Luxemburg breidt FIU-waarschuwingen uit naar cryptobeurzen

Aandacht voor mazen in de cryptowetgeving

Luxemburg voegt cryptocurrency-beurzen toe aan zijn financiële noodwaarschuwingssysteem onder nieuwe antifraudewetgeving die op 8 augustus van kracht wordt, waardoor brede bevriezingsbevelen voor activa worden uitgebreid tot buiten de traditionele banken, als onderdeel van een harde aanpak van opvallende bedrijfsfraudezaken.

Volgens een rapport geeft de wet, wetsvoorstel 8722, de Financiële Inlichtingeneenheid (FIU) van het land ongekende bevoegdheden om snelle waarschuwingen uit te vaardigen aan de gehele financiële sector van het land wanneer frauduleuze rekeningen worden geïdentificeerd. Cruciaal is dat de maatregel voorschrijft dat cryptobeurzen die in Luxemburg actief zijn, de waarschuwingen net als traditionele banken en betalingsinstellingen ontvangen — waarmee een cruciale maas in de wet wordt gedicht die fraudeurs in staat stelde gestolen geld snel om te zetten in digitale activa.

Luxemburg is na recente wijzigingen in de regelgeving van de Europese Unie uitgegroeid tot een belangrijk Europees knooppunt voor cryptovalutaplatforms, waardoor aanbieders van digitale portemonnees een belangrijk doelwit zijn geworden voor criminelen die illegale gelden in cryptovaluta willen omzetten. Het wetgevingsinitiatief volgt op een verwoestende „CEO-fraude“-zaak uit 2024, waarbij iets meer dan 70 miljoen dollar werd gestolen van de humanitaire liefdadigheidsorganisatie Caritas.

Volgens de vroegere regels konden banken transacties naar gesignaleerde rekeningen alleen binnen hun eigen interne systemen blokkeren. Zodra het geld bij een andere financiële dienstverlener of een cryptobeurs terechtkwam, beschikten de autoriteiten niet over een wettelijk mechanisme om de ontvangende instelling te waarschuwen om inkomende of uitgaande overschrijvingen te stoppen.

Max Braun, directeur van de FIU, zei dat het opnemen van cryptobeurzen in het sectoroverschrijdende waarschuwingssysteem het „voor internationale fraudebendes moeilijker zal maken om geld van de rekeningen op te nemen”.

"Het biedt de FIU een nieuwe mogelijkheid om CEO-fraude te voorkomen", vertelde Braun aan verslaggevers, waarbij hij opmerkte dat de maatregel essentiële aansprakelijkheidsbescherming biedt aan exploitanten van cryptowallets, wier klantenbestand zich overwegend buiten het Groothertogdom bevindt.

Het wetsvoorstel, dat in maart werd ingediend door minister van Justitie Elisabeth Margue, werd in juli unaniem aangenomen door het parlement en op 4 augustus gepubliceerd in het officiële staatsblad van het Groothertogdom, het Journal officiel.

Braun merkte op dat de waarschuwingen via een beveiligd, aan de gegevensvoorschriften voldoend IT-raamwerk rechtstreeks naar bevoegde financiële en crypto-aanbieders in Luxemburg zullen worden verzonden. Het agentschap hield op 6 augustus een informatieve bijeenkomst met compliance-functionarissen om te zorgen voor onmiddellijke implementatie zodra de wet twee dagen later van kracht zou worden.

Hoewel Braun de uitgebreide, crypto-inclusieve waarschuwingen een belangrijke stap voorwaarts noemde, waarschuwde hij dat de maatregel „niet het hele probleem“ van geavanceerde bedrijfsfraude zal oplossen.

Volgens statistieken van het ministerie van Justitie registreerde de Luxemburgse politie in 2024 6.382 fraudezaken, een stijging van bijna 4% ten opzichte van het voorgaande jaar. Het aantal door financiële professionals ingediende meldingen van fraude en oplichting steeg in dezelfde periode met 32% tot meer dan 18.000 gevallen. De 75-koppige FIU, die onder het Luxemburgse openbaar ministerie valt, is de centrale autoriteit die belast is met de bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en financiële criminaliteit.