJ Exchange, maar die waarschuwingen waren geen formele bevelen tot staking en onthouding. De bredere reactie laat zien hoe de operatie beleggers in verschillende staten heeft bereikt.
De exitstrategie creëerde een ander risico voor beleggers. Na waarschuwingen van de toezichthouders gaven de respondenten DSJ de schuld van de fraudeclaims en verwezen ze beleggers door naar HQIEX, dat in het bevel wordt omschreven als een vervangende beursdienst. Die verschuiving kon slachtoffers betrokken houden, maar zorgde tegelijkertijd voor extra onzekerheid. Het leidde de aandacht ook af van opnames, ontbrekende informatieverschaffing, beheer van fondsen, handelsactiviteiten en bezorgdheid over vermenging van gelden.
