Creditcardfraudezaak van Stripe tot Bitcoin leidt tot gevangenisstraf

Ongeautoriseerde kaartbetalingen financierden bitcoin-overboekingen

Een plan waarbij ongeoorloofde kaartbetalingen werden omgezet in bitcoin heeft geleid tot een federale gevangenisstraf van 51 maanden. Het Ministerie van Justitie (DOJ) maakte op 23 oktober de straf en het bevel tot schadevergoeding bekend voor Timothy Wadsworth (35) uit Rochester, New York, na zijn veroordeling voor samenzwering tot het plegen van telegraaffraude en het witwassen van geld.

Met behulp van rekeningnummers die door medeplichtigen waren verstrekt, probeerde Wadsworth 310 betalingen te verrichten voor een totaalbedrag van 1.673.578 dollar via Stripe, een bedrijf dat kaartbetalingen voor bedrijven verwerkt. Tussen 10 maart en 15 mei 2020 waren er aanvankelijk 116 succesvol, voor een totaalbedrag van 730.728,22 dollar. Het ministerie verklaarde:

„De rekeninghouders hebben geen toestemming gegeven voor de transacties.“

Zijn schuldbekentenis voor samenzwering tot het plegen van telegraaffraude en het witwassen van geld bevestigde overboekingen van Stripe naar rekeningen die hij beheerde bij HSBC, een internationale bank, en Evolve Federal Credit Union, een financiële instelling in handen van de leden. Van daaruit maakte hij een deel van het geld over naar Coinbase.

Via cryptobeurs Coinbase (Nasdaq: COIN) kocht Wadsworth bitcoin en stuurde deze naar mede-samenzweerders. Deze bitcoin-overboekingen naar externe adressen registreren veranderingen in de zeggenschap over fondsen in het openbare grootboek van het netwerk. Transacties in de reeks van betaling naar crypto overschreden vaak 10.000 dollar.

Schadevergoeding en verbeurdverklaring na meerdere fraudeconstructies

De Amerikaanse districtsrechter Frank P. Geraci Jr. veroordeelde Wadsworth tot het betalen van 810.965,19 dollar aan schadevergoeding en tot verbeurdverklaring van 810.956,19 dollar aan opbrengsten uit telegraaffraude. Zijn fraudepraktijken van maart 2020 tot en met september 2021 leidden tot een gecombineerd daadwerkelijk en beoogd verlies van ongeveer 2,06 miljoen dollar.

Via valse aanvragen werd 161.200 dollar verkregen via het Economic Injury Disaster Loan-programma, dat bedoeld was om de bedrijfskosten van ondernemingen tijdens de pandemie te ondersteunen. Twee leningen in het kader van het Paycheck Protection Program, bedoeld ter ondersteuning van loonkosten en andere in aanmerking komende uitgaven, bedroegen $20.833 en $20.416. Daarnaast ontving hij op frauduleuze wijze ongeveer $65.896 aan werkloosheidsuitkeringen.

Via een afzonderlijke romancezwendel werd in maart 2020 een overschrijving van 42.000 dollar van een recentelijk weduwe geworden vrouw naar de rekening van Wadsworth gestuurd. Iemand die zich voordeed als een werknemer op een booreiland had om reiskosten gevraagd. Zes andere slachtoffers verloren 26.000 dollar door zijn zwendelpraktijken.

Andere zaken leggen verband tussen conventionele betalingen en cryptovaluta

Eerdere vervolgingen hebben ook aangetoond dat opbrengsten van conventionele fraude werden gebruikt voor de aankoop van cryptovaluta, waaronder een Britse zaak van voucherfraude die in 2021 werd gemeld. Een tiener kocht cryptovaluta met opbrengsten van een valse winkelwebsite; de politie nam later meer dan 48 bitcoin in beslag.

Federale waarschuwingen over betalingszwendel waarbij men zich voordoet als overheidsfunctionarissen beschrijven een andere route waarbij cryptocurrency-geldautomaten, bankoverschrijvingen en contantgeldkoeriers betrokken zijn. Oplichters die zich voordoen als ambtenaren zetten slachtoffers ertoe aan geld over te maken onder valse voorwendselen dat hun geld bescherming nodig heeft.

Een vonnis van 21 oktober met betrekking tot bankrekeningen en het witwassen van cryptovaluta betrof ongeveer 14,5 miljoen dollar aan opbrengsten uit drugshandel die waren omgezet in USDT, een aan de dollar gekoppelde stablecoin. Tussenpersonen wisselden tokens in voor dollars die via Amerikaanse lege vennootschappen naar Colombia werden gesluisd.